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银行业反洗钱培训考试题库及答案

一、单项选择题（共20题）

我国反洗钱工作的牵头管理部门是（）

A.中国人民银行B.银保监会C.证监会D.国家外汇管理局

金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过反洗钱监测分析系统向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A.1B.3C.5D.7

客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3B.5C.10D.15

以下不属于大额交易的是（）

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金缴存、支取、结售汇等

B.单笔或者当日累计外币交易等值1万美元以上的现金缴存、支取、结售汇等

C.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转

D.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

金融机构在与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，了解客户的交易目的和交易性质，了解实际控制客户的（）和交易的实际受益人。

A.自然人B.法人C.其他组织D.关联方

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）

A.只报送大额交易报告B.只报送可疑交易报告C.