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2025年保险反洗钱培训

演讲人：日期：

01反洗钱概述

02反洗钱核心业务与职责

03反洗钱工作要点与实施目录

04反洗钱培训与宣传教育CATALOGU

05反洗钱案例分析

06反洗钱未来展望

反洗钱概述

洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行

为。洗钱活动最早出现在20世纪20年代，当时美国芝加哥的一名黑手党成员开了一家洗衣店，在每晚计算当天的洗衣收入时，把那些通过赌博、走私、勒索获得的非法收入混入洗衣收入中，再向税务部门纳税，扣去应缴的税款后，剩下的非法所得就成了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的由来。

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿

赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照相关法律法规采取相关措施的行

为。

洗钱与反洗钱定义

反洗钱

洗钱

遏制犯罪活动

洗钱是犯罪活动的重要组成部分，

通过反洗钱可以及时发现和打击犯

罪活动，有效地遏制犯罪的蔓延和

发展。同时，反洗钱还可以追踪犯

罪资金的流向，为打击犯罪提供有

力的证据和支持。

保护合法权益

洗钱活动往往伴随着对合法财产的

侵害和掠夺，反洗钱可以保护个人和企业的合法权益不受侵害。同时，

反洗钱还可以促进公平竞争，维护

市场经济的健康发展。

洗钱活动往往涉及大量的资金流动

和交易，这些资金往往是通过非法

渠道获得的，如果大量进入金融市

场，将会对金融秩序造成极大的冲

击和破坏。反洗钱可以有效地遏制洗钱活动，维护金融秩序的稳定。

反洗钱的重要性

新《反洗钱法》的修订背景与意义

修订背景修订意义

新《反洗钱法》的修订对于提高我国反洗钱工作

的水平、维护金融秩序、遏制犯罪活动、保护合法权益等方面都具有重要的意义。同时，新《反洗钱法》的修订还适应了国际反洗钱形势的需要，加强了我国与国际社会的反洗钱合作，提升了我国在国际反洗钱领域的地位和影响力。

随着反洗钱工作的不断深入和金融市场的不断发

展，原有的《反洗钱法》已经不能完全适应当前反洗钱工作的需要。为了进一步完善反洗钱法律制度，提高反洗钱工作的效率和效果，我国决定对《反洗钱法》进行修订。

反洗钱核心业务与职责

建立健全反洗钱内控制度

制定并执行反洗钱相关的内控制度，确保业务流程的合规性。

监控和报告可疑交易

对保险业务中的交易进行监控，及时发现并报告可疑交易。

风险评估与管理

对客户进行风险评估，确定洗钱风险等级，并采取相应措施。

保险公司核心反洗钱业务

1

客户信息收集与识别

在销售过程中，积极收集客户信息，进行身份

识别，确保客户信息的真实性。

报告可疑交易

发现可疑交易时，及时向上级报告，并积极配

合反洗钱调查。

了解反洗钱法规

保险销售人员需了解并遵守反洗钱相关法规

和公司制度。

保险销售人员反洗钱职责

了解客户身份

在与客户建立业务关系时，需充分了解客户的身份信息，包括姓名、身份证号码、联系方式等。

核实客户身份

通过有效的手段核实客户身份信息的真实性，例如身份证验证、银行卡验证等。

持续监控客户身份

在业务关系存续期间，持续监控客户身份信息的变化，及时更新客户资料。

客户尽职调查与身份识别

反洗钱工作要点与实施

强化高风险客户识别与管理

持续加强客户身份识别，提高识别精度，对

高风险客户实施更为严格的监控措施。

加强国际合作与交流

积极参与国际反洗钱合作，分享经验、技术和案例，共同打击跨境洗钱犯罪。

深化交易监测与报告

提升交易监测的智能化水平，及时发现并报

告可疑交易，确保信息的准确性和完整性。

提升员工反洗钱意识与能力

组织定期培训和考核，提高员工对反洗钱工

作的认识和技能水平。

2025年反洗钱工作要点

加强内部审计与监督

定期对反洗钱工作进行内部审计，及时发现

问题并督促整改。

反洗钱内控制度与组织机制建设

定期开展自查整改

对照反洗钱法规要求，定期组织自查，及时

发现并纠正存在的问题。

加强与外部机构的沟通合作

与监管机构、行业协会等保持良好沟通，及

时了解最新监管要求，提升反洗钱工作水平。

提升反洗钱工作质效

通过科技手段优化反洗钱工作流程，提高工

作效率和准确性。

持续改进与创新

不断总结经验教训，持续改进反洗钱工作方

法和措施，创新反洗钱工作思路和手段。

反洗钱自查整改与质效提升

反洗钱培训与宣传教育

结合实际案例，深