2025年证券从业资格考试考试题库（附答案和详细解析）（1218）.docxVIP

证券从业资格考试模拟试卷

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

证券市场的核心功能是（）。

A.定价功能

B.资本配置功能

C.融资功能

D.风险管理功能

答案：B

解析：证券市场的核心功能是通过价格机制引导资本流向效率更高的领域，实现资源的优化配置（资本配置功能）。融资功能是基础功能，定价功能是资本配置的实现手段，风险管理功能是衍生功能，因此正确答案为B。

股票的本质特征是（）。

A.流动性

B.收益性

C.永久性

D.风险性

答案：C

解析：股票是一种无期限的有价证券，投资者认购后不能要求公司返还股本（永久性），这是股票区别于债券（有偿还期）的本质特征。流动性、收益性、风险性是股票与其他证券共有的特征，因此选C。

以下不属于场内交易市场的是（）。

A.上海证券交易所

B.深圳证券交易所

C.全国中小企业股份转让系统（新三板）

D.区域性股权交易市场

答案：D

解析：场内交易市场指有固定场所、公开集中竞价的证券交易所市场，包括沪深交易所和新三板（全国性场内市场）。区域性股权交易市场（四板）属于场外市场，因此选D。

首次公开发行股票（IPO）的核准机构是（）。

A.中国证券业协会

B.上海/深圳证券交易所

C.中国证监会

D.国务院

答案：C

解析：根据《证券法》，公开发行证券需经中国证监会注册（注册制下交易所负责审核，证监会履行注册程序），但核准制时代核准机构为证监会，本题默认常规表述，选C。

债券的票面要素不包括（）。

A.债券面值

B.发行价格

C.票面利率

D.到期日

答案：B

解析：债券票面要素包括面值、票面利率、偿还期限（到期日）、发行人名称等，发行价格是实际成交价格，不属于票面要素，因此选B。

证券投资基金的当事人不包括（）。

A.基金份额持有人

B.基金托管人

C.基金销售机构

D.基金管理人

答案：C

解析：基金当事人包括持有人（投资者）、管理人（运作资金）、托管人（保管资产），销售机构是服务机构而非当事人，因此选C。

以下属于系统性风险的是（）。

A.某上市公司财务造假

B.央行调整基准利率

C.行业政策收紧

D.公司管理层变动

答案：B

解析：系统性风险（市场风险）影响所有资产，如宏观经济政策、利率变动等；非系统性风险（公司/行业风险）仅影响特定主体。B是宏观因素，属于系统性风险，其他为非系统性风险，选B。

融资融券业务中，维持担保比例的警戒线是（）。

A.130%

B.150%

C.180%

D.200%

答案：B

解析：根据规定，维持担保比例低于130%时需追加担保物（平仓线），150%为警戒线（需关注），因此选B。

以下不属于证券自营业务禁止行为的是（）。

A.内幕交易

B.操纵市场

C.客户交易结算资金专用存款账户

D.假借他人名义持有证券

答案：C

解析：证券自营业务禁止行为包括内幕交易、操纵市场、假借他人名义持仓等；客户交易结算资金专用账户是存管客户资金的合法账户，不属于禁止行为，选C。

新《证券法》规定的证券发行制度是（）。

A.审批制

B.核准制

C.注册制

D.备案制

答案：C

解析：2020年实施的新《证券法》全面推行证券发行注册制（科创板、创业板已试点），因此选C。

二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）

以下属于《证券法》适用范围的证券品种有（）。

A.股票

B.公司债券

C.存托凭证

D.政府债券

答案：ABC

解析：《证券法》第二条规定，股票、公司债券、存托凭证等适用本法；政府债券、证券投资基金份额的上市交易适用其他法律、行政法规，因此D不选。

证券交易的基本原则包括（）。

A.公开原则

B.公平原则

C.公正原则

D.高效原则

答案：ABC

解析：《证券法》规定证券交易应遵循“三公”原则（公开、公平、公正），高效是市场运行目标而非基本原则，因此选ABC。

以下属于股票特征的有（）。

A.收益性

B.返还性

C.参与性

D.流动性

答案：ACD

解析：股票具有收益性（分红/差价）、流动性（可转让）、参与性（股东权利），但无返还性（不能要求公司退股），因此B错误，选ACD。

证券投资基金按投资对象分类包括（）。

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.混合基金

答案：ABCD

解析：按投资对象，基金可分为股票型（80%以上投股票）、债券型（80%以上投债券）、货币市场基金（投短期货币工具）、混合型（同时投股债），因此全选。

以下属于证券市场监管手段的有（）。

A.法律手段

B.经济手段

C.行政手段

D.自律手段

答案：ABCD

解析：我国证券市场监管采用法律（立法）、经济（利率/税率）、行政（审批/处罚