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反洗钱法考试试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.我国《反洗钱法》自（）起施行。

A.2006年10月31日

B.2007年1月1日

C.2007年3月1日

D.2007年10月31日

答案：B

解析：2006年10月31日，第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》，自2007年1月1日起施行。

2.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）。

A.向公安机关核实

B.核对并登记

C.留存有效身份证件复印件

D.留存其他身份证明文件的复印件

答案：B

解析：根据反洗钱相关规定，金融机构在上述情况下应要求客户出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件，并进行核对并登记。

3.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

解析：为了满足反洗钱调查和监督管理等需要，客户身份资料和交易信息在规定情形下应至少保存5年。

4.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。

A.中国人民银行及公安机关

B.检察机关

C.法院

D.行业监管协会

答案：A

解析：中国人民银行是我国反洗钱行政主管部门，公安机关负责对洗钱犯罪的侦查等工作，所以任何单位和个人发现洗钱活动，有权向中国人民银行及公安机关举报。

5.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。

A.银行结算账户

B.信用卡

C.匿名账户或者假名账户

D.储蓄账户

答案：C

解析：反洗钱要求金融机构严格执行客户身份识别制度，不能为客户开立匿名账户或者假名账户，以防止不法分子利用此类账户进行洗钱等违法活动。

6.金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由（）制定。

A.国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构

B.国务院反洗钱行政主管部门

C.国务院有关金融监督管理机构

D.中国人民银行

答案：A

解析：根据《反洗钱法》规定，金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。

7.对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结不得超过（）小时。

A.12

B.24

C.48

D.72

答案：C

解析：为了防止资金转移，保障反洗钱调查的顺利进行，经批准采取的临时冻结措施不得超过48小时。

8.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A.二十万元以上五十万元以下

B.五十万元以上二百万元以下

C.五十万元以上五百万元以下

D.一百万元以上五百万元以下

答案：A

解析：这是《反洗钱法》对金融机构未履行客户身份识别义务且情节严重时的处罚规定。

9.以下不属于洗钱上游犯罪的是（）。

A.盗窃罪

B.毒品犯罪

C.黑社会性质的组织犯罪

D.恐怖活动犯罪

答案：A

解析：洗钱上游犯罪主要包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等，盗窃罪不属于洗钱上游犯罪。

10.金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。

A.反洗钱专门机构或者指定内设机构

B.合规部门

C.风险管理部门

D.审计部门

答案：A

解析：金融机构应设立反洗钱专门机构或者指定内设机构来负责反洗钱工作，以确保反洗钱工作的有效开展。

11.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。

A.金融机构内部审计

B.反洗钱行政调查

C.客户身份识别

D.客户身份资料更新

答案：B

解析：这些信息的获取是为了履行反洗钱职责，只能用于反洗钱行政调查，以保护客户信息安全和合法使用。

12.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息（）。

A.销毁

B.移交国务院有关部门指定的机构

C.出售给其他金融机构

D.自行保存

答案：B

解析：为了保证客户身份资料和交易信息的妥善处理，金融机构破产和解散时，应将其移交国务院有关部门指定的机构。

13.以下哪