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2024年中国建设银行股份有限公司广元鼓楼支行秋季校园招考笔试试卷带答案详解

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪个不是中国建设银行的核心业务？()

A.零售银行业务

B.投行业务

C.信托业务

D.消费信贷业务

2.在银行账户管理中，以下哪项措施不属于账户异常交易监控？()

A.设定账户交易限额

B.定期审计账户活动

C.实施实名制

D.系统自动锁定账户

3.以下哪种货币不是国际主要储备货币？()

A.美元

B.欧元

C.英镑

D.人民币

4.以下哪个选项不是银行风险类型？()

A.市场风险

B.操作风险

C.信用风险

D.财务风险

5.在银行业务中，以下哪种情况不会触发洗钱风险预警？()

A.客户来源不明

B.大额交易频繁

C.异地开户

D.客户职业稳定

6.以下哪种行为在银行业务中属于违规操作？()

A.严格按照业务流程操作

B.在规定时间外处理业务

C.对客户进行充分解释和说明

D.保密客户个人信息

7.以下哪个不是银行内部审计的主要目的？()

A.评估风险管理

B.确保业务合规

C.监督员工行为

D.评估市场竞争力

8.以下哪种金融产品通常用于规避市场风险？()

A.股票

B.债券

C.期权

D.货币

9.在银行业务中，以下哪种操作不涉及反洗钱措施？()

A.客户身份验证

B.大额交易报告

C.交易授权审批

D.存款利率调整

10.以下哪个不是银行风险管理的一种策略？()

A.风险规避

B.风险转移

C.风险承担

D.风险消除

二、多选题(共5题)

11.以下哪些是银行风险管理的主要策略？()

A.风险规避

B.风险转移

C.风险补偿

D.风险接受

E.风险消除

12.以下哪些属于银行贷款的风险类型？()

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.法律风险

13.以下哪些行为可能触发反洗钱系统预警？()

A.客户资金来源不明

B.异地大额转账

C.客户身份信息不完整

D.客户交易频繁且无合理理由

E.客户职业与交易类型不匹配

14.以下哪些属于银行内部控制的关键要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

E.监控活动

15.以下哪些是银行客户服务的基本原则？()

A.客户至上

B.公平对待

C.诚信经营

D.保守秘密

E.高效服务

三、填空题(共5题)

16.在银行风险管理中，信用风险是指由于借款人、债务人或其他交易对手的违约行为而导致银行资产损失的风险。

17.根据中国银行业监督管理委员会的要求，商业银行必须设立专门的反洗钱组织机构，称为反洗钱工作委员会。

18.银行在办理业务时，必须对客户进行身份验证，以确保交易的安全性和合规性，这一过程称为客户身份识别。

19.在银行内部审计中，对风险管理进行评估是内部审计的核心任务之一，它有助于银行识别、评估和应对各种风险。

20.银行为了保持充足的流动性，通常会制定流动性风险管理策略，确保在面临流动性需求时能够及时满足。

四、判断题(共5题)

21.银行业务的合规性是银行风险管理中最基础、最重要的方面。()

A.正确B.错误

22.银行在客户身份识别过程中，可以不要求客户提供有效的身份证明文件。()

A.正确B.错误

23.银行贷款的利率是由银行单方面决定的，不受市场影响。()

A.正确B.错误

24.银行内部审计的目的是为了评估银行的管理层和员工的工作表现。()

A.正确B.错误

25.反洗钱工作只需要在银行开户和交易过程中进行，其他环节可以忽略。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简要说明银行风险管理的基本原则。

27.阐述反洗钱工作在银行中的重要性及其主要措施。

28.解释什么是信用风险，并说明银行如何管理信用风险。

29.简述银行内部审计的作用及其在银行风险管理中的作用。

30.分析银行流动性风险可能产生的原因及其应对策略。

2024年中国建设银行股份有限公司广元鼓楼支行秋季校园招考笔试试卷带答案详解

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】信托业务并非建设银行的核心业务，虽然银行可能会提供此类服务，但它不是