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应收账款风险控制协议

鉴于甲方（以下简称“卖方”）与乙方（以下简称“买方”）在业务往来中可能产生应收账款，为有效防范和化解应收账款风险，保障双方合法权益，根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，经双方友好协商，达成如下协议：

第一条定义与解释

1.1本协议所称“应收账款”是指因卖方向买方销售商品、提供服务等经营活动而发生的，由买方应向卖方支付之金钱债权。具体应收账款范围以卖方提供的符合约定条件的应收账款清单（如有）为准。

1.2除非本协议另有明确约定，下列术语具有以下含义：

“信用评估”是指卖方依据自身标准或第三方信用报告对买方偿债能力进行的审查和评价。

“风险控制措施”是指为防范应收账款风险而采取的包括但不限于信用评估、合同审核、发货控制、收款管理、逾期处理等各项手段。

“逾期账款”是指买方未按照合同约定或双方确认的付款计划按时足额支付的应收账款。

“坏账”是指经确认无法收回的应收账款。

“协议期限”是指本协议约定的有效期间。

第二条应收账款的风险控制机制

2.1信用评估与审查机制

2.1.1卖方有权对买方进行信用评估。在向买方提供新的赊销额度或延长现有付款期限前，卖方有权依据自身建立的信用评估标准或要求买方提供必要的财务报表、信用证明文件及其他卖方认为必要的资料，对买方的信用状况进行审查。

2.1.2卖方根据信用评估结果决定是否向买方提供赊销或特定付款条件。卖方有权根据买方信用状况的变化调整其信用额度或付款条件。

2.1.3买方同意配合卖方进行信用评估和审查，并及时、真实、完整地提供卖方要求的资料。

2.2销售与发货控制

2.2.1买方申请赊销或需要延长付款期限的，应向卖方提交书面申请，并按照卖方要求提供相关证明文件。卖方审核通过后，方可进行交易。

2.2.2卖方在发货前，有权核实买方是否获得相应的信用批准，以及订单金额是否在授信额度内，并确认约定的付款期限。

2.2.3未经卖方事先书面同意，买方不得要求卖方超出其信用额度进行发货或提供超出约定付款期限的付款条件。

2.3合同与单据管理

2.3.1双方确认，所有涉及应收账款的交易均应签订书面合同，明确约定商品或服务内容、价格、数量、质量标准、交货方式、付款方式、付款期限、违约责任等条款。

2.3.2卖方应确保开具的发票等结算单据准确无误，并与合同约定一致。买方应在收到单据后按照约定进行核对。

2.4收款管理与逾期处理机制

2.4.1卖方负责应收账款的收款工作。卖方应按照合同约定或双方确认的付款计划，及时向买方发送付款通知。

2.4.2买方应在约定的付款期限内足额支付应收账款。

2.4.3对于逾期账款，卖方有权采取以下措施：

（a）向买方发送催款通知，要求其在规定期限内支付欠款及逾期利息。

（b）暂停向买方提供新的商品、服务或停止执行现有合同。

（c）收取逾期账款利息，利率按合同约定或国家相关规定执行。逾期利息自逾期之日起计算。

（d）要求买方提供额外的担保。

（e）采取法律手段追索债权，包括但不限于发送律师函、提起诉讼或申请仲裁。

2.4.4买方同意按照卖方的要求，配合进行逾期账款的清收工作。

2.5风险预警与报告机制

2.5.1买方应定期（例如每年或根据卖方要求）向卖方提供其财务状况、经营情况等可能影响其偿债能力的信息。

2.5.2若买方出现经营困难、财务状况恶化、涉及重大诉讼、被列入失信名单或其他可能影响其支付能力的情形，买方应立即通知卖方，并按照卖方要求提供相关证明材料。

2.5.3卖方在发现买方可能存在支付风险时，有权要求买方立即支付部分或全部欠款，或采取其他必要的风险控制措施。

2.6争议解决机制

2.6.1因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。

2.6.2协商不成的，任何一方均有权将争议提交【选择以下一种方式并删除另一种】：

（a）【指定仲裁委员会名称】，按照该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。

（b）依法向【卖方或买方所在地有管辖权的人民法院】提起诉讼。

2.6.3提起诉讼或申请仲裁的一方应在争议发生后【具体天数，例如三十（30）】日内将争议事项书面通知另一方。

第三条双方权利与义务

3.1甲方的权利与义务

3.1.1甲方的权利：

（a）享有对买方进行信用评估和审查的权利。

（b）享有根据信用评