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企业风险管理识别与评估通用模板

一、适用场景与触发时机

企业战略调整（如业务转型、市场扩张、并购重组等重大决策前）；

新业务/新产品上线前，需全面识别潜在风险；

年度/半年度常规风险评估，全面梳理经营管理风险敞口；

合规监管要求（如数据安全、安全生产、反垄断等领域）的专项风险评估；

外部环境重大变化（如政策法规调整、市场波动、供应链危机等）后的风险复盘与应对；

内部审计或管理评审中发觉风险漏洞时，需系统性补充识别与评估。

二、实施流程与操作步骤

（一）前期准备：明确目标与基础保障

组建评估团队：由企业分管领导牵头，成员包括战略、财务、法务、运营、业务等部门负责人及骨干，必要时邀请外部风险管理专家参与，保证团队具备跨领域专业视角。

界定评估范围：根据具体场景明确评估对象（如某业务线、某项目、全流程等），避免范围过大或遗漏关键领域。

收集基础资料：梳理企业战略规划、业务流程、制度文件、历史风险事件记录、行业风险案例、外部环境数据（政策、市场、技术等），为风险识别提供依据。

（二）风险识别：全面梳理潜在风险点

通过“自上而下+自下而上”结合的方式，多维度识别风险：

方法1：战略-流程-活动拆解：从企业战略目标出发，逐级拆解至核心业务流程（如研发、采购、生产、销售、售后等）及关键活动，识别各环节可能存在的风险。

方法2：历史数据复盘：分析近3年内部风险事件（如违约、投诉、处罚、等）及行业典型风险案例，提炼共性及潜在风险。

方法3：专家访谈与头脑风暴：组织各部门负责人及骨干召开研讨会，针对特定场景（如新产品上线）自由发言，聚焦“什么可能出错”识别风险。

方法4：清单比对法：参考ISO31000、COSO-ERM等风险管理结合行业特点（如制造业关注供应链安全，互联网企业关注数据合规），对照风险清单补充识别。

（三）风险分析：量化可能性与影响程度

对已识别的风险，从“发生可能性”和“影响程度”两个维度进行分析：

可能性评估：结合历史数据、行业经验及当前环境，对风险发生的概率进行等级划分（1-5分，1分极低，5分极高），参考标准

1分：过去5年未发生，且当前无触发条件；

3分：过去3-5年发生过1次，或当前存在部分诱因；

5分：过去1年内发生过，或当前诱因明确且持续存在。

影响程度评估：从财务损失、声誉影响、运营中断、合规处罚、战略目标达成等维度，评估风险发生后的后果严重性（1-5分，1分轻微，5分灾难性），参考标准

1分：直接损失＜年度营收0.5%，无外部影响；

3分：直接损失占比0.5%-2%，可能引发局部负面舆情；

5分：直接损失＞年度营收5%，或导致业务停滞、重大监管处罚。

（四）风险评价：确定优先级与等级

采用“风险值=可能性×影响程度”计算风险值，结合企业风险偏好划分等级：

高风险（红区）：风险值≥15分，需立即采取应对措施；

中风险（黄区）：风险值8-14分，需制定计划并限期管控；

低风险（绿区）：风险值≤7分，纳入常规监控，定期回顾。

输出《风险分析评估表》，标注风险等级及重点关注项。

（五）应对计划制定：针对性制定管控措施

针对不同等级风险，制定差异化应对策略：

高风险（红区）：优先选择“规避”（如终止高风险业务）、“降低”（如加强流程管控、引入技术手段）；

中风险（黄区）：采取“降低”（如优化资源配置、购买保险）、“转移”（如外包非核心业务）；

低风险（绿区）：选择“接受”（保留风险，但需监控），或利用风险机会（如将合规风险转化为品牌优势）。

明确每项风险的应对措施、责任部门/人、完成时限及所需资源，形成《风险应对计划表》。

（六）更新与维护：动态跟踪风险变化

定期回顾：高风险项每月跟踪，中风险项每季度跟踪，低风险项每半年回顾，评估应对措施有效性及风险等级变化；

触发更新：当企业战略、业务流程、外部环境等发生重大变化时，及时启动风险识别与评估流程，更新风险清单及应对计划；

闭环管理：对已关闭的风险（如措施落实后风险降至绿区且持续稳定），归档留存；对新增风险，纳入常规管理。

三、核心工具表单

表1：企业风险识别清单

风险编号

风险类别

子类别

风险描述（具体场景+触发条件）

触发迹象（如预警信号）

责任识别人

R001

战略风险

市场定位偏差

新业务目标市场与用户需求不匹配，导致市场份额下滑

用户调研反馈差、竞品市占率提升

*经理

R002

运营风险

供应链中断

核心原材料供应商单一，遇自然灾害或政策停产导致断供

供应商产能利用率＜80%、物流异常预警

*主管

R003

合规风险

数据隐私违规

未按《数据安全法》要求存储用户数据，引发监管处罚

数据安全审计不通过、用户投诉数据泄露

*法务专员

表2：风险分析评估表

风险编号

风险描述

可能性等级（1-5分）

影响程度等级（1-5分）

风险值（可能性×影响）

风险等级（高/中