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律师金融法律知识测试题库及参考答案整合版

一、单选题（每题2分，共20题）

1.在某市金融局备案的融资租赁公司，其注册资本最低要求为多少万元人民币？

A.1000万

B.2000万

C.5000万

D.1亿

2.根据《证券法》，首次公开发行股票的发行人最近三年内财务会计文件无重大虚假陈述，但存在累计金额不超过最近一期净资产百分之五的债务违约，是否会影响其发行资格？

A.会，直接取消发行资格

B.不会，不影响发行资格

C.需证监会特别审批

D.视具体违约情形而定

3.某企业通过私募基金进行融资，基金管理人未按照要求向投资者披露关联交易信息，投资者是否可以要求退回投资款项？

A.可以，但需提供证据证明损失

B.不可以，私募基金不受此监管

C.只有在基金亏损时才能要求退回

D.由基金协会决定是否退回

4.境内企业境外发行债券，若募集资金用于境内项目，是否需要中国人民银行审批？

A.需要，需提交专项申请

B.不需要，备案即可

C.需国家发改委核准

D.由承销商决定是否审批

5.银行理财产品中，若产品名称为“保本浮动收益型”，则银行是否可以承诺本金不受损失？

A.可以，只要风险提示充分

B.不可以，违反监管规定

C.可以，但需投资者书面同意

D.视产品具体条款而定

6.某信托计划向特定投资者募集资金，但实际投资者人数超过200人，信托公司是否需要补办审批手续？

A.不需要，特定投资者不受人数限制

B.需要，违反非法集资规定

C.需银保监会特别许可

D.由信托公司自行决定

7.证券公司开展融资融券业务，其风控指标不得低于多少？

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

8.某保险公司发行的万能型保险产品，其保证利率不得高于银行同期存款利率上限，这一规定依据的是哪部法规？

A.《保险法》

B.《保险资金运用管理办法》

C.《保险产品设计指引》

D.《银行保险监督管理法》

9.跨境人民币贷款业务中，若境内企业获得境外中资企业贷款，是否需要外汇管理局审批？

A.需要，需提交备案材料

B.不需要，中资企业贷款不受限制

C.需国家发改委核准

D.由贷款银行决定是否审批

10.某证券公司客户信用交易担保证券账户内证券的强制平仓，其价格优先顺序如何？

A.先卖信用卖出证券，再卖信用买入证券

B.先卖信用买入证券，再卖信用卖出证券

C.按证券市值高低顺序平仓

D.由客户自行选择平仓顺序

二、多选题（每题3分，共10题）

1.金融机构开展衍生品业务时，哪些情形需要银保监会审批？

A.银行发行场外衍生品

B.证券公司开展期权交易

C.保险公司使用衍生品进行投资

D.基金公司发行挂钩衍生品的基金

2.私募基金管理人未按规定履行信息披露义务，可能面临哪些处罚？

A.责令改正

B.罚款不超过100万

C.暂停业务3个月

D.直接吊销牌照

3.跨境资本流动监管中，以下哪些行为属于非法套利？

A.境外企业通过非正常贸易方式转移利润

B.个人频繁购汇用于境外投资

C.企业以虚假出口骗取外汇

D.银行违规办理购售外汇业务

4.银行信贷资产证券化过程中，基础资产池的合格标准包括哪些？

A.资产权属清晰

B.贷款回收率不低于80%

C.借款人信用评级不低于BBB-

D.资产抵押率不低于30%

5.证券公司自营业务的风险控制指标包括哪些？

A.净资本与净资产比不低于100%

B.风险覆盖率不低于100%

C.净资本与负债比不低于8%

D.不良资产率低于5%

6.保险资金运用中，以下哪些投资渠道受限？

A.股票市场（非上市公司股权）

B.未上市企业股权

C.房地产项目

D.基金产品

7.跨境人民币业务中，哪些情形需要外汇管理局备案？

A.境内企业通过跨境人民币贷款融资

B.银行开展跨境人民币结算业务

C.个人境外购房使用人民币支付

D.企业境外发行人民币债券

8.融资租赁公司开展售后回租业务时，需满足哪些条件？

A.资本充足率不低于10%

B.风险权重不超过150%

C.资产负债率低于75%

D.客户信用评级不低于BBB

9.证券公司债券承销业务中，以下哪些情形需证监会核准？

A.承销政府债券

B.承销金融债券

C.承销上市公司可转债

D.承销非上市公司债券

10.信托计划中，以下哪些投资限制适用于“集合信托计划”？

A.投资单只股票金额不超过计划资产净值的30%

B.投资非标准化债权资产比例不超过35%

C.投资同一信用等级债券的比例不超过20%

D.投资房地产项目的比例不超过25%

三、判断题（每题1分，共10题）

1.银行理