金融监管局重大行政决策制度.docxVIP

金融监管局重大行政决策制度

为规范金融监管部门重大行政决策行为，保障决策科学、民主、合法，防范决策风险，维护金融稳定与市场主体合法权益，根据《中华人民共和国行政许可法》《重大行政决策程序暂行条例》及相关法律法规，结合金融监管工作实际，制定本制度。

一、决策事项范围与标准

本制度所称重大行政决策（以下简称“决策”），是指金融监管部门依照法定职权，对关系金融改革发展稳定大局、涉及重大公共利益或社会公众切身利益的下列事项作出的决定：

（一）制定或调整金融行业重要监管规则、业务规范，包括但不限于市场准入标准、业务风险控制指标、消费者权益保护实施细则等；

（二）涉及金融机构重组、市场退出或重大监管措施调整，可能对区域金融稳定、市场竞争格局产生显著影响的事项；

（三）对金融创新业务的监管框架设计，包括新型金融产品、服务模式的准入条件、监管方式等；

（四）使用财政资金或公共资源实施的重大金融风险处置项目，如高风险机构救助、区域性金融风险化解方案；

（五）其他法律、法规、规章规定应当纳入重大行政决策的事项。

决策事项具体标准由金融监管部门结合年度重点工作任务，于每年年初制定《重大行政决策事项目录》，经集体讨论通过后向社会公布，并根据实际情况动态调整。未纳入目录但实践中确需作为重大决策的事项，由决策承办单位提出建议，经部门主要负责人批准后补充列入。

二、决策启动程序

决策启动由决策建议提出、初步论证、立项审批三个环节构成。

（一）决策建议可由以下主体提出：金融监管部门领导班子成员；内设业务部门、派出机构；人大代表、政协委员建议；公民、法人或其他组织书面建议（需经业务主管部门初审）。建议应包含决策事项背景、必要性、初步方案及依据。

（二）决策建议提出后，由业务主管部门（以下简称“承办单位”）进行初步论证，重点审查事项是否属于决策范围、是否具备实施条件、是否存在重大争议。初步论证需形成书面报告，说明论证过程、结论及理由。

（三）初步论证通过后，承办单位应填写《重大行政决策立项申请表》，附初步论证报告，经分管负责人审核后，提交部门主要负责人审批。立项申请获批后，承办单位正式启动决策程序。

三、公众参与机制

决策承办单位应采取多种方式广泛听取社会公众意见，保障公众知情权、参与权。

（一）公开征求意见。除依法需要保密或情况紧急的事项外，承办单位应通过官方网站、政务新媒体、新闻发布会等渠道发布决策草案及说明，征求意见期限不少于20个工作日。涉及金融消费者权益的决策，还应通过行业协会、消费者保护组织等渠道定向征求意见。

（二）座谈会与听证会。对争议较大、涉及特定群体利益的决策，承办单位应组织利益相关方、基层代表召开座谈会；对法律、法规、规章规定应当听证或社会公众普遍关注的决策，应召开听证会。听证会需提前15日公布听证事项、参与方式，听证代表按比例选取，确保涵盖不同利益群体。听证笔录应如实记录发言内容，作为决策参考。

（三）意见处理与反馈。承办单位应对收集的意见进行分类整理，形成《公众意见采纳情况报告》，明确采纳或不采纳的理由。对合理意见未采纳的，应通过电话、书面或网络平台向意见提出人反馈；对集中反映的共性问题，需在决策草案修改说明中专门回应。

四、专家论证与风险评估

（一）专家论证。对专业性、技术性较强的决策，承办单位应组织相关领域专家进行论证。专家应具备以下条件：熟悉金融监管、法律、经济等领域专业知识；具有高级专业技术职称或十年以上相关从业经验；与决策事项无直接利害关系。论证可采取书面咨询、专题研讨、现场答辩等方式，重点对决策的科学性、可行性、潜在影响进行评估。专家论证需形成书面报告，由参与专家签字确认；涉及多学科交叉的，应邀请不同专业背景专家共同论证。

（二）风险评估。决策承办单位或委托第三方专业机构开展风险评估，重点评估以下风险：

1.金融风险：对市场流动性、机构信用状况、金融创新业务合规性的影响；

2.社会稳定风险：可能引发的投资者投诉、群体事件或舆论负面反应；

3.法律风险：决策内容与现行法律法规、政策的冲突，可能导致的行政复议或诉讼风险；

4.其他风险：如技术可行性风险、操作执行风险等。

风险评估应形成《风险评估报告》，明确风险等级（高、中、低）及防范化解措施。评估结果为“高风险”的决策，需调整方案或暂停决策程序；“中风险”的需制定专项应对预案，经审核通过后方可继续；“低风险”的可正常推进。

五、合法性审查

决策草案提交集体讨论前，必须经合法性审查。合法性审查由部门法制机构负责，必要时可邀请法律顾问参与。

（一）审查内容包括：

1.决策权限合法性：是否超越法定职权，是否存在越权决策情形；

2.决策程序合法性：是否履行公众参与、专家论证、风险评