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2025年最新合规经理笔试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.以下哪一项不属于合规管理的基本原则？()

A.独立性原则

B.全面性原则

C.效益性原则

D.公正性原则

答案：C

解析：合规管理的基本原则包括独立性原则、全面性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则等，效益性原则不属于合规管理的基本原则。

2.合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受()的风险。

A.法律制裁

B.监管处罚

C.重大财务损失和声誉损失

D.以上都是

答案：D

解析：合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。所以以上选项都正确。

3.合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险，履行的基本职责不包括()。

A.持续关注法律、规则和准则的最新发展

B.制定并执行风险为本的合规管理计划

C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训

D.审批新业务和新产品

答案：D

解析：合规管理部门的基本职责包括持续关注法律、规则和准则的最新发展，制定并执行风险为本的合规管理计划，协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训等。审批新业务和新产品通常不是合规管理部门的职责。

4.商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。合规绩效的考核应体现()的价值观念。

A.多劳多得

B.效益优先

C.倡导合规

D.惩处违规

答案：C

解析：商业银行建立对管理人员合规绩效的考核制度，其考核应体现倡导合规的价值观念，以促进合规文化的形成。

5.合规文化的核心是()。

A.法律意识

B.风险意识

C.合规意识

D.道德意识

答案：C

解析：合规文化的核心是合规意识，强调全体员工对合规的认知、认同和自觉遵守。

6.以下关于合规政策的说法，错误的是()。

A.合规政策应明确合规管理的目标和基本原则

B.合规政策应定期评估并适时更新

C.合规政策一经制定，不得修改

D.合规政策应传达给全体员工

答案：C

解析：合规政策需要根据法律、规则和准则的变化以及银行自身业务发展情况定期评估并适时更新，并非一经制定就不得修改。

7.合规风险识别是指对银行内部()等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。

A.合规风险的存在

B.合规风险发生的可能性

C.合规风险产生的原因

D.以上都是

答案：D

解析：合规风险识别需要对银行内部合规风险的存在、发生的可能性以及产生的原因等进行分析判断，并形成合规风险列表。

8.合规风险评估是指在合规风险识别的基础上，应用一定的方法估计和测定发生因合规风险而可能导致法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失等事件的()。

A.可能性

B.损失程度

C.可能性和损失程度

D.以上都不是

答案：C

解析：合规风险评估是在识别基础上，估计和测定因合规风险导致相关事件的可能性和损失程度。

9.商业银行应建立合规风险监测机制，及时()合规风险状况。

A.监测

B.报告

C.评估

D.以上都是

答案：D

解析：商业银行建立合规风险监测机制，要及时监测、报告和评估合规风险状况。

10.合规管理部门应定期向()提交合规风险评估报告。

A.董事会

B.高级管理层

C.监事会

D.股东大会

答案：B

解析：合规管理部门应定期向高级管理层提交合规风险评估报告，以便高级管理层了解合规风险状况并做出决策。

11.以下哪种行为不属于合规风险行为？()

A.员工为客户提供虚假信息

B.银行按照规定流程办理业务

C.员工泄露客户隐私信息

D.银行违规开展高风险业务

答案：B

解析：银行按照规定流程办理业务是合规行为，而员工为客户提供虚假信息、泄露客户隐私信息、银行违规开展高风险业务都属于合规风险行为。

12.合规管理的第一道防线是()。

A.业务部门

B.合规管理部门

C.内部审计部门

D.风险管理部门

答案：A

解析：业务部门是合规管理的第一道防线，他们在日常业务操作中直接接触和处理合规风险。

13.合规管理的第二道防线是()。

A.业务部门

B.合规管理部门

C.内部审计部门

D.风险管理部门

答案：B

解析：合规管理部门作为第二道防线，负责对业务部门的合规情况进行监督和检查。

14.合规管理的第三道防线是()。

A.业务部门

B.合规管理部门

C.内部审计部门

D.风险管理部门

答案：C

解析：内部审计部门是合规管理的第三道防线，对银行的合规管理体系进行独立的审计和评价。

15.商业银行应将合规管理作为商业银行一项核心的(