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个人财务投资咨询服务协议

甲方（顾问）：[顾问公司名称/姓名]

法定代表人/负责人：[姓名]

注册地址/住所：[地址]

联系电话：[电话]

统一社会信用代码/身份证号：[号码]

乙方（客户）：[客户姓名]

身份证号：[号码]

住所：[地址]

联系电话：[电话]

根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，经友好协商，就甲方为乙方提供个人财务投资咨询服务事宜，达成如下协议，以兹共同遵守。

第一条服务内容与范围

1.1甲方同意根据乙方提供的个人信息、财务状况、投资目标及风险承受能力，为乙方提供个人财务规划、投资策略建议、市场信息分析、特定金融产品（包括但不限于股票、债券、基金、银行理财产品等）的评价与推荐说明等投资咨询服务。

1.2服务范围具体包括但不限于：协助乙方评估财务状况与投资需求、制定或调整长期及短期投资规划、提供宏观经济与市场走势分析、对潜在投资标的进行独立研究评估并提出投资建议、定期（如每月/每季）提供投资组合回顾与建议调整等。

1.3甲方提供的服务以建议性质为主，乙方基于甲方的建议独立做出最终的投资决策，并自行承担相应的投资风险。甲方不保证乙方的投资收益，亦不承诺达到任何特定的投资回报率。

1.4甲方有权根据乙方提供的资料完整性及准确性、沟通配合程度等因素，调整服务的内容和深度。

第二条服务方式与期限

2.1甲方提供服务的具体方式包括但不限于线上咨询平台、电子邮件、电话、书面报告、面对面会议等。

2.2本协议服务期限自[起始年]年[起始月]月[起始日]日起至[终止年]年[终止月]月[终止日]日止，为期[期限时长，如一年]。

2.3若本协议期限届满，乙方无明确书面提出终止意愿或未按约定支付服务费用的，本协议自动续期[续期时长，如一年]，续期次数不限/限制[次数]。续期前[天数，如三十日]，甲方应书面通知乙方，乙方有权书面决定是否续约。

第三条服务费用与支付方式

3.1甲方提供本协议约定的咨询服务，乙方应向甲方支付服务费用。双方同意采用以下第[选择项数字，如一]种方式收取费用：

（1）固定费率：乙方按[金额]元/月/年的标准向甲方支付服务费。

（2）按咨询次数收费：乙方每[次数，如次]支付[金额]元。

（3）按项目收费：针对[具体项目名称]，总费用为[金额]元。

（4）其他方式：[具体说明]。

3.2服务费用总额为[总金额]元（大写：[大写金额]）。

3.3支付方式：乙方应通过银行转账方式将服务费用支付至甲方指定的以下银行账户：

开户行：[开户银行名称]

账户名称：[账户名称]

账号：[银行账号]

3.4费用支付节点：[明确支付时间点，如每月初/服务开始后[天数]内/项目完成时]。

3.5逾期支付：若乙方未能按约定时间支付服务费用，每逾期一日，应按逾期支付金额的[比例，如万分之五]向甲方支付违约金。逾期超过[天数，如三十日]，甲方有权暂停提供服务，直至费用结清，且甲方保留解除本协议的权利。

第四条甲方的权利与义务

4.1甲方的权利：

（1）要求乙方提供真实、准确、完整的个人信息、财务状况、投资目标及风险承受能力等资料，并确保信息的合法来源。

（2）按照本协议约定提供服务，并根据市场变化和乙方情况调整服务策略。

（3）按照约定收取服务费用。

（4）了解乙方投资决策的主要过程，但无权干预。

（5）根据法律法规和监管要求，对服务过程和结果承担相应的责任。

4.2甲方的义务：

（1）具备开展投资咨询业务的相应资质，并确保持续符合相关法律法规和监管机构的要求。

（2）恪守独立、客观、公正的原则，勤勉尽责地为乙方提供专业服务。

（3）在提供服务前，向乙方充分揭示投资风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等特定投资风险，并说明投资咨询服务的性质及局限性。风险揭示内容应书面记录，乙方应签字确认已阅读并理解。

（4）基于乙方提供的资料和自身的专业判断，提供具有合理依据的投资建议，并对建议的内容负责。

（5）对乙方提供的个人信息、财务信息及咨询过程中获悉的商业秘密严格保密，非经乙方书面同意或法律法规另有规定，不得向任何第三方泄露。但为履行监管义务、进行合规审查或法律诉讼所需要者除外。

（6）按照约定方式提供服务，并定期（如每月/每季）向乙方提供服务摘要或投资组合回顾报告。

（7）妥善保管乙方资料及服务记录，保管期限自服务关系终止之日起至少[年限，如五年]。

第五条乙方的权利与义务

5.1乙方的权利：

（1）有权要求甲方按照本协议约定提供服务。

（2）有权了解甲方的资质背景及