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2025年海南省公需课学习-沪港通深港通业务规则

第一部分：单项选择题（共20题，每题1分）

1、沪港通交易采用何种结算模式？

A、全额逐笔结算

B、多边净额结算

C、实时银货对付

D、隔日差额结算

答案：B

解析：沪港通实行多边净额结算制度，由中国结算与香港结算作为共同交收对手方，对境内外参与机构的应收应付进行轧差处理，提高结算效率。其他选项中，全额结算为个别特殊业务模式，实时与隔日结算不符合现行规则。

2、深股通标的不包括以下哪类股票？

A、深证成分指数成分股

B、深证中小创新指数成分股

C、所有创业板股票

D、A+H股上市公司A股

答案：C

解析：深股通标的需满足市值、流动性等要求，仅部分符合条件的创业板股票纳入，非全部。A、B、D均为深股通明确规定的标的范围，C扩大了覆盖范围，不符合规则。

3、港股通个人投资者资产门槛为？

A、证券账户20万元

B、证券账户30万元

C、证券账户50万元

D、证券账户100万元

答案：C

解析：根据投资者适当性管理要求，港股通个人投资者需满足证券账户及资金账户资产不低于50万元的门槛。其他选项金额不符合现行规定。

4、沪港通每日额度控制方式为？

A、实时冻结额度

B、交易日终调整

C、按周累计计算

D、无额度限制

答案：B

解析：沪港通每日额度按买入申报金额计算，交易日结束后根据实际成交情况进行调整，而非实时冻结。2018年起已取消总额度限制，但每日额度仍保留，故D错误。

5、港股通交易时间与以下哪项同步？

A、上海证券交易所

B、深圳证券交易所

C、香港联合交易所

D、纽约证券交易所

答案：C

解析：港股通交易时间严格遵循香港联交所的交易时段，包括开盘集合竞价、连续竞价和收盘集合竞价阶段，与A股交易时间不完全一致。

6、港股通投资者需缴纳的税费是？

A、增值税

B、企业所得税

C、印花税

D、资本利得税

答案：C

解析：港股通交易中，投资者需按香港市场规定缴纳印花税，其他税费如增值税、企业所得税、资本利得税（港股市场暂免）均不涉及。

7、沪港通标的证券调整方式为？

A、仅定期调整

B、仅临时调整

C、定期+临时调整

D、不做动态调整

答案：C

解析：标的证券根据指数成分股调整（定期）或公司重大事项（如退市、财务违规）进行临时调整，确保标的质量。仅定期或仅临时调整均不全面。

8、港股通股票是否有涨跌幅限制？

A、与A股相同

B、无涨跌幅限制

C、日涨跌幅10%

D、日涨跌幅20%

答案：B

解析：香港市场股票交易无涨跌幅限制，港股通沿用此规则，与A股10%或20%的涨跌幅限制不同。

9、港股通交易结算使用的货币是？

A、港币

B、美元

C、人民币

D、欧元

答案：C

解析：港股通采用人民币交收，投资者以人民币申报买卖，中国结算统一办理换汇，避免投资者直接进行外汇操作。

10、内地投资者参与港股通的渠道是？

A、直接开立港股账户

B、通过内地券商委托

C、通过香港银行代理

D、注册境外投资公司

答案：B

解析：内地投资者需通过有港股通业务资格的内地证券公司委托交易，无需直接开立港股账户。其他选项不符合现行参与机制。

11、沪港通额度统计依据是？

A、卖出申报金额

B、买入申报金额

C、成交金额

D、委托未成交金额

答案：B

解析：每日额度按买入申报金额（含撤销）统计，卖出申报不占用额度，成交金额仅用于日终调整，故B正确。

12、港股通特有的风险是？

A、流动性风险

B、市场波动风险

C、汇率波动风险

D、政策变更风险

答案：C

解析：港股通涉及人民币与港币换汇，汇率波动会影响实际投资收益，是区别于A股交易的特有风险。其他风险为证券市场共有。

13、深股通标的市值门槛为？

A、不低于30亿元

B、不低于50亿元

C、不低于60亿元

D、不低于100亿元

答案：C

解析：深股通标的需满足市值不低于60亿元（人民币）的要求，同时符合流动性条件，其他金额不符合规则。

14、港股通股票最小申报单位是？

A、1股

B、10股

C、100股

D、1000股

答案：C

解析：港股通股票申报数量为100股或其整数倍，与A股最小申报单位一致，区别于港股市场不同股票的“手数”差异。

15、港股通在以下哪种情况开通？

A、仅内地开市日

B、仅香港开市日

C、两地同时开市日

D、任意交易日

答案：C

解析：港股通仅在沪/深交易所、香港联交所同时开市且能够满足结算安排时开通，需两地交易日重叠。

16、港股通标的公司信息披露渠道是？

A、上交所网站

B、深交所网站

C、港交所披露易

D、中国结算官网

答案：C

解析：港股上市公司信息通过香港联交所“披露易”平台发布，内地投资者需通过该渠道获取标的公司公告。

17、港股通单个投资者持股比例上限是？

A、5%

B、10%

C、20%

D、30%

答案：B

解析：单个内地投