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风险控制与合规审查清单模板

一、适用业务场景

新产品/服务上线前审查：包括功能设计、定价策略、用户协议等合规性评估；

重大合作项目对接：如供应商准入、合作伙伴资质审核、合同条款合规性检查；

内部流程优化或制度修订：涉及财务、人力资源、数据安全等关键流程的变更审查；

监管政策更新后的合规适配：如数据安全法、个人信息保护法等新规落地前的自查；

高风险业务场景专项审查：如跨境数据传输、大额资金往来、敏感信息处理等。

二、审查流程与操作步骤

（一）准备阶段

明确审查目标与范围：根据业务场景确定审查重点（如数据合规、反垄断、劳动用工等），梳理相关法律法规及内部制度依据（如《公司合规管理办法》《业务风险控制指引》）。

组建审查团队：至少包含业务部门负责人、合规专员、法务人员（如需），必要时邀请外部专家（如数据合规顾问）参与，明确团队分工（如某某负责资料收集，某某负责条款核对）。

收集审查资料：业务方案、合同文本、制度文件、资质证明、过往合规记录等，保证资料完整、真实。

（二）执行审查阶段

逐项核对合规要求：依据“合规审查清单模板表”，对审查资料中的关键点进行逐一核查，记录是否符合标准，对不符合项标注具体问题。

风险评估与分级：对识别出的风险进行可能性（高/中/低）和影响程度（严重/一般/轻微）评估，确定风险等级（红/黄/蓝），优先处理高风险项。

沟通与问题确认：与业务部门沟通审查结果，对不符合项达成一致意见，明确整改方向及时限。

（三）整改与复核阶段

制定整改方案：业务部门针对不符合项制定具体整改措施（如修改合同条款、补充资质文件、优化流程步骤），明确责任人和完成时限。

跟踪整改落实：合规团队定期跟踪整改进度，对整改后的内容进行复核，保证问题闭环。

出具审查报告：汇总审查过程、风险点、整改情况及最终结论，由审查团队负责人签字确认，报相关管理层审批。

（四）归档与持续优化

资料归档：将审查资料、报告、整改记录等整理存档，保存期限不少于3年（根据业务类型可延长）。

更新审查标准：结合监管政策变化及业务发展，定期更新审查清单模板及操作流程，提升模板适用性。

三、合规审查清单模板表

审查维度

审查项目

审查标准依据

审查结果（√/×）

问题描述（如不符合需填写）

整改要求

责任部门/人

整改期限

整改状态（未完成/已完成）

主体资质合规

合作方营业执照有效性

《市场主体登记管理条例》，需在有效期内且经营范围匹配业务需求

某某

YYYY-MM-DD

合作方相关行业资质（如ICP备案）

《互联网信息服务管理办法》，根据业务类型需具备对应资质

某某

YYYY-MM-DD

合同条款合规

争议解决方式约定

《民事诉讼法》，需明确管辖法院或仲裁机构，排除无效管辖条款

修改为“由甲方所在地法院管辖”

法务部/某某

YYYY-MM-DD

个人信息处理条款

《个人信息保护法》，需明确处理目的、方式、保存期限及用户权利

未明确用户删除信息的申请流程

补充用户信息删除条款及流程

业务部/某某

YYYY-MM-DD

数据安全合规

数据跨境传输安全评估

《数据安全法》第31条，关键数据出境需通过安全评估

拟跨境数据未评估

暂停传输，启动安全评估程序

技术部/某某

YYYY-MM-DD

用户数据加密措施

《信息安全技术个人信息安全规范》，需对敏感数据加密存储

用户密码未加密

升级加密算法，采用哈希加盐存储

技术部/某某

YYYY-MM-DD

业务流程合规

财务报销流程审批权限

《公司财务管理制度》，单笔报销超5000元需部门负责人+财务双审批

5000元报销仅单一审批

补充部门负责人审批环节

财务部/某某

YYYY-MM-DD

员工入职背景调查

《劳动合同法》第8条，涉及岗位需核实无犯罪记录等

技术岗未做背景调查

补充背景调查流程并执行

人力资源部/某某

YYYY-MM-DD

其他风险点

广告宣传真实性

《广告法》第4条，不得含有虚假或引人误解的内容

宣传“100%无风险”属绝对化用语

修改为“风险可控，具体以合同为准”

市场部/某某

YYYY-MM-DD

四、关键注意事项与风险提示

审查时效性：需在业务启动前完成审查，避免“先开展后补审”导致合规风险；对紧急业务，可启动“绿色通道”，但需在业务开展后3个工作日内完成补审。

责任明确化：业务部门为合规第一责任人，需对提供资料的真实性负责；合规团队承担审查监督责任，不得因业务压力降低审查标准。

动态更新机制：当法律法规、监管政策或业务模式发生重大变化时，需在10个工作日内更新审查清单模板，并组织相关人员培训。

保密要求：审查过程中涉及的敏感信息（如商业数据、用户隐私）需严格保密，仅限审查团队成员接触，违反者按公司保密制度追责。

风险闭环管理：对审查中发觉的“红黄”风险项，需建立整改台账，实行销号管理，未完成整改前不得推进相关