企业风险管理评估模板行业.docVIP

企业风险管理评估模板行业通用指南

一、适用场景与价值定位

常规年度评估：每年末对全年风险状况进行全面复盘，为下一年战略规划提供风险依据；

重大决策前置评估：在新业务拓展、重大投资、并购重组等决策前，评估潜在风险及可控性；

监管合规专项评估：应对行业监管政策变化（如数据安全、环保要求等），识别合规缺口并制定整改方案；

风险应对效果复盘：在风险事件发生后或应对措施实施后，评估应对有效性，优化管理流程。

二、评估流程与操作指引

本评估遵循“准备-识别-分析-评价-应对-改进”的闭环流程，保证操作规范、结果可信。

步骤一：评估启动与准备

目标：明确评估范围、组建专业团队、制定工作计划，为评估奠定基础。

操作要点：

明确评估目标与范围：结合企业战略，确定本次评估的核心目标（如“识别供应链中断风险”“评估数据泄露风险”），并界定评估边界（如覆盖全公司/特定部门/某条业务线）。

组建评估团队：

牵头人：建议由企业高管（如分管风控的副总经理*）担任，保证评估权威性；

核心成员：各业务部门负责人（如生产部、销售部、财务部*）、风控专员、法务专员、IT技术支持（如需）；

外部支持：必要时聘请行业专家、咨询顾问（如外部风险管理专家*）提供专业指导。

制定评估计划：明确时间节点（如“第1-2周：资料收集，第3-4周：风险识别”）、分工职责（如“财务部负责资金风险梳理，IT部负责系统安全评估”）、输出成果（如《风险评估报告》《风险清单》）。

步骤二：风险识别与信息收集

目标：全面梳理企业面临的内外部风险，形成初步风险清单。

操作要点：

信息收集：

内部信息：企业战略文档、业务流程手册、历史风险事件记录、内部审计报告、财务数据、员工反馈等；

外部信息：行业政策法规（如《网络安全法》、行业准入标准）、市场动态（竞争对手策略、原材料价格波动）、技术趋势（如应用风险）、宏观经济环境（如利率变化）等。

风险识别方法：

访谈法：与部门负责人、关键岗位员工（如采购经理、财务主管*）一对一沟通，挖掘业务流程中的潜在风险点；

文档分析法：梳理企业规章制度、合同模板、应急预案等，识别合规性风险、流程漏洞；

头脑风暴法：组织跨部门研讨会，鼓励团队成员从“人、机、料、法、环”等维度发散思考（如“人员操作失误”“设备老化”“供应商违约”等风险）；

SWOT分析法：结合企业优势（S）、劣势（W）、机会（O）、威胁（T），识别外部威胁（如政策收紧）和内部劣势引发的风险。

记录初筛风险：将识别出的风险点记录在《风险识别清单》（见表1），标注初步的风险类别（如战略风险、运营风险、财务风险、合规风险等）。

步骤三：风险分析与量化

目标：对识别出的风险进行可能性、影响程度分析，量化风险水平。

操作要点：

定性分析：

可能性等级：参考历史数据、行业经验，将风险发生概率划分为5级（1=极不可能，发生概率10%；2=不太可能，10%≤概率30%；3=可能，30%≤概率50%；4=很可能，50%≤概率70%；5=极可能，概率≥70%）；

影响程度等级：从“财务损失、声誉影响、业务中断、合规处罚、人员安全”等维度，将风险发生后对企业的影响划分为5级（1=轻微影响，如局部流程效率下降；2=一般影响，如局部成本增加；3=较大影响，如短期业绩下滑5%-10%；4=严重影响，如核心业务中断、声誉受损；5=灾难性影响，如企业倒闭、重大安全）。

定量分析（可选）：

对可量化的风险（如财务风险、市场风险），通过数据模型计算风险值，例如：

市场风险：原材料价格波动幅度×采购成本占比；

信用风险：客户违约概率×应收账款金额。

填写《风险分析评价表》：结合定性与定量结果，计算风险值（风险值=可能性等级×影响程度等级），为后续风险等级划分提供依据（见表2）。

步骤四：风险等级与优先级排序

目标：根据风险值划分风险等级，明确重点关注领域。

操作要点：

风险等级划分标准：

高风险：风险值≥15（可能性5×影响3，或可能性4×影响4等），需立即采取应对措施；

中风险：风险值8-14（可能性4×影响2，或可能性3×影响3等），需制定计划并监控；

低风险：风险值≤7（可能性3×影响2，或可能性2×影响3等），可暂缓处理，定期关注。

优先级排序：对高风险、中风险按风险值从高到低排序，形成《风险优先级清单》，明确“先解决高风险、再处理中风险”的原则。

步骤五：风险应对策略制定与落地

目标：针对不同等级风险，制定差异化应对措施，明确责任人与时间节点。

操作要点：

应对策略选择：

规避：对高风险且无法有效控制的风险，终止相关业务（如退出高风险区域市场）；

降低：通过流程优化、技术升级、风险分散等方式降低风险发生概率或影响（如建立供应商备选库以降低供应链中断风险）；

转移：通过购买保险、外包业务、签订免责条款等方式转移风险（如为关键设备购买