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金融服务合同协议（2025年规范版）

甲方（金融机构）：[机构全称]

统一社会信用代码/营业执照号：[机构代码]

地址：[机构注册地址]

联系电话：[机构联系电话]

乙方（客户）：[客户姓名/客户名称]

身份证号/统一社会信用代码/营业执照号：[客户证件号码]

地址：[客户地址]

联系电话：[客户联系电话]

鉴于甲方是依法设立并有效存续的金融机构，拥有提供[具体金融服务类型，例如：个人综合理财服务]的资质；乙方希望获得甲方的[具体金融服务类型]。

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》等相关法律法规，以及甲方的产品/服务说明书[产品/服务说明书名称及编号]，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，达成以下协议，以兹共同遵守：

第一条服务概述

甲方同意向乙方提供[具体金融服务类型]（以下简称“本服务”），乙方同意接受甲方的本服务。本服务具体内容、要素及相关权利义务详见本协议约定、甲方的产品/服务说明书[产品/服务说明书名称及编号]以及甲乙双方后续签署的任何补充协议。

第二条权利与义务

甲方的权利与义务：

1.1甲方有权按照本协议约定及产品/服务说明书[产品/服务说明书名称及编号]的描述，向乙方提供本服务。

1.2甲方应履行适当的尽职调查和风险评估程序，了解乙方的身份信息、财务状况、投资经验、风险承受能力等，并据此进行适当性匹配，确保向乙方推荐或提供的金融产品/服务与乙方的风险承受能力相匹配。

1.3甲方应按照本协议约定和法律法规要求，向乙方提供本服务，勤勉尽责地履行其在本协议项下的义务。

1.4甲方应按照约定的方式、频率和内容，向乙方进行信息披露，包括但不限于[列举主要披露信息，如：产品净值、账户信息、市场风险提示、财务报告、服务变更通知、费率调整通知等]。

1.5甲方应采取有效措施保障乙方个人信息和账户信息的安全，对在履行本协议过程中知悉的乙方商业秘密和个人隐私负有保密义务，非经乙方书面同意或法律法规另有规定，不得向任何第三方泄露。

1.6甲方应遵守所有适用的法律法规及监管规定，合法合规地提供本服务，保护乙方的合法权益。

1.7甲方有权根据法律法规变化、监管要求调整、市场情况变动或乙方的违约行为等，在提前[约定天数，例如：三十（30）]日书面通知乙方或依照本协议约定的方式变更本协议相关条款，但变更内容不得违反法律法规的强制性规定，且对乙方不利变更的，应取得乙方书面同意。

乙方的权利与义务：

2.1乙方有权按照本协议约定享受本服务。

2.2乙方应向甲方提供真实、准确、完整、有效的身份证明文件、财务信息（包括但不限于资产状况、收入情况、负债情况、投资经验、风险承受能力评估结果等），并配合甲方的尽职调查和风险评估。如有变更，应及时书面通知甲方。

2.3乙方应按照本协议约定及产品/服务说明书[产品/服务说明书名称及编号]的约定，按时足额支付服务费用、资金款项等。

2.4乙方应遵守本协议约定及产品/服务说明书[产品/服务说明书名称及编号]的相关规定，以及甲方为管理本服务而制定的操作指引，合理使用本服务。

2.5乙方应妥善保管其账户密码、交易凭证、安全令牌等所有与享受本服务相关的资料，并对由此产生的后果负责。如发生账户盗用等情况，应及时通知甲方。

2.6乙方应按照本协议约定或甲方要求，签署必要的补充文件、授权委托书等。

2.7乙方应履行与本服务相关的法律法规及本协议约定的其他义务。

第三条风险揭示与适当性管理

3.1甲方已根据法律法规要求及行业规范，向乙方充分揭示了本服务及所涉产品/服务的相关风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险、政策风险、声誉风险、道德风险等。具体风险揭示内容参见本协议约定、产品/服务说明书[产品/服务说明书名称及编号]及甲方提供的其他风险揭示文件。

3.2甲方已对乙方进行风险承受能力评估，并根据评估结果确定乙方的风险承受能力等级为[风险承受能力等级]，所提供的本服务及产品/服务风险等级为[产品/服务风险等级]。

3.3经甲乙双方确认，甲方提供的本服务及产品/服务与乙方风险承受能力相匹配（“适当性匹配”）。

3.4乙方确认已充分理解并自愿承担本服务及所涉产品/服务的固有风险。乙方承诺根据自身风险承受能力进行投资决策，并对投资结果负责。

3.5若发生乙方风险承受能力发生重大变化或市场环境发生重大变化等情形，导致原适当性匹配结论不再适用，甲方有权要求乙方重新进行风险承受能力评估，并根据评估结果及本协议约定处理相关事宜。

第四条费用与结算

4.1乙方在接受和享受本服务过程中，可能需要支付以下费用（以下简称“服务费用”）：[列明各项服务费用名称，例如：管理费