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机构风险应对承诺书4篇范文

机构风险应对承诺书第（1）篇

承诺书编号：__________。

1.定义条款

1.1本承诺书所指的机构风险应对，是指承诺人依据国家法律法规及行业规范，针对机构在日常运营中可能出现的各类风险，所制定并实施的预防和处置措施。

1.2风险等级评估，指本承诺涉及的特定风险分类标准及对应的处置流程。

1.3风险处置预案，指本承诺涉及的特定应急响应机制和操作规程。

1.4信息披露，指本承诺涉及的特定风险信息通报义务和程序。

1.5内部审计，指本承诺涉及的特定风险监督和评估机制。

2.承诺范围

2.1实施主体

承诺人作为本承诺的主体，承诺全面履行风险应对职责，保证机构运营符合相关法律法规及监管要求。

2.2实施对象

本承诺适用于承诺人所有分支机构、子公司及关联机构，覆盖业务运营、财务管理、合规管理、信息安全等关键领域。

2.3实施标准

承诺人承诺依照《___________________法》第__条及相关行业规范，制定并执行风险应对标准，保证风险应对措施的科学性和有效性。

3.保障机制

3.1资金保障

承诺人设立专项风险应对基金，用于风险处置过程中的应急支出，保证风险发生时能够及时响应。专项基金规模不低于机构年度营业收入的一定比例。

3.2人员保障

承诺人组建专业风险应对团队，配备具备相关资质的风险管理专业人员，保证风险应对工作的专业性和高效性。

3.3技术保障

承诺人采用先进的风险管理信息系统，对风险进行实时监控和预警，保证风险应对措施的精准性和及时性。

4.违约认定

4.1轻微违约

承诺人未按本承诺书规定的时间节点完成风险应对措施，但未造成重大损失或影响，属于轻微违约。轻微违约情况下，承诺人应立即整改，并向相关监管机构报告。

4.2重大违约

承诺人未按本承诺书规定的内容和标准执行风险应对措施，导致风险扩大或造成重大损失，属于重大违约。重大违约情况下，承诺人应承担相应的法律责任，并接受监管机构的处罚。

5.争议解决

5.1协商

承诺人与相关方就风险应对问题发生争议时，应首先通过友好协商解决，争取达成一致意见。

5.2仲裁

若协商未果，双方应提交至约定的仲裁委员会，按照仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决具有法律效力，双方应共同遵守。

5.3诉讼

若仲裁未果或双方另有约定，可依法向人民法院提起诉讼。诉讼过程中，双方应积极配合法院审理，保证争议得到公正解决。

承诺人签名：__________

签订日期：__________

机构风险应对承诺书第（2）篇

本承诺书依据__________文件制定

1.总则

1.1制定依据

本承诺书旨在明确机构在风险管理和控制方面的基本准则和行为规范，保证机构运营符合法律法规要求，维护机构声誉和利益，保障公共利益和客户权益。

1.2基本原则

机构承诺遵循合法合规、审慎经营、风险可控、持续改进的基本原则，建立健全风险管理体系，完善风险防控措施，有效防范和化解各类风险。

2.核心承诺

2.1行为规范

机构承诺严格遵守国家法律法规、行业监管规定和内部控制制度，禁止任何违法违规、损害客户利益、破坏市场秩序的行为。机构及其工作人员不得从事以下活动：

（1）伪造、篡改、隐瞒重要信息，误导客户决策；

（2）利用职务便利谋取不正当利益，损害机构利益；

（3）泄露客户隐私，侵犯客户合法权益；

（4）从事内幕交易、市场操纵等违法违规行为；

（5）其他违反法律法规、监管规定和职业道德的行为。

2.2合规要求

机构承诺建立健全合规管理体系，保证各项业务活动符合法律法规和监管要求。机构将采取以下措施：

（1）制定完善的合规制度和操作流程，明确合规责任；

（2）加强合规培训和教育，提高工作人员合规意识；

（3）设立合规审查机制，对重大业务决策进行合规审查；

（4）建立合规举报渠道，及时处理合规问题；

（5）定期开展合规自查，发觉问题及时整改。

3.实施机制

3.1监督主体

机构承诺接受__________部门和社会公众的监督，主动披露相关信息，及时回应社会关切。机构将积极配合监管部门的检查和调查，如实提供相关资料，不得阻挠、干扰监管工作。

3.2检查频次

机构承诺按照监管要求，定期开展内部风险检查，每__________个月进行一次全面自查，发觉重大风险隐患及时上报并采取有效措施进行整改。同时机构将根据业务发展和风险变化情况，增加检查频次，保证风险防控措施的有效性。

4.法律责任

4.1违约情形

机构承诺对违反本承诺书的行为承担相应的法律责任。以下情形属于违约行为：

（1）未按照承诺履行合规义务，存在违法违规行为；

（2）未按照承诺建立健全风险管理体系，导致风险失控；