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2025/12/17

证券经纪人管理暂行规定

汇报人：WPS

CONTENTS

目录

01

规定出台背景

02

规定具体内容

03

规定实施要求

04

规定影响和意义

规定出台背景

01

行业发展需求

规范展业行为需求

2008年前后，部分证券经纪人存在私下接受客户委托、承诺收益等违规行为，如某券商经纪人擅自挪用客户账户资金事件频发。

提升服务质量需求

随着投资者数量增长，2009年个人投资者开户数突破1.2亿，但经纪人专业水平参差不齐，客户对资产配置建议需求难以满足。

行业发展需求

防范金融风险需求

部分证券经纪人误导客户进行高风险交易，2010年因经纪人违规操作引发的客户投诉同比上升35%，行业声誉受损。

行业规模化发展需求

2011年证券经纪业务规模达2.3万亿元，但经纪人管理制度缺失导致行业竞争混乱，头部券商市场份额仅占30%。

监管政策导向

规范行业执业行为

2008年部分券商因经纪人私下承诺收益引发纠纷，监管层出台政策要求经纪人需取得执业资格并签署委托合同。

防范金融风险传递

针对经纪人代客理财导致的客户资产损失事件，政策明确禁止经纪人从事客户账户管理等超越权限的业务。

强化机构主体责任

政策要求证券公司建立经纪人培训、考核与合规检查制度，如某头部券商因此建立了月度合规培训机制。

规定具体内容

02

经纪人资格条件

基本资质要求

需具备高中以上学历，通过证券从业资格考试，如2023年某券商要求经纪人持证率达100%方可上岗。

从业行为规范

需在证券公司授权范围内执业，禁止私下接受客户委托，2022年某案例中经纪人因越权操作被监管处罚。

执业行为规范

客户适当性管理

证券经纪人需评估客户风险承受能力，如向保守型客户推荐低风险债券产品，禁止误导购买高风险股票。

信息披露义务

向客户介绍产品时，必须说明潜在风险，如某券商经纪人未披露债券违约风险遭监管处罚。

禁止不当竞争行为

不得通过承诺收益吸引客户，2023年某证券公司因经纪人承诺保底收益被证监会罚款50万元。

公司管理职责

资格审查与执业注册管理

证券公司需核验经纪人学历、从业资格等材料，如A券商曾因未核实经纪人伪造学历被证监会责令整改。

执业行为规范与监督

建立经纪人行为监测系统，对高频交易、误导客户等行为预警，B证券2023年通过该系统拦截违规操作37起。

公司管理职责

培训考核与档案管理

每季度组织合规培训并考核，留存培训记录至少5年，C券商因未保存完整培训档案被处以警告处分。

客户投诉处理机制

设立经纪人客户投诉专岗，要求3个工作日内响应，D证券公司2024年投诉处理满意度达92%。

客户权益保护

基本身份与品行要求

需为年满18周岁、具有完全民事行为能力的中国公民，且无《证券法》规定的证券市场禁入情形，如因内幕交易受过处罚者不得申请。

专业能力与资质认证

必须通过证券从业资格考试中的《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》科目，2023年数据显示全国通过率约35%。

违规处罚措施

禁止误导性陈述

某券商经纪人因向客户承诺保底收益被证监会警告，并处以3万元罚款，违反《规定》中不得误导客户的条款。

客户信息保密义务

证券经纪人需妥善保管客户账户信息，如某营业部员工泄露客户持仓情况，被暂停执业资格6个月。

禁止私下接受委托

2023年某经纪人私下代客户操作账户致亏损，被认定为违规，所在券商被责令整改并通报批评。

规定实施要求

03

公司内部培训

规范行业行为

针对2008年部分券商经纪人无证展业乱象，政策要求经纪人须通过从业资格考试并注册登记，如某券商因违规聘用无证人员被罚50万元。

强化机构责任

明确券商对经纪人的管理义务，2009年某大型券商因未有效监控经纪人误导客户行为，被监管部门责令整改并公开通报。

统一执业标准

规定经纪人需遵守“适当性管理”原则，参考2007年某券商经纪人向风险承受能力低的客户推荐高风险产品导致投诉激增案例。

信息登记备案

规范展业行为需求

2008年前后，部分证券经纪人存在代客理财、承诺收益等违规行为，如某券商营业部经纪人擅自操作客户账户导致纠纷，凸显规范必要性。

提升服务质量需求

随着投资者需求多元化，原有经纪人服务多停留在开户层面，难以满足专业咨询需求，某调查显示仅23%投资者认为经纪人服务专业。

信息登记备案

防范金融风险需求

2007年股市牛市期间，个别经纪人通过非正规渠道吸引客户，引发多起合同纠纷，当年证券业协会受理经纪人相关投诉同比增156%。

促进行业公平竞争需求

不同券商经纪人管理制度差异大，部分小型券商通过高佣金返佣争夺客户，扰乱市场秩序，行业呼吁统一执业标准。

日常监督检查

01

执业行为合规管理

证券公司需建立经纪人