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智能投顾服务协议

一、合同主体

（一）合同双方

甲方（投资者）：________________________（姓名/名称）________________________（证件类型及号码）________________________（联系地址）________________________（联系电话）

乙方（智能投顾服务提供方）：________________________（名称）________________________（统一社会信用代码）________________________（注册地址）________________________（服务热线）

（二）合同内容

本合同旨在明确甲方向乙方购买智能投顾服务所涉及之双方权利义务关系。智能投顾服务指乙方运用算法模型、大数据分析等技术手段，在甲方授权范围内为其提供个性化的资产配置建议、投资组合构建、交易执行（如有授权）、账户动态监控及再平衡建议等自动化投资决策辅助服务。具体服务类型及授权范围见本合同服务条款。

二、服务内容与方式

（一）服务内容

乙方为甲方提供基于人工智能驱动的投资顾问服务，包括但不限于：

依据甲方风险承受能力评估结果、投资目标、财务状况及投资偏好生成个性化投资策略报告。

根据市场变化及预设规则对甲方资产组合进行持续跟踪分析并发出调仓建议或执行指令。

提供账户资产动态分析报告、投资绩效评估及定期信息披露。

市场风险提示及特定情景下的投资策略调整建议。

（二）服务模式

服务采用特定线上平台方式提供。甲方需完成合格投资者认证（如适用）、风险承受能力测评及投资目标设定等必要程序。乙方根据前述信息生成初始投资组合建议，经甲方线上确认后生效。组合的日常管理及调整遵循乙方预设算法模型执行，甲方可随时通过平台查看账户状态及历史交易记录。

三、权利与义务

（一）甲方权利与义务

甲方享有获取符合其风险等级与投资目标的服务、查询账户信息、随时终止服务的权利。甲方有义务保证所提供信息真实准确完整，妥善保管账户密码等认证信息，自行承担因账户操作引发的风险。甲方应理解智能投顾服务的本质及固有风险，包括模型失效、市场波动、技术故障等潜在风险。

（二）乙方权利与义务

乙方有权依据本合同收取服务费用，在授权范围内执行投资操作，要求甲方提供必要信息。乙方有义务确保服务系统安全稳定运行，建立有效的风险控制机制，定期进行算法回溯测试与模型评估，向甲方清晰披露服务原理、风险及费用，保障甲方知情权。乙方应建立客户信息安全保护制度，防止信息泄露、损毁或丢失。

四、服务费用与支付

甲方应按照乙方公示或双方约定的标准向乙方支付智能投顾服务费。费用标准可能包括基于管理资产规模的比例费用、固定年费或绩效报酬等模式。具体计费方式为：________________________。费用支付周期为：________________________（如：按月/季/年）。支付方式为：________________________（如：指定银行账户划扣）。乙方应在收费前合理时间通知甲方。

五、风险揭示与声明

甲方充分知悉并确认：智能投顾服务依赖算法模型与历史数据，存在模型失效、数据偏差、技术故障、市场异常波动等风险，可能导致投资损失。过往业绩不代表未来表现。乙方提供的投资建议或操作仅为参考，不构成对投资收益的承诺或保证。甲方需独立判断投资风险并承担投资决策后果。乙方已向甲方提供《智能投顾服务风险揭示书》，甲方确认已阅读并理解全部内容。

六、信息保密

双方应对在履行本合同过程中知悉的对方非公开信息承担严格保密义务，包括但不限于甲方身份信息、账户信息、交易记录及乙方商业秘密、算法模型核心逻辑等。保密义务不因合同终止而失效。但根据法律法规、监管要求或司法程序必须披露的信息除外。

七、违约责任

任何一方违反本合同约定，应承担相应违约责任。因乙方故意或重大过失导致甲方损失的，乙方应在合理范围内承担赔偿责任，但赔偿上限不超过乙方就该服务已收取的服务费总额。因甲方提供虚假信息、操作失误或违反保密义务导致损失的，由甲方自行承担。因不可抗力、政策法规变化、交易所或登记结算机构原因、通讯或电力中断等非双方过错导致服务中断或损失的，双方互不承担责任。

八、合同生效、变更与终止

本合同自甲方在线勾选同意并通过身份验证之日起生效，或自双方签字/盖章之日起生效。合同有效期为：________________________（如：至甲方主动终止或乙方服务停止）。乙方修改服务规则、费用标准等重要条款，应提前合理时间通过平台公告或有效方式通知甲方。若甲方不同意修改内容，有权终止服务。甲方可随时通过平台操作或书面通知终止服务。乙方因业务调整、合规要求等原因终止服务的，应提前通知甲方。

九、法律适用与争议解决

本合同之订立、效力、解