金融财富管理合同协议2025合同.docxVIP

金融财富管理合同协议2025合同

合同双方基本信息

第一条本合同由以下双方于______年______月______日在______市______区签订：

委托人（投资者）（以下简称“投资者”）：姓名/名称________________________，身份证号/统一社会信用代码________________________，住所地/注册地址________________________，联系电话________________________。

受托人（金融财富管理机构）（以下简称“管理人”）：名称________________________，统一社会信用代码________________________，住所地________________________，联系电话________________________，金融业务许可证号________________________。

服务内容与范围

第二条投资者自愿委托管理人提供金融财富管理服务，管理人同意接受委托。

第三条管理人根据投资者授权及市场情况，为投资者提供包括投资建议、资产配置方案制定、金融产品推荐、账户管理、投资组合监控与调整、定期投资报告、市场资讯与风险提示等在内的综合财富管理服务。

第四条管理人的投资服务范围限于股票、债券、证券投资基金、银行理财产品、保险产品、信托产品以及其他经中国证券监督管理委员会及中国银行保险监督管理委员会等监管机构批准发行的金融产品。管理人未经投资者明确书面授权，不得投资于合同约定范围之外的产品或进行其他类型的投资活动。

第五条投资者的投资决策自主权不受管理人干预。管理人提供的投资建议仅供参考，投资者根据自身风险承受能力独立做出投资决定并承担相应风险。

投资者的权利与义务

第六条投资者的权利：

（一）要求管理人按照合同约定提供财富管理服务；

（二）要求管理人提供真实、准确、完整的投资账户信息、交易记录、产品净值、投资报告等；

（三）定期或随时查询其账户信息及相关服务详情；

（四）要求管理人定期提供个人投资组合报告及整体业绩评估；

（五）根据合同约定或法律规定，提前终止本合同并取回其账户内的全部资产；

（六）要求管理人对其个人信息和商业秘密承担保密义务；

（七）对管理人的服务提出咨询、建议或异议；

（八）依法享有其他法律法规及本合同赋予的权利。

第七条投资者的义务：

（一）如实、完整、及时地向管理人提供个人基本信息、财务状况、投资经验、风险承受能力评估结果以及其他管理人要求提供的资料，并对资料的真实性、准确性、完整性负责；

（二）按照合同约定按时、足额缴纳服务费、管理费、托管费、业绩报酬及其他应收取的费用；

（三）授权管理人根据合同约定和投资策略进行投资操作；

（四）仔细阅读并充分理解本合同所有条款，特别是风险揭示部分，并签字确认表示已完全理解并同意；

（五）遵守国家有关法律法规及监管机构的规定；

（六）配合管理人进行投资者适当性评估及后续管理；

（七）依法享有其他法律法规及本合同赋予的义务。

管理人的权利与义务

第八条管理人的权利：

（一）依据本合同约定和投资者的授权进行投资操作；

（二）按照合同约定向投资者收取服务费、管理费、托管费、业绩报酬等费用；

（三）要求投资者补充提供或更正其提供的资料；

（四）根据市场变化、监管要求及合同约定，在不违反投资者明确指示和风险承受能力的前提下，调整投资策略和投资组合；

（五）在发生市场极端风险、投资者出现重大违约行为或存在欺诈嫌疑、以及法律或监管机构要求等情况下，为维护投资者利益或履行法定义务，采取必要的风险控制措施，包括但不限于调整投资组合、暂停交易、提前终止投资等，但应尽可能提前通知投资者或依法履行告知义务；

（六）依法享有其他法律法规及本合同赋予的权利。

第九条管理人的义务：

（一）严格遵守“适当性管理”原则，在提供任何财富管理服务前，对投资者的风险承受能力进行评估，并确保提供的投资建议、产品推荐和投资方案与投资者的风险承受能力等级相匹配；

（二）确保管理人及其相关从业人员具备开展财富管理业务的合法资质和从业资格；

（三）建立健全并有效执行内部控制、风险管理、合规管理和信息隔离制度；

（四）采取有效技术和管理措施，保障投资者信息和交易数据的安全，并依法保护投资者个人信息和隐私；

（五）基于专业的知识和技能，以独立、客观、审慎的态度做出投资决策；

（六）按照合同约定，定期向投资者提供客观、准确、完整的投资报告、账户报告及业绩表现说明；

（七）履行全面、及时、准确的信息披露义务，将可能影响投资者利益的重要信息，如投资策略重大调整、关联交易、重大损失、管理人发生重大变更等，以合理方式及时告知投资者；

（八）对在合作过程中获悉的投资者商业秘密、投资计划、交易细节以及