大公国际：企业过度融资行为及风险识别，构建智能化风险预警系统 2025.docx

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2025-12-13 发布于山西
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专题研究企业过度融资行为及风险识别

专题研究

企业过度融资行为及风险识别

大公国际：企业过度融资行为及风险识别，构建智能化风险预警系统

文/王鹏、赵茜

摘要

在当前中国经济转型升级的关键阶段，企业融资行为的合理性和有效性将直接影响经济高质量发展。通过历史违约案例梳理，并对违约企业的债务风险传导及过度融资行为表现情况进行总结，本文对企业过度融资行为的产生原因、表现与风险爆发及传导情况进行分析，首先选取债务上限、融资渠道/成本、债务结构/资产质量、现金流量平衡等作为识别企业过度融资行为与风险等级的主要判定指标，其次根据风险因素演变将风险传导及爆发情况分成前期、中期和后期三个阶段，然后结合不同风