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社会网络分析在反洗钱应用

引言

随着金融交易的数字化、全球化发展，洗钱行为呈现出隐蔽性强、手段复杂、跨区域协作等特征。传统反洗钱手段依赖规则引擎和静态阈值监控，难以捕捉资金流动中的“隐性关联”和“动态异常”，导致可疑交易识别效率低、误报率高。社会网络分析（SocialNetworkAnalysis,SNA）作为一种研究个体间关系结构的方法，通过挖掘账户、主体、交易等节点的连接模式，能够从“关系网络”视角揭示洗钱活动中的群体协作特征，为反洗钱提供了新的技术路径。本文将系统探讨社会网络分析在反洗钱中的理论基础、应用场景及实践价值，展现其如何突破传统方法局限，提升反洗钱精准性。

一、社会网络分