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同城票据交换清算系统应急方案

1.总则

1.1编制目的

为有效预防、及时处置同城票据交换清算系统（以下简称“票据清算系统”）运行过程中出现的各类危机事件，保障同城票据交换、资金清算业务的连续稳定运行，最大限度降低危机对参与机构、企业及社会公众造成的资金安全风险和业务中断影响，维护区域金融支付结算秩序稳定，依据《中华人民共和国中国人民银行法》《支付结算办法》《票据法》《人民币银行结算账户管理办法》等相关法律法规及监管要求，结合本地区同城票据交换清算业务实际运行情况，制定本方案。

1.2编制依据

（1）《中华人民共和国安全生产法》

（2）《中华人民共和国网络安全法》

（3）《中华人民共和国数据安全法》

（4）《中国人民银行支付系统危机处置预案》

（5）《银行业金融机构信息科技风险管理指引》

（6）《同城票据交换管理办法》及本地区相关实施细则

（7）本单位内部相关管理制度及业务规范

1.3适用范围

本方案适用于本单位运营的同城票据交换清算系统在运行过程中发生的各类危机事件的预防、监测、响应、处置及恢复工作。涵盖但不限于系统硬件故障、软件漏洞、网络攻击、数据泄露或错误、自然灾害、人为操作失误、票据实物传递异常等引发的系统中断、业务拥堵、清算延迟、票据丢失或损毁等危机情形。

本地区所有参与同城票据交换的金融机构（以下简称“参与机构”）、本单位各相关部门及工作人员，均需遵守本方案的相关规定。

1.4工作原则

（1）预防为主，防救结合。坚持日常风险排查与应急准备相结合，加强票据清算系统的安全防护建设、运行监测及票据实物管理，提前识别潜在风险，完善预防措施；同时做好应急处置的人员、技术、物资及业务替代方案准备，确保危机发生时能够快速响应、有效处置。

（2）统一指挥，分级响应。建立健全统一的危机处置指挥体系，明确本单位各部门、参与机构的职责分工。根据危机事件的严重程度、影响范围等划分响应级别，实行分级处置，确保指挥有序、协同高效。

（3）优先保障，减少损失。危机事件发生后，优先保障票据资金安全和核心清算功能恢复，优先处理紧急票据业务，最大限度降低危机对参与机构、企业及社会公众的资金损失和业务影响。

（4）依法依规，规范处置。严格遵守相关法律法规、监管要求及同城票据交换业务规则，按照既定流程规范开展危机处置工作，确保处置过程合法合规、公开透明，妥善处理票据权利义务、资金清算等各类问题。

（5）总结提升，持续优化。危机事件处置完成后，及时开展复盘总结，分析事件原因、处置过程中存在的问题，吸取经验教训，完善方案体系和风险防控措施，提升票据清算系统的应急处置能力和安全运行水平。

2.组织架构及职责

2.1应急指挥小组

成立同城票据交换清算系统危机处置应急指挥小组（以下简称“指挥小组”），作为危机处置的最高决策机构。

组长：单位主要负责人

副组长：分管同城票据清算业务及信息科技工作的负责人

成员：票据清算业务管理部门、信息技术部门、风险管理部门、运营保障部门、财务部门、法律合规部门等相关部门负责人，必要时可邀请参与机构代表加入

指挥小组主要职责：

（1）贯彻落实相关法律法规及监管要求，统筹规划票据清算系统危机处置工作，审定本方案及相关配套制度。

（2）负责危机事件的统一指挥、决策部署，确定应急响应级别，启动和终止应急处置程序。

（3）协调各应急处置工作组、参与机构及外部合作机构（如金融监管部门、公安机关、技术服务商、票据传递合作单位等）开展应急处置工作，解决处置过程中的重大问题。

（4）负责向上级主管部门、金融监管机构等报告危机事件情况及处置进展。

（5）审定危机处置工作总结报告，部署方案优化、风险防控改进等后续工作。

2.2应急处置工作组

在指挥小组领导下，设立若干应急处置工作组，明确各小组职责，协同开展应急处置工作。

2.2.1票据业务保障组

组长：票据清算业务管理部门负责人

成员：票据清算业务管理部门、运营保障部门相关业务骨干

主要职责：

（1）负责监测同城票据交换清算业务运行情况，包括票据提入提回、清算资金划拨、票据信息录入核对等，及时发现、核实业务异常及危机事件相关信息，向指挥小组报告。

（2）根据应急处置要求，梳理受影响的票据业务种类、涉及参与机构范围、未完成清算票据数量及金额等，制定针对性的业务应急处置方案，指导参与机构开展应急操作。

（3）负责与参与机构的沟通对接，及时告知危机事件相关情况、业务影响及应急处理措施，收集参与机构反馈的问题，解答相关咨询；必要时协助参与机构做好客户解释工作。

（4）负责危机处置过程中票据实物的保管、核对、传递协调及业务数据的整理、核对工作，确保票据实物安全和业务数据准确、完整；对未完成清算的票据业务制定补清算方案。

（5）参与危机事件复盘总结，提出业务层面的风险防控改进建议。

2.2.2