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资格证《证券投资基金基础知识》预测试题25(答案解析)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.基金管理人的职责不包括以下哪项？()

A.基金的投资管理

B.基金的募集与分配

C.基金的风险控制

D.基金的审计监督

2.以下哪个选项不是开放式基金的特点？()

A.可以随时申购和赎回

B.分额固定

C.价格波动较大

D.投资者可以自由选择投资金额

3.基金的净值是指什么？()

A.基金单位资产净值

B.基金的总资产

C.基金的净资产

D.基金的总负债

4.以下哪种情况会导致基金折价交易？()

A.市场利率上升

B.基金业绩良好

C.基金规模扩大

D.市场需求增加

5.基金管理人应当如何进行信息披露？()

A.每季度一次

B.每月一次

C.每周一次

D.每日一次

6.以下哪个不是基金投资风险的一种？()

A.市场风险

B.流动性风险

C.利率风险

D.政策风险

7.基金托管人的职责不包括以下哪项？()

A.基金的资产保管

B.基金的会计核算

C.基金的审计监督

D.基金的募集与分配

8.以下哪个选项不是债券基金的投资对象？()

A.国债

B.金融债

C.企业债

D.股票

9.基金合同的主要内容包括哪些？()

A.基金的投资目标

B.基金的运作方式

C.基金的收益分配

D.以上都是

二、多选题(共5题)

10.基金管理人在基金运作过程中需要履行的职责包括以下哪些？()

A.基金的募集与销售

B.基金的运作管理

C.基金的风险控制

D.基金的信息披露

11.以下哪些因素会影响基金的净值波动？()

A.市场利率变化

B.市场供求关系

C.投资组合调整

D.投资者情绪

12.开放式基金与封闭式基金的主要区别有哪些？()

A.申购和赎回方式不同

B.分额是否固定

C.投资期限不同

D.价格发现机制不同

13.基金投资组合的收益主要来源于哪些方面？()

A.投资收益

B.资产管理费

C.管理费

D.债券利息

14.基金投资风险主要包括哪些类型？()

A.市场风险

B.利率风险

C.流动性风险

D.操作风险

三、填空题(共5题)

15.基金管理人的核心职责是负责基金的__________。

16.开放式基金的申购和赎回价格通常以基金的__________为准。

17.基金托管人的主要职责是__________。

18.基金合同是规范基金运作的基本法律文件，其生效日期是__________。

19.基金投资组合的流动性风险主要是指基金资产中持有的某些资产难以在短期内以合理价格卖出而造成的风险。

四、判断题(共5题)

20.基金管理人的投资决策不受任何法律法规的约束。()

A.正确B.错误

21.封闭式基金的单位净值是不变的。()

A.正确B.错误

22.基金托管人的职责包括对基金管理人的投资行为进行实时监控。()

A.正确B.错误

23.基金投资组合的收益完全来自于基金管理人的操作。()

A.正确B.错误

24.基金管理人可以随意修改基金合同的内容。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简要说明证券投资基金的特点。

26.简述基金管理人的主要职责。

27.什么是基金的净值？它如何计算？

28.什么是基金的风险评级？它有何作用？

29.基金托管人的职责主要包括哪些方面？

资格证《证券投资基金基础知识》预测试题25(答案解析)

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】基金管理人的职责包括基金的投资管理、基金的募集与分配、基金的风险控制等，但不包括基金的审计监督。基金的审计监督通常由独立的会计师事务所负责。

2.【答案】B

【解析】开放式基金的特点是可以随时申购和赎回，投资者可以自由选择投资金额，价格波动较大。而封闭式基金的分额固定，投资者在购买时需一次性支付全部金额。

3.【答案】A

【解析】基金的净值是指基金单位资产净值，即基金的总资产减去总负债后，除以基金发行的总份额。

4.【答案】A

【解析】市场利率上升会导致基金折价交易，因为投资者可以以较低的价格购买相同收益的债券。而基金业绩良好、规模扩大或市场需求增加通常会导致基