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反洗钱交易监测合同

本合同由以下双方于____年____月____日签署：

甲方：【客户名称】，一家根据【注册地国家/地区】法律注册成立的【公司类型】，其注册地址位于【客户注册地址】（以下简称“客户”或“甲方”）。

乙方：【服务提供商名称】，一家根据【注册地国家/地区】法律注册成立的【公司类型】，其注册地址位于【服务提供商注册地址】（以下简称“乙方”或“服务提供商”）。

鉴于：

甲方为履行其在【行业领域】领域内遵守反洗钱（AML）及相关法律法规（以下简称“适用法律法规”）的义务，需要专业的交易监测服务；

乙方拥有提供高效、合规的反洗钱交易监测服务所需的技术、专业知识和经验；

双方同意根据以下条款和条件，由乙方向甲方提供反洗钱交易监测服务（以下简称“服务”）。

第一条服务范围

1.1乙方将根据本合同约定，利用其监测系统、技术平台和专业团队，对甲方提供的交易数据进行监测分析，以识别、评估和报告潜在的反洗钱和反恐怖融资风险交易。

1.2服务范围包括但不限于：

(a)对甲方提供的客户身份信息（KYC）、交易明细数据、产品信息等进行整合与处理；

(b)运用预设规则引擎及人工智能/机器学习技术，对交易进行自动化筛查和风险评估；

(c)实施实时或定期的制裁名单、Watchlist和PEPs名单筛查；

(d)对系统标记的可疑交易进行初步分析和深度人工调查；

(e)根据甲方需求和风险评估结果，对交易和客户进行风险评级；

(f)按照甲方要求或适用法律法规格式，生成可疑交易报告（STR/SAR）或其他内部风险警报；

(g)定期向甲方提供监测活动概述、风险态势分析、趋势报告等分析成果；

(h)根据甲方指令，对特定交易、客户或风险点进行专项分析。

第二条数据提供与使用

2.1甲方同意按照本合同附件一（或根据双方约定另行书面确认）中列明的内容、格式和频率，向乙方提供履行本合同所需的数据（以下简称“输入数据”）。甲方保证提供的输入数据是准确、完整和及时的。

2.2甲方应对其提供的输入数据的真实性、合法性和合规性负责。如因输入数据存在错误、遗漏或违反适用法律法规而导致乙方服务出现问题或甲方受到监管处罚，甲方应独立承担全部责任。

2.3乙方将仅使用甲方提供的输入数据为本合同项下的服务目的服务甲方，不得将输入数据用于任何其他目的，除非获得甲方事先书面同意。

2.4乙方应采取不低于行业标准且符合适用数据保护法律法规（包括但不限于欧盟GDPR、中国网络安全法等）的技术和管理措施，保护甲方的输入数据和其他接触到的保密信息的安全，防止数据泄露、丢失、被篡改或未经授权访问。乙方应仅允许其知悉履行本合同所必需的员工接触输入数据，并要求该等员工承担保密义务。

第三条服务提供与报告

3.1乙方应确保其监测系统稳定运行，并持续优化监测规则和模型，以适应变化的交易模式、风险态势和适用法律法规的要求。

3.2乙方应根据本合同约定，在【具体时间要求，例如：T+1日】内将系统标记的可疑交易列表提交给甲方进行审核。

3.3乙方应在【具体时间要求，例如：每月第五个工作日】前向甲方提交上一个监测周期的监测活动摘要报告和风险分析报告。

3.4乙方应根据甲方要求或适用法律法规规定，及时将需要上报给监管机构的STR/SAR报告按照约定格式和程序提交。

3.5甲方有权对乙方提交的报告和分析结果进行审核。如甲方认为报告或分析存在重大问题，有权要求乙方在【具体时间限制，例如：五个工作日】内予以纠正或解释。

第四条双方的权利与义务

4.1甲方权利与义务：

(a)负责制定基本的监测策略、关键风险指标（KRIs）以及双方共同确认的核心监测规则，并就规则的有效性进行定期评估和调整；

(b)配合乙方对需要进一步信息核实或进行人工调查的交易进行信息提供和确认；

(c)对乙方提交的可疑交易报告和警报拥有最终审核和处理决策权，包括决定是否向监管机构报告或采取其他客户管理措施；

(d)按时、足额支付本合同项下的服务费用；

(e)确保其提供的输入数据符合适用法律法规关于客户尽职调查和交易记录保存的要求。

4.2乙方权利与义务：

(a)按照本合同约定和甲方确认的监测策略、规则，持续、有效地提供监测服务；

(b)确保其使用的监测系统、技术和分析流程符合适用法律法规及行业最佳实践；

(c)对所有接触到的甲方输入数据和其他保密信息承担严格的保密义务，并按照本合同第二条第2.4款的规定进行管理；

(d)定期对监测系统进行维护和升级，并提前【具体时间限制，例如：三十日】通知甲方重大升级计划及其可能的影响；

(e)向甲方