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金融视线|FinancialView

企业投融资决策中的风险评估方法研究

张蓝月

西藏大学经济管理学院西藏拉萨850000

（，）

本文探讨了企业在投融资决策过程中面临的风险及其评估方法风险评估是确保企业投资决策科学性

摘要：。

和有效性的重要工具本文首先概述了企业投融资决策中常见的风险类型包括市场风险信用风险和操作风险

。，、。

随后分析了当前主要的风险评估方法涵盖了定性评估方法如风险矩阵和德尔菲法以及定量评估方法如

，，（）（

蒙特卡洛模拟敏感性分析和财务指标分析通过对这些方法的优缺点进行深入剖析本文揭示了其在实际应

、）。，

用中的效果和面临的挑战。本文进一步通过实际案例展示了这些方法在企业决策中的应用情况，并提出了针对现

有方法不足的改进建议。最后，提出了未来的研究方向，包括新兴技术在风险评估中的潜力和企业风险管理文化

的建设。

风险评估投融资决策定性分析定量分析财务风险

关键词：；；；；

F832A1673-5889202512-0053-04

中图分类号：文献识别码：文章编号：（）

企业在进行投融资决策时面临着多种风险包括市场风险企业的国际融资和投资产生显著影响特别是对于那些依赖外

，，、。

信用风险和操作风险等这些风险的存在使得投资决策的复杂币借款或国际市场收入的企业汇率波动可能带来难以预见的

。，

性大大增加因此系统的风险评估成为必不可少的决策工具外汇损失或导致收益波动[1]因此市场风险不仅增加了企业

，，。。，

风险评估不仅有助于识别和量化潜在的风险还能帮助企业制的融资成本还可能通过削减利润和扰乱现金流来影响企业的

，，

定有效的风险管理策略从而提高投资决策的科学性和准确性整体财务状况信用风险则是另一类关键风险涉及企业与客

，。。，

当前企业常用的风险评估方法包括定性和定量两大类其中户或合作伙伴之间的财务交易信用风险主要指客户或合作方

，，。

定性方法如风险矩阵和专家访谈主要用于识别和描述风险的违约行为可能导致企业的应收账款变为坏账或者在投资

，，