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2025年金融理财合同协议合同

合同编号：[合同编号]

甲方（理财机构）：

名称：[理财机构全称]

统一社会信用代码：[机构统一社会信用代码]

法定代表人：[法定代表人姓名]

注册地址：[机构注册地址]

联系地址：[机构联系地址]

联系电话：[机构联系电话]

电子邮箱：[机构电子邮箱]

乙方（客户）：

姓名/名称：[客户姓名/名称]

身份证号码/统一社会信用代码：[客户身份证号码/统一社会信用代码]

住所/注册地址：[客户住所/注册地址]

联系地址：[客户联系地址]

联系电话：[客户联系电话]

电子邮箱：[客户电子邮箱]

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及其他相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，就乙方委托甲方提供金融理财服务事宜，达成如下协议，以兹共同遵守。

第一条定义与解释

除非本合同上下文另有明确表示，下列词语具有以下含义：

1.1“理财产品”指由甲方依法发行的，旨在为投资者实现特定金融目标而设计的投资组合，包括但不限于基金产品、信托计划、券商集合理由、银行理财产品、保险产品等。

1.2“管理费”指甲方为管理乙方资产而收取的费用。

1.3“托管费”指委托资产由指定托管机构（若有）保管和执行交易而收取的费用。

1.4“业绩报酬”指根据理财产品的业绩表现，甲方从乙方收益中按约定比例提取的报酬（若适用）。

1.5“风险承受能力”指乙方根据自身财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好等因素，对投资风险的认知和承受程度。

1.6“适当性匹配”指甲方依据相关法律法规及内部制度，将合适的风险等级的理财产品推荐给风险承受能力相匹配的乙方。

1.7“定期报告”指甲方定期向乙方提供的，关于理财产品运作情况、投资组合、净值表现、风险状况等信息披露文件。

1.8“电子渠道”指甲方提供的通过互联网、移动通信网络等电子方式实现的客户服务、交易确认、信息披露等渠道。

第二条服务内容与范围

2.1甲方同意根据乙方的需求及风险承受能力评估结果，向乙方提供本合同约定的金融理财服务。

2.2具体的理财服务内容以本合同附件一《理财服务清单》（若有）或甲方后续提供的具体产品说明书为准，包括但不限于理财产品的名称、投资领域、预期收益率（仅为参考，不构成收益承诺）、风险等级、投资期限、费用标准等。

2.3甲方将履行适当性匹配原则，确保向乙方推荐的理财产品风险等级不高于乙方的风险承受能力等级。乙方确认已如实告知甲方相关信息，并理解甲方基于此进行的推荐。

2.4乙方确认已阅读并理解本合同相关条款，特别是关于风险揭示的部分，并自愿参与本合同项下的理财服务。

第三条甲方的权利与义务

3.1甲方的权利：

3.1.1按照本合同约定及理财产品说明书的规定，管理和运用乙方委托的资产。

3.1.2向乙方收取合同约定的各项费用。

3.1.3根据法律法规及合同约定，对乙方资产进行投资运作。

3.1.4要求乙方提供真实、准确、完整的投资信息和相关资料。

3.1.5依据法律法规和监管要求，对乙方进行风险揭示和适当性匹配管理。

3.1.6未经乙方书面同意，甲方不得将乙方委托资产用于本合同约定之外的目的。

3.1.7根据法律法规及合同约定，行使对投资标的物的权利。

3.2甲方的义务：

3.2.1勤勉尽责、审慎经营，按照合同约定和投资策略管理乙方资产。

3.2.2严格遵守相关法律法规、监管规定及本合同约定，保障乙方合法权益。

3.2.3按照约定向乙方提供真实、准确、完整、及时的信息披露文件（包括但不限于产品说明书、风险揭示书、定期报告、临时报告等），并确保信息披露的公平性。

3.2.4按照约定收取管理费、托管费、业绩报酬等费用，并开具合法有效的发票。

3.2.5对乙方提供的个人信息和商业秘密承担保密义务，除非法律法规另有规定或获得乙方书面同意。

3.2.6建立健全的内部控制和风险管理体系，防范和化解风险。

3.2.7在发生可能影响乙方利益的事件时，及时通知乙方。

3.2.8按照法律法规及合同约定，履行反洗钱义务。

第四条乙方的权利与义务

4.1乙方的权利：

4.1.1有权了解甲方提供的理财服务的具体内容、风险等级、费用标准等信息。

4.1.2有权获得甲方提供的定期报告和其他信息披露文件。

4.1.3有权要求甲方对其提供的个人信息保密。

4.1.4有权在符合产品规定的前提下，申请赎回、转让其持有的理财产品份额。

4.1.5有权要求甲方按照合同约定履行其义务。

4.