金融业反洗钱准入培训阶段性+终结性考试题库（2025版）.docxVIP

金融业反洗钱准入培训阶段性+终结性考试题库（2025版）

第一部分：阶段性考试题库（基础认知类，总分100分）

一、单项选择题（共30题，每题2分，共60分）

修订后的《中华人民共和国反洗钱法》自（）起正式施行

A.2024年1月1日B.2025年1月1日C.2025年7月1日D.2026年1月1日

修订后的反洗钱法明确，掩饰、隐瞒（）的犯罪所得及其收益来源、性质属于洗钱活动

A.七类重点犯罪B.金融诈骗犯罪C.其他犯罪D.毒品犯罪

金融机构开展客户尽职调查时，对涉及较低洗钱风险的客户应（）

A.简化尽职调查流程B.终止业务合作C.要求提供额外证明材料D.报监管部门备案

单位和个人对洗钱风险管理措施有异议的，可依法直接向（）提起诉讼

A.人民银行B.银保监会C.人民法院D.金融管理部门

反洗钱工作中，提供反洗钱服务的机构及其工作人员对获取的数据信息应履行（）义务

A.公开披露B.妥善保管并确保安全C.内部自由共享D.向合作机构传输

金融机构在公司内部、集团成员之间共享反洗钱信息，应符合（）规定

A.商业秘密保护B.信息保护法律C.内部管理制度D.客户授权协议

泄露反洗钱信息的国家机关工作人员，将依法承担（）责任

A.民事B.行政C.刑事D.纪律

金融机构识别客户身份的核心要求是（）

A.核对客户身份证件B.了解客户真实身份及交易目的C.留存客户联系方式D.记录客户交易金额

自然人客户办理单笔现金交易（）以上的，金融机构应按规定报告大额交易

A.5万元人民币B.10万元人民币C.20万元人民币D.50万元人民币

金融机构发现可疑交易后，应在（）内提交可疑交易报告

A.24小时B.48小时C.72小时D.5个工作日

反洗钱工作的基本原则不包括（）

A.风险为本B.合规为本C.平衡监管与权益保障D.预防为主

金融机构对客户身份资料和交易记录的保存期限，自业务关系终止或交易结束之日起至少（）

A.3年B.5年C.10年D.15年

高风险客户的尽职调查频率应至少（）一次

A.每季度B.每半年C.每年D.每两年

受益所有人识别的核心是确认（）最终控制客户的自然人

A.直接持有B.间接持有C.实际控制D.名义持有

金融机构未按规定履行客户尽职调查义务的，最高可被处以（）罚款

A.50万元B.100万元C.500万元D.1000万元

下列不属于洗钱上游犯罪重点类型的是（）

A.毒品犯罪B.贪污贿赂犯罪C.侵犯知识产权犯罪D.恐怖活动犯罪

金融机构简化客户尽职调查的适用场景不包括（）

A.客户风险等级为低B.交易金额较小且无异常C.长期合作无风险记录D.匿名交易

反洗钱监管的核心机构是（）

A.银保监会B.证监会C.中国人民银行D.国家金融监管总局

客户身份识别中的“持续监控”要求不包括（）

A.定期更新客户信息B.监测交易行为是否与身份匹配C.终止所有异常交易D.及时调整客户风险等级

金融机构应在（）内完成新客户的风险等级划分

A.开户当日B.3个工作日C.5个工作日D.10个工作日

下列交易中不属于大额交易报告范围的是（）

A.单笔转账10万元人民币B.当日累计转账50万元人民币C.单笔现金存取20万元人民币D.当日累计现金存取30万元人民币

反洗钱内部控制制度的核心目标是（）

A.防范洗钱风险B.提高业务办理效率C.简化操作流程D.降低运营成本

金融机构发现客户身份信息虚假的，应立即（）

A.终止业务关系B.报告可疑交易C.要求客户补充材料D.冻结账户资金

修订后的反洗钱法新增对（）的保护要求

A.金融机构商业利益B.客户个人隐私C.交易数据完整性D.监管信息保密性

集团内金融机构之间共享反洗钱信息时，无需遵守的是（）

A.信息保护法律B.客户授权要求C.内部保密制度D.第三方共享规定

金融机构对低风险客户的尽职调查频率可降至（）一次

A.每半年B.每年C.每两年D.每三年

下列不属于可疑交易特征的是（）

A.