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2026年金融投资公司风控总监的面试问题集

一、行为面试题（共5题，每题8分）

1.请分享一次您在风控管理中遇到的重大挑战，以及您是如何应对和解决的？

（考察压力管理、问题解决能力和领导力）

2.您曾因风控决策与业务部门产生分歧，请描述具体情况以及最终如何达成共识？

（考察沟通协调能力和跨部门协作能力）

3.在您过往的职业生涯中，哪一次风控案例让您印象深刻？为什么？

（考察行业经验深度和反思能力）

4.您如何平衡风险控制与业务增长之间的关系？请结合实际案例说明。

（考察战略思维和业务理解能力）

5.您认为风控总监最重要的三项能力是什么？为什么？

（考察自我认知和岗位匹配度）

二、专业知识题（共8题，每题10分）

1.请解释“压力测试”在金融投资中的意义，并说明您所在公司如何实施压力测试？

（考察风险管理工具的应用能力）

2.您如何看待2026年全球宏观经济环境对A股市场的影响？风控策略应如何调整？

（考察宏观经济分析和风险预判能力，结合地域特点）

3.请描述信用衍生品（如CDS）在风控中的具体应用场景，以及其潜在风险。

（考察衍生品知识和风险管理实践）

4.您公司目前主要使用哪些内部评级模型？如何确保模型的稳健性？

（考察内部评级体系建设和模型验证能力）

5.请结合中国金融监管政策（如《银行保险机构压力测试指引》），谈谈对2026年风控合规的要求。

（考察政策理解力和合规管理能力）

6.您如何评估第三方的投资顾问或资产管理产品的风险？有哪些关键指标？

（考察第三方合作风险管理能力）

7.请说明流动性风险与市场风险的异同，以及您公司如何进行流动性压力测试？

（考察风险分类和压力测试实践）

8.您如何看待“ESG投资”对风控体系的影响？请举例说明如何将ESG纳入风控框架。

（考察可持续发展风险管理能力，结合2026年趋势）

三、案例分析题（共3题，每题15分）

1.案例背景：

某头部券商2026年一季度数据显示，其自营投资组合因某新兴市场货币大幅贬值导致损失20%。该券商风控部门建议调整对该市场的敞口，但业务部门认为短期波动不影响长期收益。

问题：

-您会如何协调业务部门与风控部门？

-如何制定风险缓释方案？

-如何向管理层汇报该风险事件？

2.案例背景：

某公募基金公司2026年推出一款“量化对冲产品”，初期业绩优异，但后因市场风格急剧变化导致回撤30%。监管机构要求公司暂停产品发行并加强风控审核。

问题：

-您会如何评估该产品的风险？

-如何优化风控流程以避免类似事件？

-如何向投资者解释产品风险？

3.案例背景：

某跨国金融机构在2026年遭遇黑客攻击，导致部分客户交易数据泄露，引发监管处罚和声誉损失。

问题：

-您会如何评估该机构的操作风险？

-如何加强网络安全风控？

-如何向监管机构提交整改方案？

四、战略与领导力题（共4题，每题12分）

1.您如何规划未来三年内公司风控体系的升级？请结合数字化转型趋势。

（考察战略规划和创新思维）

2.您如何看待风控团队与业务团队之间的权力平衡？如何避免“风控一刀切”的问题？

（考察团队管理和业务协同能力）

3.如果公司计划拓展东南亚市场，您会如何设计当地市场的风控策略？

（考察地域风险管理能力）

4.您如何培养风控团队的专业能力？有哪些具体措施？

（考察人才管理和团队建设能力）

五、情景模拟题（共2题，每题14分）

1.情景：

某银行客户因投资某P2P平台暴雷，要求银行承担损失。银行风控部门认为该客户已签署风险揭示书，但客户投诉到银保监会。

问题：

-您会如何处理该投诉？

-如何完善客户适当性管理？

2.情景：

某基金公司因基金经理频繁更换导致产品业绩波动，监管机构要求公司提交整改方案。

问题：

-您会如何评估基金经理的风险？

-如何优化基金经理的考核机制？

答案与解析

一、行为面试题答案与解析

1.重大挑战与应对

答案：在2023年，某银行因某地分行违规放贷导致不良贷款率激增。作为风控总监，我立即启动应急预案：首先，暂停该分行新增贷款业务；其次，成立专项调查组，查清违规原因；最后，制定整改方案，包括加强贷后管理和调整绩效考核。最终不良率控制在5%以内。

解析：重点突出“快速反应、系统性解决、结果导向”的能力。

2.风控与业务分歧

答案：2024年某券商业务部门要求放松对某新兴市场的投资限制，但风控部门认为该市场波动性大。我组织双方召开会议，用数据证明风险；同时提出折中方案：设定风险对冲比例。最终业务部门接受。

解析：考察沟通和妥协能力，避免直接指责业务部门。

3.影响深刻的风控案例

答案：2022年某保险资管公司因未充分评估某衍生品风险导致巨额亏损。