合规金融产品销售保证承诺书3篇范文.docxVIP

第=PAGE1*2-11页（共=NUMPAGES1*22页）

PAGE

合规金融产品销售保证承诺书3篇范文

合规金融产品销售保证承诺书篇1

为保证__________工作顺利开展：

一、行为准则

以法律法规为准绳，以监管要求为依据，秉持诚信、合规、专业的原则，全面规范金融产品销售行为，保障客户合法权益，维护金融市场秩序。

二、核心要求

严格遵守《_________银行业监督管理法》《证券法》《保险法》等法律法规，以及行业监管规定和公司内部制度，保证销售活动合法合规、信息透明、风险可控。

三、实施规范

（一）产品资质管理

1.严格审查金融产品资质，保证产品符合监管要求，来源合法，结构清晰，风险等级明确。

2.建立产品信息库，定期更新产品要素，包括但不限于费率、期限、收益模式、风险等级等，并保证客户能够充分理解。

（二）客户尽职调查

1.深入开展客户身份识别，核查客户身份信息，确认客户真实意愿，并留存有效凭证。

2.全面评估客户风险承受能力，依据监管标准划分客户类型，匹配相应风险等级的产品。

（三）信息披露义务

1.以通俗易懂的方式向客户揭示产品风险，包括但不限于信用风险、市场风险、流动性风险等，保证客户在充分知情的情况下作出决策。

2.提供完整的产品说明书、合同条款及风险揭示书，并要求客户签字确认已阅读并理解相关内容。

（四）销售行为规范

1.严禁虚假宣传、误导销售，不得承诺保本保息或夸大收益，保证销售行为与客户风险承受能力相匹配。

2.每日开展__________次销售行为自查，排查是否存在违规操作，及时纠正偏差并记录存档。

（五）合同管理

1.保证销售合同内容完整、要素齐全，符合法律法规及监管要求，避免条款遗漏或歧义。

2.严格履行合同签署程序，保证客户签字真实有效，并妥善保管合同文本及相关资料。

四、监督与责任

（一）内部监督机制

1.设立合规监督部门，定期开展销售行为检查，对发觉的问题及时整改并追究相关人员责任。

2.建立客户投诉处理机制，快速响应客户诉求，依法依规解决争议，并形成书面记录。

（二）责任追究

1.对违反本承诺书的行为，将依据公司内部规章制度给予警告、罚款、降级或解雇等处分，情节严重的依法移送司法机关。

2.对因违规销售导致的客户损失，依法承担赔偿责任，并追究相关人员的法律责任。

承诺人签名留白

签订日期留白

合规金融产品销售保证承诺书篇2

为规范__________行为，特制定本承诺书，以明确责任主体之义务，保证合规金融产品销售之合法性与规范性。

一、行为准则

1.1责任主体承诺严格遵守国家相关法律法规及监管机构之规定，保证所有销售行为均符合法律要求，杜绝任何违法违规行为。

1.2责任主体承诺建立健全内部管理制度，明确岗位职责，保证销售团队具备必要的专业素养与合规意识，通过系统性培训提升员工对金融产品风险与合规要求的认知。

1.3责任主体承诺在销售过程中充分揭示金融产品之风险特征，保证客户在充分理解产品信息的基础上做出理性决策，禁止任何形式的虚假宣传或误导性陈述。

1.4责任主体承诺严格遵循客户适当性原则，根据客户之风险承受能力、投资目标及财务状况，推荐与其相匹配的金融产品，避免利益冲突。

1.5责任主体承诺对客户信息严格保密，依法保护客户隐私，未经客户授权不得泄露其个人信息或用于其他商业用途。

二、责任细化

2.1责任主体承诺在销售金融产品前，必须完成客户身份识别与尽职调查，保证客户具备相应的投资能力与风险认知水平，并留存相关证明文件备查。

2.2责任主体承诺对金融产品之关键信息进行清晰、准确、完整的披露，包括产品费用、收益分配、风险等级、期限条款等，保证客户在销售过程中能够获取全面的产品资料。

2.3责任主体承诺建立销售行为留痕机制，对每一次销售活动进行详细记录，包括客户信息、产品推荐理由、风险揭示情况等，以备后续核查，保证销售过程可追溯。

2.4责任主体承诺对销售团队实施定期考核与监督，以合规性、专业性及客户满意度为主要评价标准，对违反承诺行为采取严肃问责措施。

2.5责任主体承诺及时响应客户投诉与异议，设立专门渠道处理客户反馈，并在规定时限内完成调查与答复，保证客户合理诉求得到妥善解决。

三、监督落实

3.1责任主体承诺主动接受监管机构之检查与指导，积极配合监管要求，定期提交合规报告，对发觉的问题及时整改，保证持续符合监管标准。

3.2责任主体承诺建立内部审计机制，定期对销售行为进行独立评估，识别潜在合规风险，并制定预防措施以降低违规可能性。

3.3责任主体承诺对员工实施合规承诺制度，要求所有参与销售活动人员签署个人合规承诺书，明确个人责任，形成全员合规之氛围。

3.4责任主体承诺与行业协会及监管机构保持