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2025年银行一把手监督自查报告

根据中央纪委国家监委、金融监管总局关于加强“一把手”和领导班子监督的相关要求，以及总行党委《关于深化“一把手”监督的实施意见》部署，本人严格对照《银行“一把手”监督重点事项清单（2025年版）》，围绕政治建设、履职用权、作风建设、廉洁自律、责任落实等5个方面28项具体要求，通过自查自纠、征求意见、调阅资料、谈话了解等方式开展全面自查，现将自查情况报告如下：

一、政治建设情况

坚持把政治建设摆在首位，深刻领悟“两个确立”的决定性意义，增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”。2025年以来，主持召开党委会24次，其中“第一议题”学习12次，重点学习习近平总书记关于金融工作的重要论述、中央金融工作会议精神等内容，结合本行实际研究贯彻落实措施37项。严格执行重大事项请示报告制度，向总行党委请示报告重大事项15件，向地方金融监管部门报备重要业务调整4次，未发生应报未报、迟报漏报问题。

在推动党建与业务融合方面，牵头制定《党建引领高质量发展三年行动方案（2025-2027）》，建立“党委书记抓项目”机制，本人直接联系5个重点党建项目，包括“红色普惠”金融服务、“乡村振兴金融先锋”党支部创建等，目前已完成2个项目阶段性目标，带动普惠贷款余额较年初增长18%，涉农贷款增速高于各项贷款平均增速2.3个百分点。但自查发现，政治理论学习的系统性仍需加强，对数字金融背景下金融安全等新课题的研究深度不足，个别学习成果转化为政策落地的时效性有待提升。

二、履职用权情况

严格执行“三重一大”决策制度，修订《党委会议事规则》《行长办公会议事规则》，明确党委前置研究讨论事项清单42项。2025年共召开党委会研究“三重一大”事项38项，其中信贷审批（单笔超5亿元）23项、财务支出（超500万元）15项、人事任免8项，所有事项均提前2个工作日送审材料，会上充分讨论后表决，无临时动议、未决先办情况。建立“三重一大”决策全程纪实制度，留存会议记录、表决票、论证材料等档案76卷，经总行纪委抽查，决策程序合规率100%。

在重点领域监督方面，针对信贷审批、集中采购、财务费用等关键环节，推动完善《授信业务全流程管理办法》《集中采购供应商动态评价机制》等制度8项。2025年开展信贷领域专项检查3次，发现问题12个，已全部整改；集中采购项目87个，金额1.2亿元，通过电子化平台操作，无违规干预采购结果情况。但自查发现，对基层行“一把手”授权管理存在薄弱环节，个别支行因过度授权导致2笔3000万元贷款出现风险预警，目前已收回1笔，另1笔通过重组化解，同时修订《分支机构授权管理办法》，压缩支行“一把手”单笔贷款审批权限至1000万元。

三、作风建设情况

严格落实中央八项规定及其实施细则精神，2025年公务接待费用同比下降12%，无超标准接待、违规宴请情况；因公出国（境）0次，差旅费用全部按标准报销，经财务部门核查，未发现虚列开支问题。带头改进调查研究，制定《党委书记基层调研工作方案》，全年深入32个网点、15家企业、8个乡村开展调研28次，形成调研报告6篇，推动解决基层反映的“智慧柜员机维护不及时”“普惠贷款审批流程过长”等问题23个。建立“我为群众办实事”长效机制，全年完成10项民生项目，包括为2000名老年客户提供上门开卡服务、在12个社区设立“金融驿站”、为新市民推出专属信贷产品“安居贷”（发放1.8亿元）。

但自查也发现，作风建设的严密度仍需加强：一是调研中对基层“报喜不报忧”的问题警惕性不足，个别支行反映的“数字化转型设备投入不足”问题，因前期调研不够深入，导致解决方案滞后2个月；二是对形式主义问题的整治需持续用力，2025年虽压减会议、文件30%，但部分业务条线仍存在“以文件落实文件”现象，如某部门将总行通知简单转发，未结合本行实际制定具体措施。

四、廉洁自律情况

严格执行个人有关事项报告制度，2025年如实填报《领导干部个人有关事项报告表》，配偶在XX市教育局工作（非本行客户或供应商关联方），子女在XX大学就读（无经商办企业行为）；本人持有房产2套（均为2010年前购买的自住房），无股票、基金以外的其他投资；全年未收受任何礼品、礼金、消费卡，未接受管理服务对象宴请，婚丧嫁娶等事项均按规定提前向总行纪委报备。

加强“八小时外”自我约束，制定《领导干部社交行为负面清单》，明确“不得与信贷客户单独聚餐”“不得参与高消费娱乐活动”等10项禁止行为。2025年主动向组织报告个人重要事项3次（家属就医、子女毕业），接受纪委谈话提醒0次，经总行纪委函询核查，未发现违规违纪问题。但自查发现，对亲属和身边工作人员的教育管理还需更严格，如配偶的同学曾咨询本行贷款政策，虽未干预但未第一时间向组织报备，已在民主生活会上作深刻检讨，并修订