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风险分级管控制度本

以下为一份企业风险分级管控制度的完整框架与核心内容，旨在为组织提供系统性的风险管控指引。制度内容注重实操性与管理逻辑，力求在规范流程的同时保留灵活调整空间。

**风险分级管控制度**

**第一章总则**

一、目的与依据

为全面识别、科学评估及有效管控组织运营过程中的各类风险，保障战略目标实现与可持续发展，依据国家相关法律法规及内部管理要求，制定本制度。

二、适用范围

本制度适用于组织各部门、业务单元及全体员工在经营管理、业务开展、项目实施等活动中的风险管控工作。

三、基本原则

1.全面覆盖：风险管控贯穿决策、执行、监督全流程，覆盖所有业务领域与管理环节。

2.分级负责：根据风险等级明确各级管理层及岗位的管控责任，落实“谁主管、谁负责”。

3.动态调整：风险等级与管控措施需结合内外部环境变化定期复核，确保时效性。

4.成本适配：管控措施需平衡风险降低程度与实施成本，追求合理投入产出比。

**第二章核心定义**

一、风险

指未来不确定性对组织目标实现可能产生的影响，通常包括机遇与威胁，本制度聚焦于需管控的负面风险。

二、风险分级

根据风险发生的可能性、影响程度及可控性，将风险划分为不同等级，作为资源配置与管控力度的依据。

三、风险管控

通过采取规避、降低、转移、承受等策略，将风险控制在组织可接受范围内的管理过程。

**第三章组织架构与职责**

一、风险管理委员会

组成：由组织高层、各业务部门负责人及风控专员组成。

职责：审定风险分级标准，审批重大风险管控方案，监督跨部门风险协同处置。

二、风险管理部门

职责：统筹风险识别、评估与分级工作，制定年度风险管控计划，跟踪措施落实情况。

权限：对高等级风险管控措施的执行情况具有监督与建议权。

三、业务部门

职责：作为风险管控第一责任主体，负责本领域内风险的日常识别、初步评估及措施执行。

要求：指定专人担任风险联络员，定期向风险管理部门报送风险动态。

**第四章风险识别与评估**

一、风险识别

1.识别范围：涵盖战略规划、业务运营、财务活动、合规管理、信息技术等领域。

2.识别方法：采用问卷调查、访谈调研、流程梳理、历史数据分析等多种方式，鼓励全员参与。

3.输出成果：形成《风险清单》，明确风险名称、所属领域、潜在触发因素及影响对象。

二、风险评估

1.评估维度：

可能性：结合历史数据与行业经验，判定风险发生的概率（如“高、中、低”）。

影响程度：从财务损失、运营中断、声誉损害、法律责任等方面评估后果。

2.评估流程：

业务部门进行初步评估，提交风险管理部门审核；

风险管理委员会对重大或复杂风险进行复核确认。

**第五章风险分级标准**

一、分级逻辑

综合风险的“可能性”与“影响程度”，将风险划分为以下四级：

风险等级

特征描述

示例场景

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**一级（重大风险）**

发生可能性高，影响程度严重，可能导致组织目标无法实现

核心业务系统瘫痪、重大合规事故

**二级（较大风险）**

发生可能性中，影响程度较大，需专项措施控制

关键供应商合作中断、重要客户流失

**三级（一般风险）**

发生可能性低，影响程度有限，可通过常规管理控制

普通员工离职、非核心设备故障

**四级（低风险）**

发生可能性极低，影响轻微，可接受或忽略

办公耗材短缺、临时性网络波动

二、动态调整

每年至少进行一次全面风险分级复核；

当内外部环境发生重大变化（如政策调整、业务转型）时，需及时重新评估。

**第六章风险管控措施**

一、分级管控策略

1.一级风险：

由高层牵头制定专项管控方案，明确责任领导与完成时限；

必要时调整业务模式或投入专项资源规避风险。

2.二级风险：

由业务部门制定针对性措施，风险管理部门跟踪进度；

可考虑通过保险、外包等方式转移部分风险。

3.三级风险：

纳入部门日常管理流程，通过制度规范或流程优化降低风险。

4.四级风险：

保持关注，无需额外措施，或采取简化流程进行监控。

二、管控措施类型

预防性措施：如建立审批流程、开展员工培训、定期设备检修；

检测性措施：如设置关键指标预警、定期审计检查；

应急性措施：如制定应急预案、明确危机响应流程。

**第七章风险监控与预警**

一、监控机制

日常监控：业务部门定期记录风险状态及措施执行情况，形成《风险管控台账》；

专项监控：对一级、二级风险实施月度跟踪，由风险管理部门汇总分析。

二、预警机制

预警指标：针对关键风险设置量化或定性预警阈值（如“客户投诉率超过X%”）；

响应流程：预警触发后，责任部门需在规定时限内分析原因并启动应对措施，重大预警即时上报风险管理委员会。

**第八章风险报告与