科技助力-专业升级-营运及新技术应用-学员手册.docxVIP

太平洋保险■Acpic服务营销业务部转正班课程系列之：科技助力，专业升级字

员手册中国太平洋人寿保险股份有限公司

ChinaPacificLifeInsuranceCo.,Ltd.

?新增受益人信息确认无误，选择提交。

⑤核对信息，点击获取验证码，确认。系统弹出签字板，客户签字确认后点击确定”，业务操作完成。

三、让理赔更温暖案例呈现：

住常州的李女士怎么也没想到自己原本可爱调皮的三岁儿子会不幸被确诊为罹患急性B淋巴母细胞白血病。这一诊断让李女士一家悲痛至极，看着孩子小小年纪遭受各种检查和治疗，想到将要面对的高额医疗费，李女士一家感到十分无助。想起之前为孩子购买过太保寿险的保险产品，李女士拨打了公司的客服电话。

理赔服务人员慰问客户后，快速协助其搜集理赔资料，现场通过“云调查技术实时与后台互动完成案件信息核查，随后指导客户通过太e赔发起自助理赔。从移动端自助理赔提交至69万余元保险金到账，仅耗时1个小时05分钟。李女士一家对太保寿险如此快速、及时、贴心的理赔服务赞叹不已,并表示深深的感谢。

课程内容规划

课程名称

科技助力专业升级

课程球

营运及新技术应用

学习目标

通过学习掌握核保、保全的基础知识，激发个人诚信等级提升意愿，了解如何借助新技术应用，为客户提供更为专业、快捷的服务。

课程内容概览

大纲

时间（分钟）

讲师自我介绍、课程导入

10

一、让核保更专业

50

1、核保流程

5

2、诚信等级评价体系

40

3、核保新技术应用

5

二、让保全更便捷

50，

1、客户信息变更

5

2、父费方式变更

5

3、身故受益人变更

10

4、给付

15

5、红利领取方式变更

15

三、让理赔更温暖

10

1、太e赔介绍

5

2、案例呈现

5

课程总结

5，

合计

125

备忘栏

讲义

教具

活动

课程学习前准备：

学员携带神行太保平板学员确保手机神行太保正常使用课程学习注意事项：

让核保更专业1.核保流程.L1核保过程

展业核保：在展业过程中业务员是公司的第一核保人，通过与客户的全面接触，了解客户的投保动机、保险需求、职业、收入、嗜好、TS状况、家族情况、生活环境及方式、既往病史、现病症等重要的投保信息，初步评估可保性。

1.2核保结论核保结论■可保体二标准体标准承保

标准承保定义：就是从客户的健康、职业等方面的风险因素来看,符合公司的承保原则，可以按照标准费率且无须以特别约定方式承保的客户。也就是按照客户投保时的条件以标准费率、标准保险责任承保。

13常见转核保原因解读

超体检保额

Q1：体检保额有哪些?

寿险保额、重疾保额、医疗险、补贴金额

Q2:什么是有效体检资料?

对于累计寿险保额及累计重疾保额在100万元及以下,如果本人提供的体检资料能同时满足以下条件，可视作有效体检资料：

（1）体检日期在投保日期前一年以内；

（2）经核实系由单位或学校组织的统一体检；

（3）体检机构资质为二级或以上公立医院或专业体检中心。

Q3:体检保额怎样确定？

系统提示体检后会经过总公司人工验证。业务员人员为客户设计保额要注意各类险种保额的累计规则、开门体检保额的打折、特殊时期支持政策，注意业务人员自己的诚信星级、免体检保额的浮动。

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神行太保

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令

目空

服努

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职业分类表格用说明］

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职业代码

职业名称

寿险/意外险/区承疾疗险/豁免

0000001

16岁以下儿童

标准/

0000002

无业人员

标准2

0000003

通退休人员

标准1

0000004

一类职业以摩托车为交通工具者

标准2

0000005

二类职业以1?托车为交通工目者

标准3

0001001

内勤人员（1）不从事危险工作

标准1

0001002

外勤人员（2）不房于本衰下列职业分类所列1S

标准1

0002001

ft?A（不奈自作业）

标准1

0002002

厂长（不亲自作业）

标准1

0101001

农场经营者（不奈自作业）

标准1

0101002

农民

标准1

0101003

长短工

标准2

0101004

果农

标准2

手机版神行太保行销中职业分类可查职业风险。

有理赔历史记录的客户

情景一：既往有理赔，且理赔资料完整。

公司核保人员会根据已有理赔影像决定是否真接给出核保结论或者需要进一