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老河口市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库（真题汇编）

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.商业银行在吸收存款时，以下哪项不属于存款人的合法权益？()

A.存款本金安全

B.存款利息收入

C.存款自由提取

D.存款保密

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查至少每年进行几次？()

A.一次

B.两次

C.三次

D.不定

3.在银行间同业拆借市场，以下哪项不是拆借资金的用途？()

A.补充流动性

B.资金套利

C.支付结算

D.扩大资产规模

4.商业银行在发放贷款时，以下哪项不是贷款审批的必要条件？()

A.贷款申请人的信用状况

B.贷款申请人的还款能力

C.贷款申请人的担保物

D.贷款申请人的年龄

5.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于合同的订立程序？()

A.要约

B.承诺

C.通知

D.对价

6.银行业金融机构在办理跨境业务时，以下哪项不属于反洗钱工作的重点？()

A.客户身份识别

B.客户交易监测

C.资金来源调查

D.业务流程优化

7.以下哪项不属于银行业金融机构的风险管理内容？()

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.政策风险

8.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.2亿元人民币

D.5亿元人民币

9.银行业金融机构在开展业务时，以下哪项不属于消费者权益保护的内容？()

A.公平交易

B.透明服务

C.保密信息

D.高效投诉处理

二、多选题(共5题)

10.银行业金融机构在反洗钱工作中，以下哪些措施是必要的？()

A.建立健全内部反洗钱制度

B.严格客户身份识别

C.加强客户交易监测

D.与国际反洗钱组织合作

11.商业银行贷款业务中，以下哪些属于贷款审批的依据？()

A.贷款申请人的信用评级

B.贷款申请人的财务状况

C.贷款申请人的还款能力

D.贷款担保物的价值

12.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些属于合同的要素？()

A.当事人

B.标的

C.数量

D.质量

13.银行业金融机构在风险管理中，以下哪些风险属于市场风险？()

A.利率风险

B.汇率风险

C.股票市场风险

D.商品市场风险

14.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行职责时，以下哪些行为是合法的？()

A.对银行业金融机构进行检查监督

B.对银行业金融机构进行现场检查

C.对银行业金融机构进行非现场监管

D.对银行业金融机构进行行政处罚

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构负责全国银行业金融机构的监督管理工作。

16.银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，保障客户资金的安全，防止资金被挪用。

17.银行业金融机构在办理业务时，应当遵循诚实信用原则，保护客户合法权益。

18.银行业金融机构应当对客户身份进行识别，并保存客户身份资料和交易记录，以利于反洗钱工作。

19.银行业金融机构在贷款审批过程中，应当综合考虑贷款申请人的信用状况、还款能力等因素。

四、判断题(共5题)

20.银行业金融机构在办理跨境业务时，不需要进行反洗钱和反恐融资的审查。()

A.正确B.错误

21.商业银行的董事、高级管理人员在任职期间，不得兼任其他金融机构的职务。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的注册资本可以低于法律规定的最低限额。()

A.正确B.错误

23.银行业监督管理机构可以对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在办理业务时，可以不遵守国家有关反洗钱的法律、行政法规。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.简述银行业金融机构在反洗钱工作中应当履行的职责。

26.解释什么是金融消费者权益保护，并说明银行业金融机构在保护金融消费者权益方面应采取的措施。

27.阐述银行业金融机构在风险管理中如何识别和评估信用风险。

28.说明银行业监督管理机构在监管银行业金融机构时，主要关注的几个方面。

29.分析银行业