（40页PPT）wktmp保险学魏华林林宝清第二十章保险监管内容.pptVIP

Trieschmann,HoytSommer第二十章保险监管内容第某省市场准入和股权变更监管第二节公司治理与控制监管第三节资产与负债监管第四节资本充足性及偿付能力监管第五节交与网络保险监管第六节再保险监管第七节衍生工具监管第八节跨境保险活动与保险集团监管本章教学目的?让学某省市场准入和股权变更监管、公司治理与控制监管、资产与负债监管、资本充足性及偿付能力监管、交与网络保险监管、再保险监管、衍生工具监管、跨境保险活动与保险集团监管的含义、原则和内容。?第一某省市场准入和股权变更监管某省市场准入监管的意义和要求市场准入是确保保险机构能随时履行其义务，从而使境内外投保人的利益能够得到充分的保护的第一步，是监管系统中最为重要的组成部分之一。颁发时应考虑到保险业务的类别，特别是应考虑到那些特殊的保险类别。对于监管机构来说，保险公司经常定期申请延长的期限，是监督保险公司按规划开展业务的有效手段。在涉及境外保险公司的申请时，在颁发之前，申请者必须向东道国监管机构提交公司地址、拟承保险种、母国保险监管机构的确认书等文件。第一某省市场准入和股权变更监管某省市场准入监管的意义和要求涉及到“短缺险种”的时候，本国法律可以规定境外保险公司不必持有即可承保这些风险。公司运营期间，应持续地符合所有的监管要求应当要求保险机构的总部及其核心管理机构设在颁发的母国管辖区内。除与保险有关，或为经营保险而必须开展的业务以外，保险机构不得进行其他活动。只有在有限的特定条件下，才可以特机构经营与保险无关的业务。第一某省市场准入和股权变更监管某省市场准入监管的内容发放保险的一个重要前提是公司拥有足够的自有资金，申请者应向监管机构提交自己满足最低资本要求的证据。申请者应提交营业计划，描述其拟经营的业务。营业计划内容公司准备承担的风险和义务再保险安排筹建费用估算及相应金融资产业务发展规划第一某省市场准入和股权变更监管某省市场准入监管的内容监管机构有权知道在拟设公司中直接或间接参股的自然人或法人的情况。监管机构也可以核查拟设公司所属集团的结构是否透明，并能够确认该集团在监管方面不会出问题。第一某省市场准入和股权变更监管某省市场准入监管的内容在设计险种方面，除非确有必要，保险公司可以不受监管。监管机构应有权获知保险公司保费计算的有关技术资料。监管机构应对保险公司，特别是刚刚运营的公司的全部或大部分险种的技术基础进行系统的审核。保险公司章程应当提交给监管机构，或由监管机构发布，必要时，还应经监管机构批准。监管机构还应审核公司精算师、审计师的资格、可靠度和声誉。第一某省市场准入和股权变更监管三、公司股权变更监管保险监管机构应监督辖区内保险公司控制权的变更，设定股权变更的明确要求。监管机构应建立评估变更适当性的标准，包括对新的所有者、董事、高管及商业计划的评估。监管机构应有权要求保险公司及时提供控制权变更的报告。监管机构有权对公司控制权的变更进行评估，并采取相应措施。在中国，《保险法》、《外资保险公司管理条例》、《保险公司管理规定某省市场准入和股权变更有明确规定。第二节公司治理与控制监管一、公司治理监管对保险企业而言，公司治理的关键是明确保险公司决策的权利与义务关系，有一套确保董事会和高级管理层对保险公司的生存发展负主要责任的法律和规章制度体系。强化保险公司的治理结构是对稳健的审慎监管的有效补充，应当建立“一系列旨在确保董事会将对公司的总体决策负完全责任并保证公司按照适当的业务和财务实践标准进行经营”的制度约束，要求保险公司的董事会采取更加有规划和谨慎的行动。通过对公司治理的强化，可以促进保险公司与监管机构更好地合作。第二节公司治理与控制监管二、控制监管定义：控制是保险公司的一种自律行为，是公司为完成既定工作目标，防范经营风险，对各种业务活动实行制度化管理和控制的机制、措施和程序的总称。第二节公司治理与控制监管二、控制监管保险公司的控制的内容组织机构控制授权经营控制财务会计控制资金运用控制业务流程控制单证和印鉴管理控制人事和劳动管理制度计算机系统控制稽核监督控制信息反馈控制其他重要业务和关键部位的控制第二节公司治理与控制监管二、控制监管保险公司机构设置应严格遵守国家法律、法规和行政规章的规定，坚持合理、精简、高效的原则。保险公司应建立、健全决策系统，完善决策程序，避免、减少决策失误。应当建立决策评估机制，对决策结果应有责任追究制度。保险公司应制定产品开发管理制度和精算制度，配备合格的精算人员。?保险公司应制定关于资金运用的管理