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个人委托理财协议

鉴于委托人（以下简称“甲方”）希望利用受托人（以下简称“乙方”）的专业理财能力管理其合法拥有的资产，实现财富保值增值；乙方愿意接受甲方的委托，依据本协议约定的条款，为甲方提供个人委托理财服务，双方经友好协商，根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，达成以下协议，以兹共同遵守。

第一条签约主体

甲方：姓名/名称________，身份证号/统一社会信用代码________，住所/注册地址________，联系电话________。

乙方：名称________，住所________，法定代表人/负责人________，联系电话________。

第二条协议基本信息

本协议签订日期为________年________月________日，签订地点为________。

第三条委托财产

3.1甲方委托乙方管理的资产为甲方合法拥有的________（具体种类，如现金、证券等）资产，初始价值约为人民币________元（大写：________元整）。资产具体明细以甲方提供的账户信息、资产清单为准。

3.2甲方应于本协议生效之日起________日内，将上述委托财产按照乙方要求的方式转移至乙方或双方约定的第三方账户进行管理。财产转移完成前，相关风险由甲方承担。

3.3委托财产的权属自转移至乙方或双方约定的第三方账户时起由甲方转移至乙方/第三方，甲方保留对财产的所有权，但需配合乙方进行财产管理。

第四条投资目标与范围

4.1本协议项下的理财目标为：在控制风险的前提下，争取实现资产的长期稳健增值。

4.2乙方的投资范围包括但不限于人民币市场上交易的股票、债券、证券投资基金、银行理财产品、货币市场工具、衍生金融工具（如期权、期货等，如适用）以及其他经中国证券监督管理委员会等监管机构批准发行的金融产品。投资范围限于风险等级不高于甲方风险承受能力等级的金融产品。

4.3乙方的投资策略以________（如价值投资、混合配置、趋势跟踪等）为主，可依据市场情况及资产配置需要，灵活调整投资组合。投资策略的具体内容详见本协议附件一（如适用，此处可提及但不列举附件）。

4.4乙方在投资管理过程中，单只证券的投资比例不超过委托资产净值的________%；单一行业或主题的投资比例不超过委托资产净值的________%。具体比例限制可参见本协议附件一（如适用）。

第五条双方的权利与义务

5.1甲方的权利与义务：

5.1.1甲方的权利：

（1）有权要求乙方按照本协议约定及专业标准，审慎尽责地管理委托财产；

（2）有权了解理财计划的运作情况，包括投资组合、净值表现、费用收取等，乙方应定期（至少每季度）向甲方提供详细报告；

（3）有权获得理财计划产生的净收益；

（4）有权在满足协议约定或双方协商一致的前提下，要求乙方暂停或终止理财计划，并取回其委托财产；

（5）有权要求乙方对理财计划的风险进行充分提示和说明；

（6）有权查阅相关账户对账单及交易记录（通过合规渠道）；

（7）在紧急情况下，有权要求乙方采取必要措施保护其资产安全。

5.1.2甲方的义务：

（1）保证其向乙方提供的个人信息、财产信息及相关资料真实、准确、完整、有效，并对因信息不实或遗漏造成的损失承担相应责任；

（2）按照本协议约定及时足额向乙方支付管理费、托管费等相关费用；

（3）配合乙方进行财产转移及后续管理；

（4）遵守本协议约定，不得要求乙方从事违反法律法规、监管规定或本协议约定的投资活动；

（5）以其委托财产的全部投资收益对因其投资决策所产生的债务承担有限责任；

（6）承担理财计划投资风险，包括但不限于市场风险、政策风险、信用风险、流动性风险等。

5.2乙方的权利与义务：

5.2.1乙方的权利：

（1）有权按照本协议约定收取管理费、托管费、业绩报酬等费用；

（2）有权要求甲方提供真实、准确、完整的委托财产信息及身份证明文件；

（3）有权根据市场变化、投资策略需要以及法律法规要求，调整投资组合，但应事先充分告知甲方；

（4）有权在甲方违反协议约定或存在欺诈行为时，暂停或终止理财计划；

（5）有权在法律法规允许的范围内，使用甲方的委托财产进行投资活动。

5.2.2乙方的义务：

（1）必须遵守国家有关法律法规、金融监管规定及行业自律规范；

（2）恪尽职守，以专业的知识和能力，按照本协议约定的投资目标、范