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防诈骗与网贷风险防范教育演讲人：日期:

CONTENTS目录01现状与背景分析02常见诈骗手段解析03识别与防范技巧04网贷风险专题05应对与处置策略06社会协同机制

01现状与背景分析

电信诈骗发案趋势组织化、专业化程度提高诈骗团伙日趋组织化、专业化，利用现代科技手段进行大规模诈骗活动。03电信诈骗已成为一种全球性犯罪，案件数量逐年上升，给社会带来巨大损失。02诈骗案件数量持续增长诈骗手法不断翻新随着科技的发展，诈骗手法不断升级，如虚假投资、冒充公检法等。01

受害群体年龄特征由于年轻人使用互联网和手机频率较高，且社会经验相对较少，容易成为诈骗分子的目标。年轻人易受骗老年人对新技术了解不足，警惕性较低，也容易遭受诈骗侵害。老年人也易受害如企业财务人员、学生等，由于工作或学习需要，经常接触网络，容易被骗。特定职业群体易受骗

典型诈骗金额范围01小额诈骗居多多数电信诈骗案件涉及的金额较小，但数量众多，给受害者带来经济损失和精神困扰。02也有大额诈骗案件部分诈骗案件涉及金额巨大，甚至达到数百万元，给受害者带来沉重打击。

02常见诈骗手段解析

仿冒身份类诈骗诈骗者通常会假冒公检法机关工作人员，通过电话、短信等方式谎称受害者涉及洗钱、诈骗等犯罪活动，并要求其将资金转入“安全账户”。冒充公检法机关冒充熟人或领导虚假招聘诈骗者通过盗取受害者的社交账号或冒充受害者熟人、领导等身份，以各种理由要求受害者转账或提供敏感信息。诈骗者发布虚假的招聘信息，以高薪、低门槛等条件吸引求职者，并在面试或入职过程中以各种名义收取费用。

网络贷款诱导陷阱恶意制造违约故意制造借款人违约的情况，如故意不告知借款人还款方式、时间等，并借此收取高额的违约金。03在贷款过程中，以各种名义收取高额的手续费、保证金等费用，实际到账金额远低于申请金额。02收取高额费用虚假宣传通过网络、短信等途径发布虚假的贷款广告，夸大贷款额度、利率低等特点，诱骗借款人上钩。01

虚假投资理财套路虚假平台设立虚假的投资理财平台，以高收益、低风险等虚假宣传吸引投资者，并通过操纵平台数据等手段骗取投资者资金。冒充投资顾问投资陷阱假冒投资顾问或理财专家，为投资者提供虚假的投资建议，并诱导其投资高风险的金融产品。通过社交媒体等渠道发布虚假的投资信息，如内幕消息、涨停板预测等，诱骗投资者跟风操作，造成投资损失。123

03识别与防范技巧

对可疑的短信、电话、邮件、社交媒体等进行仔细甄别，不轻易相信未经验证的信息。辨识诈骗信息通过官方渠道或可靠来源进行信息确认，避免被虚假信息误导。核实信息来源对于声称可以轻松获得高额回报的投资或理财项目，要保持警惕，避免上当受骗。警惕高额回报陷阱异常信息鉴别方法

不在不安全的场合透露个人敏感信息，如身份证号、银行卡号、密码等。敏感操作避坑指南不轻易泄露个人信息进行网上支付或转账时，确保网站安全可靠，并避免使用公共WiFi等不安全的网络环境。谨慎进行网上交易不随意点击陌生链接或扫描不明二维码，以防恶意软件或病毒侵入。警惕陌生链接和二维码

安全支付验证流程设置复杂密码为银行卡、支付宝等支付工具设置复杂且不易被破解的密码，增加账户安全性。01使用双重验证启用双重验证功能，如短信验证码、指纹识别等，进一步提高支付安全性。02定期检查账户动态定期查看银行账户、支付宝等支付工具的交易记录，发现异常及时联系客服处理。03

04网贷风险专题

违规平台运作模式6px6px6px通过夸大收益率、隐瞒风险等手段吸引投资者。虚假宣传未经许可向公众集资，承诺高额回报，实则用于个人挥霍或非法活动。非法集资利用新投资者的资金支付旧投资者的本金和利息，制造虚假盈利的假象。庞氏骗局010302平台自身或关联方直接融资，缺乏有效的风险隔离措施。自融自担04

复合利息计算陷阱利息叠加隐形收费利率不透明罚息及违约金将利息计入本金，再次计算利息，导致利息迅速累积。在借贷过程中收取各种名目的费用，降低实际借款额度。模糊利率，使借款人无法准确计算借款成本。设置严苛的还款条件，一旦逾期，将面临高额的罚息和违约金。

使用恐吓、侮辱性语言，威胁借款人的人身安全或名誉。言语威胁采取非法手段限制借款人的人身自由，强迫其还款。非法拘过电话、短信、社交媒体等方式频繁骚扰借款人及其亲友。频繁骚扰将借款人的个人信息、隐私等泄露给公众，造成恶劣影响。恶意传播暴力催收行为特征

05应对与处置策略

受骗后紧急补救措施立即报警一旦发现被骗，应立刻拨打当地公安机关报警电话，详细说明被骗经过集证据保存与诈骗分子相关的通话记录、短信、微信、QQ等聊天记录及交易记录，作为报警和维权的证据。联系银行或支付平台尽快联系银行或支付平台客服，采取挂失、冻结账户等措施，防止资金进一步损失。告知亲友及时告知亲友，寻求他们