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寿险业务培训课件

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汇报人：XX

目录

01

02

03

04

05

寿险业务概述

寿险产品知识

销售技巧与策略

风险控制与合规

客户服务与维护

业务管理与提升

06

寿险业务概述

PARTONE

寿险定义与分类

寿险分类

定期寿险与终身寿险

寿险定义

以寿命为标的保险

01

02

寿险市场现状

01

保费规模增长

寿险保费收入持续增长，但增速波动下降。

02

银保渠道崛起

银保渠道保费增速显著，弥补个险渠道下滑。

寿险业务重要性

寿险业务有助于社会稳定，减轻社会负担。

社会稳定

寿险为家庭提供经济保障，应对不幸事件。

经济保障

寿险产品知识

PARTTWO

常见寿险产品介绍

提供固定期间保障，保费低，适合短期保障需求。

定期寿险

提供终身保障，保费相对较高，适合长期规划。

终身寿险

定期支付年金，用于养老或教育规划，保障未来生活品质。

年金保险

产品特点与优势

提供身故、重疾等多重保障，满足客户全方位需求。

保障全面

可根据客户需求灵活调整保额、保障期限等，实现个性化配置。

灵活定制

产品选择建议

根据客户需求，选择适合的寿险产品，确保保障全面且符合预算。

明确保障需求

详细解析不同寿险产品的特点，如定期、终身、分红等，以便精准推荐。

了解产品特点

销售技巧与策略

PARTTHREE

客户沟通技巧

倾听客户需求

耐心倾听，理解客户真实需求，建立信任。

清晰表达产品

用简单易懂的语言介绍产品，突出卖点。

销售流程与方法

01

客户接触

主动了解客户需求，建立信任关系。

02

产品介绍

清晰阐述产品特点，突出优势，满足客户需求。

案例分析与实战演练

分享高业绩销售的成功案例，分析其策略与技巧。

成功案例分享

通过模拟销售场景，进行实战演练，提升应对能力。

实战模拟训练

风险控制与合规

PARTFOUR

风险识别与评估

分析业务流程，识别可能引发风险的因素和环节。

识别潜在风险

对识别出的风险进行量化评估，确定其可能造成的损失和影响程度。

评估风险影响

合规要求与法规

介绍保险法中关于寿险业务的主要规定和合规要求。

保险法规定

01

阐述寿险行业自律准则，强调遵守行业规范的重要性。

行业自律准则

02

防范销售误导

确保销售人员准确传达寿险产品特性，避免夸大其词或隐瞒关键信息。

明确产品信息

加强对销售人员的合规培训，实施严格监督，确保销售行为符合规范。

强化培训监督

客户服务与维护

PARTFIVE

客户关系建立

主动与客户沟通，了解其需求与期望，建立信任基础。

主动沟通了解

01

根据客户需求，提供个性化的服务方案，增强客户满意度。

个性化服务方案

02

售后服务流程

客户报案后，迅速响应，详细记录报案信息，确保案件得到及时处理。

报案受理

01

提供便捷的理赔流程，指导客户准备理赔资料，快速审核并支付赔款。

理赔服务

02

对已完成理赔的案件进行后续跟进，收集客户反馈，持续优化服务流程。

后续跟进

03

客户投诉处理

迅速回应客户，展现重视态度，及时安抚客户情绪。

耐心倾听，细致询问，全面了解客户投诉的具体原因。

及时响应投诉

深入了解原因

业务管理与提升

PARTSIX

业务目标设定

设定具体、量化的业绩目标，如保费收入、客户增长率等。

明确业绩指标

将长期目标分解为短期目标，分阶段实施，确保逐步接近最终目标。

分阶段实施

销售团队管理

为销售团队设定清晰、可达成的业绩目标，激励团队努力。

明确目标设定

定期组织销售技能培训，提升团队的专业能力和服务水平。

强化技能培训

业绩分析与改进

深入剖析业绩不佳的原因，如市场变化、销售策略等。

问题根源剖析

对比历史数据，分析业绩趋势，找出增长点与下滑点。

业绩数据对比

谢谢

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