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2025年7月中央电大本科《金融法规》期末考试试题及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.金融法的基本原则不包括以下哪项？()

A.公平原则

B.诚实信用原则

C.公开原则

D.保护投资者利益原则

2.以下哪项不属于金融市场的参与者？()

A.中央银行

B.商业银行

C.政府机构

D.外国政府

3.根据《中华人民共和国证券法》，证券发行人必须披露的信息不包括以下哪项？()

A.证券发行人的基本情况

B.证券发行人的财务状况

C.证券发行人的经营状况

D.证券发行人的股东名单

4.以下哪项不属于金融监管的范畴？()

A.银行监管

B.保险监管

C.证券监管

D.交通监管

5.商业银行的资本充足率要求不低于多少？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

6.以下哪项不属于金融衍生品？()

A.期权

B.期货

C.外汇

D.股票

7.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立的要件不包括以下哪项？()

A.当事人意思表示一致

B.合同内容合法

C.合同形式合法

D.合同必须以书面形式

8.以下哪项不属于金融犯罪的主体？()

A.个人

B.企业

C.国家机关

D.外国政府

9.以下哪项不属于金融市场的功能？()

A.资金配置

B.价格发现

C.风险分散

D.政策传导

二、多选题(共5题)

10.金融法的主要调整对象包括以下哪些？()

A.金融交易

B.金融监管

C.金融市场主体

D.金融工具

E.金融行为

11.以下哪些行为属于金融诈骗犯罪？()

A.虚假出资

B.操纵证券市场

C.内幕交易

D.非法集资

E.逃汇

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责包括以下哪些？()

A.制定银行业监管政策

B.审查银行业金融机构的设立

C.监督银行业金融机构的经营行为

D.处理银行业金融机构的违法案件

E.对银行业金融机构进行评级

13.金融市场的参与者主要包括以下哪些？()

A.中央银行

B.商业银行

C.非银行金融机构

D.保险公司

E.个人投资者

14.以下哪些属于金融监管的监管手段？()

A.法规监管

B.行政处罚

C.信息披露监管

D.市场准入监管

E.风险评估监管

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国证券法》规定，证券发行人必须公开披露的信息包括其公司的__、财务状况、经营状况等。

16.金融法的基本原则之一是__原则，要求金融市场中的所有参与者必须诚实守信。

17.金融市场的核心功能是__，通过金融市场实现资金的合理配置。

18.我国银行业监管的基本法律是__，该法对银行业监管的目标、原则和监管措施作出了明确规定。

19.金融监管的基本目标是维护金融市场的__，确保金融体系的稳定运行。

四、判断题(共5题)

20.金融市场的参与者中，个人投资者仅限于国内居民。()

A.正确B.错误

21.金融衍生品交易不需要遵守与基础金融工具相同的法律法规。()

A.正确B.错误

22.银行业监督管理机构可以对银行业金融机构进行现场检查。()

A.正确B.错误

23.金融监管的目的是为了限制金融机构的自由经营。()

A.正确B.错误

24.所有金融交易都必须在金融法规定的框架内进行。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述金融法的基本原则及其在金融市场中的作用。

26.解释什么是金融监管，以及金融监管的主要目标。

27.谈谈证券发行中的信息披露制度及其重要性。

28.分析金融衍生品交易的风险及其防范措施。

29.比较银行监管和保险监管的主要区别。

2025年7月中央电大本科《金融法规》期末考试试题及答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】金融法的基本原则包括公平原则、诚实信用原则和公开原则，保护投资者利益原则是金融法的目标之一，而非基本原则。

2.【答案】D

【解析】金融市场的参与者通常包括中央银行、商业银行、政府机构、企业和个人，外国政府一般不作为市场参与者出现。

3.【答案】D

【解析】根据《中华人民共和国证券法》，证券发行人必须披露的信息包括基本情况、财务状况和经营状况，股东名单不