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2025最新反洗钱知识竞赛题库(附含答案)

一、单选题

1.以下哪种行为不属于常见的洗钱方式？()

A.利用地下钱庄进行资金转移

B.将非法所得存入银行定期账户

C.购买艺术品并高价拍卖以清洗资金

D.正常的商业贸易往来

答案：D

解析：正常的商业贸易往来是合法的经济活动，不具有洗钱的非法目的。而利用地下钱庄、存入银行定期账户、通过艺术品拍卖等方式，常被不法分子用来掩盖非法资金的来源和性质，属于常见洗钱方式。

2.金融机构在反洗钱工作中应履行的核心义务不包括以下哪一项？()

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.向客户宣传反洗钱知识

D.大额交易和可疑交易报告

答案：C

解析：金融机构反洗钱的核心义务包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存以及大额交易和可疑交易报告。向客户宣传反洗钱知识虽然也是金融机构的工作内容之一，但并非核心义务。

3.根据反洗钱相关规定，客户身份识别是指()。

A.金融机构在与客户建立业务关系时，了解客户的真实身份

B.金融机构在为客户提供服务时，对客户身份进行简单询问

C.金融机构在客户办理业务后，核实客户的身份信息

D.金融机构只对新客户进行身份识别

答案：A

解析：客户身份识别是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，以了解客户的真实身份。

4.以下哪类机构不属于反洗钱义务主体？()

A.证券公司

B.保险公司

C.律师事务所

D.公立学校

答案：D

解析：证券公司、保险公司和律师事务所都属于反洗钱义务主体。公立学校主要从事教育活动，不属于金融机构或特定非金融机构，通常不承担反洗钱义务。

5.洗钱活动对社会造成的危害不包括()。

A.破坏金融秩序

B.助长犯罪活动

C.促进经济发展

D.损害国家声誉

答案：C

解析：洗钱活动会破坏金融秩序，为犯罪活动提供资金支持，助长犯罪活动，还会损害国家声誉。它并不会促进经济发展，反而会对经济健康发展产生负面影响。

6.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存()。

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

答案：C

解析：根据相关规定，金融机构客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。

7.以下哪种情况不属于可疑交易？()

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.频繁进行资金收付，且交易金额接近大额交易标准

C.客户为长期合作的企业，交易金额稳定

D.长期闲置的账户突然启用，且短期内出现大量资金收付

答案：C

解析：客户为长期合作企业且交易金额稳定，这是正常的商业交易表现。而短期内资金分散转入转出、频繁资金收付接近大额标准、长期闲置账户突然启用并大量资金收付等情况，都具有可疑特征，可能涉及洗钱等违法活动。

8.反洗钱行政主管部门是()。

A.中国人民银行

B.银保监会

C.证监会

D.国家外汇管理局

答案：A

解析：中国人民银行是我国反洗钱行政主管部门，负责组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测等。

9.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，金融机构应当()。

A.为客户办理业务，但做好记录

B.先为客户办理部分业务，再要求客户补充身份信息

C.拒绝为客户办理业务

D.向公安机关报告

答案：C

解析：客户拒绝提供有效身份证件或其他身份证明文件，金融机构无法完成客户身份识别，按照规定应拒绝为客户办理业务。

10.以下哪项不是洗钱的三个阶段之一？()

A.放置阶段

B.离析阶段

C.融合阶段

D.增值阶段

答案：D

解析：洗钱的三个阶段分别是放置阶段（将犯罪所得投入到金融系统）、离析阶段（通过复杂的交易使资金的来源和性质模糊）、融合阶段（使非法资金合法化并融入正常经济体系），增值阶段不属于洗钱的阶段。

二、多选题

1.反洗钱工作的重要意义包括()。

A.维护金融秩序稳定

B.打击违法犯罪活动

C.保护国家经济安全

D.提升金融机构信誉

答案：ABCD

解析：反洗钱工作有助于维护金融秩序稳定，防止非法资金对金融体系的冲击；能够打击洗钱相关的违法犯罪活动，遏制犯罪的蔓延；保护国家经济安全，避免国家财富被非法转移和侵蚀；同时，做好反洗钱工作可以提升金融机构的信誉，增强公众对金融机构的信任。

2.金融机构在客户身份识别过程中，应遵循的原则有()。

A.真实性

B.有效性

C.完整性

D.