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2025年财富管理合同协议合同

合同编号：[由管理人填写]

甲方（投资者）：

姓名/名称：[投资者姓名或公司全称]

身份证号/统一社会信用代码：[投资者身份证号或公司统一社会信用代码]

住所地：[投资者详细住址或注册地址]

联系电话：[投资者联系电话]

电子邮箱：[投资者电子邮箱]

乙方（管理人）：

全称：[财富管理机构全称]

法定代表人：[法定代表人姓名]

注册地址：[财富管理机构注册地址]

联系地址：[财富管理机构联系地址]

联系电话：[财富管理机构联系电话]

电子邮箱：[财富管理机构电子邮箱]

统一社会信用代码/金融牌照编号：[财富管理机构统一社会信用代码或金融牌照编号]

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及其他相关法律法规、监管规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，就财富管理服务事宜，达成如下协议，以兹共同遵守。

第一条服务内容与目标

1.1乙方接受甲方委托，运用专业知识和经验，为甲方提供财富管理建议和投资管理服务，旨在协助甲方实现其财富保值增值、财富传承等财务目标。本协议项下的财富管理服务包括但不限于投资规划、资产配置、产品推荐、市场分析、财务状况评估等。

1.2乙方提供的服务基于甲方提供的财务信息以及其认可的风险承受能力评估结果。服务目标是在风险可控的前提下，为甲方争取实现资产的长期、稳健增长，并非保证收益或避免亏损。

1.3乙方提供的服务范围具体包括：根据甲方的需求和风险承受能力，制定个性化的财富管理方案；向甲方推荐适合其风险偏好的投资产品；定期向甲方提供投资组合表现报告和财务分析；根据市场变化和甲方情况调整投资策略等。

第二条甲方的权利与义务

2.1甲方的权利：

2.1.1有权要求乙方提供符合法律法规及本协议约定的、专业、合规的财富管理建议和服务。

2.1.2有权了解乙方的资质证明文件、服务流程、收费标准、执业规范以及相关的法律法规和监管要求。

2.1.3有权要求乙方定期（通常为每季度或每年）提供清晰、准确的投资报告，包括投资组合明细、绩效表现、风险分析、市场回顾与展望等。

2.1.4有权对乙方的服务提出咨询、意见和建议。

2.1.5在符合本协议约定和法律法规的前提下，有权对乙方发出的投资建议或指令进行确认、变更或撤回。

2.1.6有权要求乙方对其提供的个人信息和商业秘密予以保密。

2.1.7有权监督乙方的投资决策过程，了解重大投资决策的基本依据。

2.2甲方的义务：

2.2.1应向乙方提供真实、准确、完整、有效的个人基本信息、财务状况信息（包括但不限于资产清单、负债情况、收入来源、资金来源、投资经验、风险承受能力评估结果等），并保证所提供信息的真实性。如甲方提供的资料不实，导致乙方服务失误或产生损失的，甲方应承担相应责任。

2.2.2应按照本协议约定，及时、足额向乙方支付约定的服务费用。

2.2.3应积极配合乙方进行必要的尽职调查、风险评估和投资验证工作。

2.2.4应确认其已充分理解并阅读本协议全部条款，特别是风险揭示部分，并签署风险确认书，表明其已了解财富管理服务的固有风险，并确认其具备相应的风险承受能力。

2.2.5应遵守本协议的约定，不得擅自变更或解除本协议，如需变更或解除，应提前与乙方协商并达成书面协议。

2.2.6对通过乙方获取的未公开信息、商业秘密、个人信息等负有保密义务，不得向任何第三方泄露，但法律法规另有规定或监管机构要求除外。

第三条乙方的权利与义务

3.1乙方的权利：

3.1.1有权要求甲方提供真实、准确、完整的个人信息和财务资料，并有权对资料的真实性、准确性进行核实。

3.1.2有权按照本协议约定向甲方收取服务费用。

3.1.3有权根据甲方的授权，代为执行投资指令或管理甲方资产（如适用）。

3.1.4有权根据市场变化、法律法规调整或甲方的实际情况，调整服务方案或投资策略，但应提前通知甲方，并说明理由。

3.1.5有权要求甲方配合履行投资管理相关的必要程序。

3.2乙方的义务：

3.2.1应具备中国法律、法规及监管机构规定的开展财富管理业务的资质，并持续保持相应资质。

3.2.2应拥有与提供财富管理服务相适应的专业人员、服务场所和必要的办公设施。

3.2.3应遵循专业化、规范化、公平公正的服务原则，建立健全内部风险控制、合规管理和信息保密制度。

3.2.4应向甲方进行充分的风险揭示，明确告知财富管理服务中可能存在的市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险等各