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2025年银行个人年度工作计划样本(3篇)

2025年银行个人年度工作计划样本（一）

一、岗位定位与年度目标

本人现任XX银行XX支行零售客户经理，管理资产规模AUM3.8亿元，服务客户1,247户，其中高净值客户186户。2025年核心目标：AUM净增1.2亿元至5亿元；零售中收2,100万元，同比提升18%；客户净增350户，其中高净值客户净增45户；私行客户转化8户；不良率控制在0.35%以内；客户NPS≥82；个人专业能力通过CFP、CPB双证考试，并在总行投顾大赛进入全国前30强。

二、客户经营策略

1.分层经营

①将1,247户客户按AUM分为潜力（0—50万）、价值（50—300万）、高净值（300万以上）三档，分别配置“标准化+差异化”服务包。

②潜力客户以“手机银行+定投+信用卡”为钩子，月触达2次，全年新增资产不低于3,000万。

③价值客户以“家庭保障缺口+教育年金+房抵贷”组合切入，每季度一次资产配置报告会，全年新增资产6,000万。

④高净值客户建立“1+N”专家团，引入法律、税务、信托、医疗绿通，全年新增资产3,000万，私行转化8户。

2.场景化获客

①与本地三甲医院、国际学校、奔驰4S店签署异业联盟协议，共建“金融+健康+教育+出行”生态圈，每月联合活动不少于2场，全年获客不低于120户，AUM贡献4,500万。

②深耕社区，支行二楼改造为“儿童财商教室”，周末举办“财商亲子营”，全年24期，转化家长客户不少于80户。

3.数字化经营

①企业微信客户标签细化至120个维度，全年群发精准消息1,500条，打开率≥45%，成交率≥8%。

②自建“晓维财富”小程序，上线“AI财务体检”工具，客户自助上传资产负债表，3分钟生成报告，后台自动推送产品组合，全年线上成交不低于1,800万。

三、产品组合与打法

1.存款：以“月月享”3年期大额存单为核心，利率较基准上浮45BP，配置比例控制在AUM的35%，全年新增1.8亿。

2.理财：现金类、固收+、权益类比例4:4:2，重点销售总行“稳享”系列、目标盈策略，全年理财销量3.5亿，中收1,050万。

3.保险：锁定3.5%定价利率增额终身寿，件均30万，全年120件，保费3,600万，中收720万。

4.基金：以“核心+卫星”策略，核心配置中证红利低波ETF、沪深300增强，卫星配置AI主题、红利低波、黄金ETF，全年新增基金定投1,200户，销量1.2亿，中收240万。

5.信托与家族办公室：落地2单家族信托，规模1.5亿，中收90万。

四、风险管理

1.贷前：房抵贷严格执行“三查三审”，抵押率≤60%，客户收入负债比≤50%，全年发放房抵贷8,000万，不良率为0。

2.贷后：建立“红黄蓝”预警池，每月15日集中回访，逾期1天即触发电话+上门+律师函三级催收，全年逾期率控制在0.35%以内。

3.销售合规：双录合格率100%，飞单零容忍，全年自查48次，接受监管抽查6次，零处罚。

五、自我成长

1.一季度通过CFP考试，二季度通过CPB考试，三季度完成总行“卓越投顾”训练营，四季度参加总行投顾大赛，目标全国30强。

2.每月阅读2本金融专著，全年输出24篇读书笔记，内部分享12次。

3.每周跑步3次、10公里，全年完成2次半马，体脂率控制在18%以内，保证高强度工作下的精力管理。

六、时间排期

1月：制定客户分层清单，完成“开门红”存款1.2亿，保险40件。

2月：春节高净值客户走访60户，新增AUM2,000万。

3月：完成CFP考试，举办“女神节”女性专场沙龙，获客30户。

4月：上线“AI财务体检”小程序，房抵贷集中营销月，放款2,000万。

5月：亲子财商营启动，保险件均提升至35万。

6月：半年复盘，AUM目标完成率≥55%，中收完成率≥50%。

7月：CPB考试，私行客户夏令营，新增私行2户。

8月：异业联盟“奔驰购车节”，车贷+保险+理财交叉销售。

9月：教师节教育年金突击月，新增教育年金600万。

10月：家族信托落地1单，房抵贷不良率为0。

11月：投顾大赛冲刺，线上直播8场，粉丝破1万。

12月：全年收官，不良率控制在0.35%，NPS≥82，个人评优A+。

七、资源需求

1.申请总行“明星投顾”流量包，价值200万曝光资源。

2.支行二楼儿童财商教室装修预算18万，已报分行审批。

3.异业联盟礼品预算12万，按实际成交分摊，预计ROI1:8。

八、风险预案

1.若资本市场大幅回撤，权益类基金销量缺