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保险经纪服务协议2025年保险销售培训协议

保险经纪服务与保险销售培训协议

协议编号：[填写协议编号]

签订日期：______年____月____日

签订地点：[填写签订地点]

甲方（保险经纪机构）：[填写保险经纪机构全称]

法定代表人/负责人：[填写姓名]

注册地址：[填写注册地址]

统一社会信用代码：[填写统一社会信用代码]

乙方：[填写客户/保险公司全称或姓名]

法定代表人/负责人：[填写姓名]

注册地址/住所：[填写注册地址或住所]

统一社会信用代码/身份证号码：[填写统一社会信用代码或身份证号码]

鉴于：

1.甲方是依法设立并有效存续的保险经纪机构，具备提供保险经纪服务的专业资质，愿意按照本协议约定为乙方提供保险经纪服务；

2.乙方有意委托甲方提供保险经纪服务，并同意接受甲方提供的保险销售培训；

3.甲乙双方基于平等、自愿、公平和诚实信用的原则，经友好协商，就保险经纪服务及保险销售培训事宜达成如下协议，以资共同遵守。

第一条定义

除非本协议另有约定，下列词语具有以下含义：

1.1保险经纪服务：指甲方基于客户的保险需求，提供市场信息分析、保险方案设计、保险产品介绍（仅客观中立介绍）、协助投保、协助理赔、续保服务等专业化服务。

1.2保险销售培训：指甲方为提升乙方（或乙方指定人员）的保险专业知识和销售技能，提供的包括但不限于保险产品知识、销售流程规范、合规要求、法律法规、案例分析等方面的培训活动。

1.3销售人员：指乙方从事保险销售工作的人员，或乙方根据本协议约定指派参与培训的人员。

1.4保险产品：指在中国境内依法销售的各类保险合同。

1.5有效保险合同：指经保险监督管理机构批准或备案，并由投保人、保险人（或其指定的保险经纪人）依法订立，且已生效的保险合同。

第二条保险经纪服务

2.1甲方同意按照本协议约定及双方后续确认的服务细则，为乙方提供以下一项或多项保险经纪服务：

(1)依据乙方（或其客户）提出的保险需求，进行市场调研与分析，提供保险市场信息；

(2)基于乙方（或其客户）的保险需求和风险状况，设计个性化的保险方案，并进行方案比较；

(3)向乙方（或其客户）客观中立的介绍符合其需求的保险产品信息，包括产品责任、权利义务、费用、免责条款等；

(4)协助乙方（或其客户）准备投保所需文件，办理投保手续；

(5)协助乙方（或其客户）进行保险合同续保的咨询与安排；

(6)协助乙方（或其客户）在保险事故发生后，与保险人进行沟通、协商，协助处理理赔事宜；

(7)提供其他经双方协商一致的其他保险经纪服务。

2.2甲方提供保险经纪服务应符合《中华人民共和国保险法》、《保险经纪管理办法》等法律法规及监管机构的相关规定，以客户的最大利益为宗旨，勤勉尽责地履行服务义务。

2.3乙方应向甲方提供真实、准确、完整的有关保险需求、风险状况、投保人及被保险人信息等资料，并配合甲方开展保险经纪服务。

第三条保险销售培训

3.1甲方同意根据本协议约定，为乙方（或乙方指定人员）提供保险销售培训。

3.2培训内容应包括但不限于：保险基础知识、甲方合作保险公司的产品知识、保险销售流程与技巧、客户需求分析与沟通、保险法律法规与合规要求、反保险欺诈、客户适当性管理、职业道德等。

3.3甲方应制定并提供培训计划，明确培训主题、时间、地点（或线上平台）、授课师资及考核方式。培训计划应根据保险市场动态、监管要求及乙方需求适时调整，并提前通知乙方。

3.4培训方式可包括但不限于集中授课、案例分析、角色扮演、线上学习、考核测试等。

3.5参与培训的人员由乙方指定，乙方应确保指定人员按要求参加培训。销售人员应遵守甲方关于培训的安排和要求。

3.6甲方应确保培训师资具备相应的专业能力和资质，培训内容符合法律法规及监管要求。

3.7培训效果的评估可采用考试、问卷调查、行为观察等方式，评估结果可作为改进培训内容和方法、以及评价销售人员能力（仅用于内部管理，不得作为唯一或不当考核依据）的参考。

第四条费用与支付

4.1乙方同意根据本协议约定及双方确认的服务范围和培训计划，向甲方支付服务费用及培训费用。

4.2服务费用：

(1)服务费用的标准及计算方式如下：[详细列出，例如：固定月费人民币____元/月；或按成交保单保费的一定比例____%支付佣金；或其他约定方式]。

(2)支付时间：[例如：每月____日前支付当月服务费；或每月/每季/每年结算并支付上一周期佣金；或其他约定时间]。

(3)支付方式：[例如：银行转账至甲方指定账户，账号：____，开户行：____，户名：____]。

4.3培训费用：