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《信托登记业务指南(V3.0)》原文

一、引言

信托登记是信托业务流程中的关键环节，对于明确信托财产的归属、保障信托当事人的合法权益、促进信托市场的规范有序发展具有重要意义。《信托登记业务指南（V3.0）》旨在为信托登记机构、信托公司以及其他相关参与方提供全面、详细且具有可操作性的业务指引，确保信托登记业务能够准确、高效地开展。

二、适用范围

本指南适用于在中国境内依法设立的信托公司所开展的各类信托业务的登记活动，以及信托登记机构对信托登记业务的受理、审核、登记和管理等工作。同时，其他经监管部门认可的机构开展类似信托登记业务时，也可参照本指南执行。

三、信托登记的定义与分类

（一）定义

信托登记是指信托登记机构依法对信托关系当事人的基本信息、信托财产的状况、信托设立、变更、终止等事项进行记录并予以公示的行为。

（二）分类

1.信托预登记

信托预登记是指在信托文件签订前，信托公司向信托登记机构报送相关信息，以确认拟设立信托的可行性和合规性的登记行为。预登记主要用于对信托项目的初步审核和风险评估，不具有信托设立的法律效力。

2.信托初始登记

信托初始登记是指在信托设立后，信托公司向信托登记机构报送信托相关信息，完成信托正式登记的行为。初始登记标志着信托的合法设立，具有法律效力，是信托财产独立性和信托当事人权益保障的重要依据。

3.信托变更登记

信托变更登记是指在信托存续期间，当信托文件约定的事项发生变更，如信托当事人、信托财产、信托期限等发生变化时，信托公司向信托登记机构报送变更信息，对原登记内容进行修改和更新的登记行为。

4.信托终止登记

信托终止登记是指在信托终止后，信托公司向信托登记机构报送信托终止相关信息，注销原信托登记的行为。终止登记意味着信托关系的消灭，信托财产的归属和分配等事项已得到妥善处理。

四、信托登记机构

（一）机构职责

信托登记机构是经监管部门批准设立，专门负责信托登记业务的非营利性组织。其主要职责包括：

1.制定信托登记业务规则和操作流程，并报监管部门备案。

2.受理信托公司提交的信托登记申请，对申请材料进行审核。

3.建立信托登记信息系统，对信托登记信息进行记录、存储和管理。

4.向社会公众提供信托登记信息的查询服务，但法律法规另有规定的除外。

5.配合监管部门对信托市场进行监督管理，提供相关信息和数据支持。

（二）信息系统

信托登记机构应建立安全、稳定、高效的信托登记信息系统，具备以下功能：

1.登记申请受理功能：接收信托公司通过线上或线下方式提交的信托登记申请材料，并进行初步校验。

2.审核功能：对申请材料进行合规性审核，包括对信托当事人身份、信托财产合法性、信托文件内容等方面的审核。

3.登记功能：对审核通过的信托登记申请进行登记，生成唯一的信托登记编号，并将登记信息录入系统。

4.信息查询功能：为信托公司、监管部门和社会公众提供信托登记信息的查询服务，确保信息的公开透明。

5.数据统计和分析功能：对信托登记数据进行统计和分析，为监管决策和市场研究提供支持。

五、信托公司的义务与责任

（一）义务

1.如实提供信息：信托公司在办理信托登记业务时，应如实向信托登记机构提供信托当事人的基本信息、信托财产的详细情况、信托文件等相关材料，确保信息的真实性、准确性和完整性。

2.及时办理登记：信托公司应按照本指南规定的时间和程序，及时办理信托预登记、初始登记、变更登记和终止登记等手续，不得拖延或拒绝办理。

3.配合审核：信托公司应积极配合信托登记机构的审核工作，按照要求提供补充材料或作出说明，确保审核工作的顺利进行。

4.信息保密：信托公司应对在信托登记过程中知悉的信托当事人的商业秘密和个人隐私予以保密，不得泄露给任何第三方。

（二）责任

1.民事责任：如果信托公司提供虚假信息或违反本指南规定的义务，导致信托当事人或其他利害关系人遭受损失的，应依法承担相应的民事赔偿责任。

2.行政责任：信托公司违反本指南规定的，监管部门可依法对其采取责令改正、罚款、暂停或吊销业务资格等行政处罚措施。

3.刑事责任：信托公司及其工作人员在信托登记业务中涉嫌犯罪的，应依法追究刑事责任。

六、信托登记业务流程

（一）信托预登记流程

1.申请

信托公司在信托文件签订前，应通过信托登记信息系统或其他规定方式向信托登记机构提交信托预登记申请，并报送以下材料：

（1）信托预登记申请书，包括信托名称、拟设立时间、信托目的、信托期限等基本信息。

（2）信托当事人的基本信息，包括委托人、受托人、受益人的姓名（名称）、身份证件号码（统一社会信用代码）、联系方式等。

（3）拟信托财产的初步情况，包括财产种类、数量、价值等。

（4）信托公司对拟设立信托的合规性和可行性的说明。

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