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2025年智慧树知到《金融保险投资侦查学》考试题库及答案解析

就读院校：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.金融保险投资侦查学的研究对象主要是（）

A.自然灾害

B.经济犯罪

C.技术革新

D.社会保障

答案：B

解析：金融保险投资侦查学是专门研究金融、保险、投资领域内各种犯罪行为的规律、特点、侦查方法和预防措施的一门学科，其核心是经济犯罪，因此研究对象主要是经济犯罪。

2.在金融犯罪侦查中，证据收集的首要原则是（）

A.完整性

B.及时性

C.准确性

D.合法性

答案：B

解析：在金融犯罪侦查中，证据收集必须及时，因为金融犯罪的证据往往具有较强的时效性，随着时间的推移，证据可能会灭失或被破坏，影响案件的侦破和审理。

3.以下哪种行为不属于金融欺诈的范畴（）

A.虚构投资项目

B.提供虚假财务报表

C.合法合规的股票发行

D.利用信息不对称进行交易

答案：C

解析：金融欺诈是指通过虚构事实、隐瞒真相等手段，骗取他人财物的行为。虚构投资项目、提供虚假财务报表和利用信息不对称进行交易都属于金融欺诈的范畴，而合法合规的股票发行是正常的市场行为，不属于金融欺诈。

4.保险诈骗中，故意制造保险事故的行为被称为（）

A.投保欺诈

B.骗保

C.保险洗钱

D.保险误导

答案：B

解析：保险诈骗是指利用各种手段骗取保险金的行为。其中，故意制造保险事故的行为被称为骗保，这是一种常见的保险诈骗手段。

5.在侦查证券市场操纵案时，以下哪种证据最为关键（）

A.犯罪嫌疑人的供述

B.相关交易记录

C.现场勘查报告

D.鉴定结论

答案：B

解析：在侦查证券市场操纵案时，相关交易记录是最为关键的证据，因为交易记录能够直接反映操纵行为的存在和规模，是认定犯罪的重要依据。

6.金融犯罪的侦查往往需要（）

A.单打独斗

B.跨部门协作

C.闭门造车

D.依赖外部机构

答案：B

解析：金融犯罪的侦查往往涉及多个领域和部门，需要公安、金融监管机构、审计等部门之间的协作配合，才能有效收集证据、查明案情。

7.以下哪种方法不属于金融犯罪侦查的技术手段（）

A.数据分析

B.情报分析

C.现场勘查

D.心理测量

答案：D

解析：金融犯罪侦查的技术手段主要包括数据分析、情报分析和现场勘查等，而心理测量主要用于测谎或评估犯罪嫌疑人的心理状态，不属于金融犯罪侦查的技术手段。

8.在预防金融犯罪时，以下哪种措施最为有效（）

A.加强监管

B.提高利率

C.降低汇率

D.限制创新

答案：A

解析：预防金融犯罪最为有效的措施是加强监管，通过建立健全的金融监管体系，加强对金融机构和市场的监管，可以有效防范和打击金融犯罪。

9.金融犯罪侦查的最终目的是（）

A.惩罚犯罪分子

B.追回经济损失

C.维护金融秩序

D.保护投资者利益

答案：C

解析：金融犯罪侦查的最终目的是维护金融秩序，通过打击金融犯罪，维护金融市场的稳定和健康发展。

10.在金融犯罪侦查中，以下哪种情况最容易导致证据灭失（）

A.侦查人员操作不当

B.犯罪嫌疑人逃跑

C.证据被销毁

D.时间过长

答案：C

解析：在金融犯罪侦查中，证据被销毁最容易导致证据灭失，因为一旦证据被销毁，就很难恢复或替代，会对案件的侦破和审理造成严重影响。

11.金融保险投资侦查学的研究范围主要涵盖（）

A.所有经济活动

B.金融、保险、投资领域的犯罪行为

C.政府经济政策

D.金融机构的日常管理

答案：B

解析：金融保险投资侦查学是专门研究金融、保险、投资领域内各种犯罪行为的规律、特点、侦查方法和预防措施的一门学科，其研究范围主要集中在这一领域的犯罪行为，而非所有经济活动或政府经济政策。

12.在金融犯罪侦查中，首要考虑的是（）

A.犯罪嫌疑人的背景

B.犯罪行为的社会影响

C.证据的收集与固定

D.经济损失的计算

答案：C

解析：在金融犯罪侦查中，证据的收集与固定是首要考虑的问题。只有确保了证据的有效性和合法性，才能对犯罪嫌疑人进行定罪处罚，并有效地维护受害者的权益。

13.以下哪种行为不属于保险欺诈的构成要件（）

A.故意虚构保险标的

B.投保时隐瞒重要事实

C.谎报保险事故

D.超额理赔

答案：D

解析：保险欺诈的构成要件通常包括故意虚构保险标的、投保时隐瞒重要事实、谎报保险事故等行为。而超额理赔虽然可能涉及违法行为，但并不一定构成保险欺诈，需要根据具体情况进行判断。

14.证券市场操纵案中，利用资金优势连续买卖被认定为（）

A.内幕交易

B.操纵市场

C.欺诈客户

D.虚假陈述

答案：B

解析：在证券市场操纵案中，利用资金优势连续买