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行业通用企业风险评估与应对策略模板

一、适用范围与应用场景

年度全面风险评估：企业在财年末或战略周期初，对整体经营环境、业务流程及资源状况进行风险扫描，为下一年度目标设定与资源分配提供依据；

新业务/项目上线前评估：企业拓展新市场、推出新产品或启动重大项目前识别潜在风险并制定应对预案，降低试错成本；

监管政策变化后专项评估：当行业监管政策、法律法规或行业标准发生重大调整时，及时评估合规风险及经营影响，保证企业运营符合新要求；

并购重组前尽职调查：企业在实施并购、重组等资本运作前，对目标企业的财务、法律、运营等风险进行全面排查，规避整合风险。

二、详细操作流程与步骤

步骤一：组建风险评估工作小组

成员构成：由企业高层管理者（如总经理、分管风险负责人）牵头，成员包括各核心部门负责人（财务、运营、法务、市场等），必要时可邀请外部行业专家或咨询顾问参与；

职责分工：明确组长（统筹协调）、副组长（流程把控）、组员（提供本领域风险信息及分析支持），保证责任到人。

步骤二：明确风险评估范围与目标

范围界定：根据评估场景确定具体范围（如“全公司业务流程”“某新产品的供应链风险”等），避免范围过大或过小；

目标设定：清晰表述本次评估要达成的目标（如“识别出影响年度营收目标实现的Top5风险”“制定新项目数据安全风险应对方案”等）。

步骤三：风险信息收集与整理

内部信息：收集企业内部历史风险事件记录、财务数据、运营报表、员工反馈、流程文档等；

外部信息：通过行业报告、政策文件、市场动态、竞争对手分析、第三方数据平台等获取外部环境风险信息；

信息分类：将收集的信息按“战略风险（如市场定位偏差）、财务风险（如现金流短缺）、运营风险（如供应链中断）、法律风险（如合同纠纷）、声誉风险（如负面舆情）”等维度初步分类。

步骤四：风险识别（全面扫描潜在风险）

方法选择：采用“头脑风暴法”“访谈法”“流程分析法”“SWOT分析法”等工具，从“人、机、料、法、环、测”等角度逐项排查风险点；

输出成果：形成《风险识别清单》，包含风险点描述、所属部门/业务环节、初步判断风险类别等信息（示例：风险点“原材料供应商集中度过高”，所属环节“采购”，类别“运营风险”）。

步骤五：风险分析（评估可能性与影响程度）

可能性评估：对每个风险点发生概率进行定性或定量判断，参考标准

高（很可能发生）：过去1-2年内发生过或根据判断极有可能发生（概率≥60%）；

中（可能发生）：过去3-5年内发生过或有一定概率发生（概率30%-60%）；

低（极少发生）：从未发生过或发生概率极低（概率＜30%）。

影响程度评估：评估风险发生后对企业目标（如营收、利润、声誉、合规等）的影响范围和强度，参考标准

高：导致重大损失（如营收下降≥20%、核心业务中断超48小时、法律处罚等）；

中：导致中度损失（如营收下降10%-20%、业务中断24-48小时、一般行政处罚等）；

低：导致轻微损失（如营收下降＜10%、业务中断＜24小时、小额赔偿等）。

步骤六：风险评价（确定优先级）

工具应用：采用“可能性-影响程度矩阵”（如下表），将风险划分为“高、中、低”三个等级，明确优先处理顺序：

可能性

高影响

中影响

低影响

高可能性

高风险

高风险

中风险

中可能性

高风险

中风险

低风险

低可能性

中风险

低风险

低风险

输出成果：形成《风险等级评估表》，标注每个风险点的等级，优先处理“高风险”项。

步骤七：制定应对策略

针对不同等级风险，制定差异化应对策略：

高风险（立即处理）：优先选择“规避”（如放弃高风险业务）、“降低”（如加强内控、分散风险源），无法规避/降低时需“转移”（如购买保险、外包给第三方）；

中风险（重点监控）：选择“降低”（如优化流程、增加备用方案）或“转移”（如签订免责条款），同时加强日常监控；

低风险（保持关注）：选择“接受”（承担风险并预留应急资源），定期review风险状态。

步骤八：策略落地与监控

责任到人：明确每个应对策略的责任部门、责任人和完成时限，纳入绩效考核；

跟踪机制：建立《风险应对跟踪表》，定期（如每月/季度）检查策略执行进度，记录风险状态变化（如“已降低”“已转移”“新出现”）；

动态调整：当企业内外部环境发生重大变化（如市场突变、政策调整）时，及时启动风险评估流程，更新应对策略。

三、核心工具模板：企业风险评估与应对策略表

风险编号

风险类别

风险描述（具体表现）

可能性（高/中/低）

影响程度（高/中/低）

风险等级（高/中/低）

现有控制措施

应对策略（具体行动方案）

责任部门/人

计划完成时间

当前状态（未启动/进行中/已完成/新出现）

备注

R001

市场风险

新竞争对手入市导致市场份额下降

中

高

高

定期市场调研

1.加大产品差异化投入；2.推出会员