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2025年理财规划师之二级理财规划师通关试题库(有答案)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于理财规划师的主要职责？()

A.收集并分析客户的财务信息

B.提供投资建议

C.管理客户的税务问题

D.提供法律咨询

2.在制定退休规划时，以下哪项不是需要考虑的因素？()

A.预期寿命

B.退休年龄

C.当前收入水平

D.退休后的生活成本

3.以下哪种投资策略通常被认为风险较高？()

A.分散投资

B.股票投资

C.债券投资

D.银行存款

4.在客户财务状况分析中，以下哪项不是常用的指标？()

A.负债比率

B.流动比率

C.净资产

D.投资收益

5.以下哪项不是影响投资组合表现的因素？()

A.市场波动

B.投资者情绪

C.投资策略

D.自然灾害

6.在保险规划中，以下哪种保险不是人寿保险？()

A.人寿保险

B.健康保险

C.财产保险

D.责任保险

7.以下哪种退休储蓄计划在中国不常见？()

A.企业年金

B.个人储蓄账户

C.401(k)计划

D.养老保险

8.在风险管理中，以下哪项不是常用的工具？()

A.风险转移

B.风险规避

C.风险自留

D.风险投资

9.以下哪种资产配置策略通常适用于风险承受能力较低的投资者？()

A.高风险、高收益策略

B.低风险、低收益策略

C.中等风险、中等收益策略

D.主动管理策略

10.在制定教育规划时，以下哪项不是需要考虑的因素？()

A.学费和杂费

B.住宿费用

C.学生生活费用

D.学生的兴趣爱好

二、多选题(共5题)

11.在为客户进行退休规划时，以下哪些因素是必须考虑的？()

A.客户的预期寿命

B.客户的退休年龄

C.客户的现有储蓄和投资

D.客户的税务状况

E.客户的健康状况

12.以下哪些属于个人财务自由的关键指标？()

A.负债比率

B.储蓄率

C.投资回报率

D.收入来源多样化

E.紧急备用金

13.在投资组合管理中，以下哪些策略有助于降低风险？()

A.分散投资

B.定期调整投资组合

C.选择低波动性资产

D.避免市场情绪影响

E.长期投资

14.以下哪些是影响客户保险需求的关键因素？()

A.家庭责任

B.职业风险

C.收入水平

D.健康状况

E.地理位置

15.以下哪些是理财规划师在提供财务咨询服务时需要遵循的原则？()

A.客户至上

B.诚信透明

C.专业胜任

D.遵守法律法规

E.维护客户隐私

三、填空题(共5题)

16.理财规划师在评估客户的财务状况时，通常会考虑客户的收入、支出、资产和负债四个方面。

17.在制定退休规划时，需要考虑的一个重要因素是客户的预期寿命。

18.投资组合的多元化可以有效地降低风险，这是因为不同资产类别之间的相关性通常较低。

19.在保险规划中，意外险通常用于保障客户因意外伤害而产生的医疗费用。

20.理财规划师在提供咨询服务时，应遵循的首要原则是客户至上，始终以客户的利益为出发点。

四、判断题(共5题)

21.理财规划师只需关注客户的短期财务目标，无需考虑长期规划。()

A.正确B.错误

22.在投资组合中，股票总是比债券风险更高。()

A.正确B.错误

23.所有类型的保险都是可以转移风险的工具。()

A.正确B.错误

24.理财规划师在制定财务规划时，应该忽略客户的个人偏好。()

A.正确B.错误

25.退休规划中，客户的预期寿命是唯一需要考虑的因素。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.如何帮助客户制定一个合理的预算计划？

27.在为客户进行投资规划时，如何平衡风险和收益？

28.在制定退休规划时，应考虑哪些关键因素？

29.为什么说保险是风险管理的重要工具？

30.理财规划师在为客户提供财务咨询服务时，应如何保持专业性和客观性？

2025年理财规划师之二级理财规划师通关试题库(有答案)

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】理财规划师的主要职责是提供财务规划、投资建议和税务规划服务，法律咨询通常不是其直接职责范围。

2.【答案】C

【解析】在制定退休规划时，预期寿命