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反洗钱政策制定协议

鉴于委托方（以下简称“甲方”）希望借助服务方（以下简称“乙方”）的专业能力制定或完善其反洗钱（Anti-MoneyLaundering,AML）政策，并乙方同意提供相关服务，双方根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，经友好协商，达成协议如下：

第一条定义与解释

除非本协议上下文另有解释，下列词语具有以下含义：

1.1“反洗钱政策”指为预防、发现和报告洗钱及恐怖融资活动而制定的一套政策和程序，包括但不限于客户尽职调查政策、交易监测政策、可疑交易报告政策、反洗钱内部控制政策、员工行为准则及培训政策等。

1.2“客户尽职调查”指为识别客户身份、了解客户背景、评估客户及交易风险而采取的措施。

1.3“可疑交易报告”指根据反洗钱法规要求，对可能涉及洗钱或恐怖融资的可疑交易活动所制作的报告。

1.4“反洗钱义务”指根据适用的法律法规及监管要求，甲方应为预防洗钱和恐怖融资活动而承担的法律责任。

1.5“服务方”指根据本协议约定，为甲方提供反洗钱政策制定或完善服务的[乙方公司全称]。

1.6“委托方”指根据本协议约定，委托服务方提供反洗钱政策制定或完善服务的[甲方公司全称]。

1.7“有效日期”指本协议的生效之日起至本协议终止之日止的期间。

1.8“保密信息”指一方（披露方）以书面、口头、电子或其他形式向另一方（接收方）披露的，标明为“保密”或根据其性质应被合理理解为保密的所有信息，包括但不限于商业计划、财务数据、客户信息、技术信息、政策文件、服务范围、费用结构以及双方在合作过程中获悉的任何非公开信息。

1.9“知识产权”指一切发明和实用新型专利权、外观设计专利权、商标权、著作权（包括邻接权）、商业秘密、技术秘密以及其他智慧成果的权利。

第二条协议目的

本协议的目的是明确双方在合作开展反洗钱政策制定或完善项目中的权利、义务和责任，由乙方利用其专业知识和经验，协助甲方建立或完善一套符合相关法律法规及监管要求的、与其业务特点和风险状况相适应的反洗钱政策体系。

第三条服务范围与内容

3.1乙方同意根据甲方的需求和提供的资料，在本协议框架内提供以下一项或多项服务：

（1）对甲方现行反洗钱体系（包括但不限于政策文件、操作流程、内部控制、人员配备、系统支持等）进行全面的评估和差距分析，识别其与中国人民银行、相关金融监管机构及乙方所在地适用反洗钱法律法规和最佳实践的差距。

（2）基于差距分析结果、甲方的业务模式、客户类型、交易特征及风险承受能力，草拟或修订甲方的反洗钱政策、操作规程、行为准则、培训材料等文件。

（3）审阅甲方自行草拟或从第三方获取的反洗钱政策文件，评估其合规性、完整性和可操作性，并向甲方提供专业的修改建议和意见。

（4）为甲方的相关负责人、业务人员或合规团队提供关于反洗钱政策、法规要求、操作流程及案例分析的培训或咨询。

（5）根据甲方要求，协助甲方对制定或修订后的反洗钱政策进行内部测试、验证或应急演练。

（6）其他双方协商一致由乙方提供的服务。

3.2具体的服务细节、交付成果的形式和标准、完成时间等，由双方在附件（如有）或单独的《项目计划书》中详细约定。如无单独《项目计划书》，则本协议条款即为服务范围的具体描述。

第四条双方的权利与义务

4.1甲方的权利与义务：

（1）甲方有权要求乙方按照本协议约定的服务范围和标准提供服务，并对乙方的服务质量进行监督。

（2）甲方应向乙方及时、全面、真实地提供开展本协议项下服务所必需的背景资料、业务信息、现有政策文件、相关系统数据（甲方应确保提供的数据已进行必要的脱敏处理，并仅限于协议约定用途）、内部流程说明等。甲方应对所提供资料的真实性、准确性和完整性负责。

（3）甲方应指定一名或数名接口人，负责与乙方就本协议项下的服务事宜进行沟通、协调和确认。

（4）甲方应在收到乙方提交的阶段性成果或最终交付成果后[例如：十五（15）]个工作日内进行审阅，并按照约定程序予以书面确认或提出修改意见。甲方无正当理由逾期未确认的，视为同意乙方的交付成果。

（5）甲方应遵守本协议的保密条款，对乙方在合作过程中披露的保密信息承担严格的保密义务，除非法律法规另有强制要求或获得乙方事先书面同意。

（6）甲方应根据本协议第五条的约定，按时足额支付服务费用。

（7）甲方应确保其根据本协议约定制定的或修订的反洗钱政策得到有效执行。

4.2乙方的权利与义务：

（1）乙方有权根据本协议约定收取服务费用。

（2）乙方应组建具备相应资质和经验的项目团队，指派项目负责人与甲方对接，以专业的知识和勤勉尽责的态度提供本协议约定的服务。

（3）乙方应确保其提供