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第一篇银行知识与业务

第一章中国银行业概况

一、考试大纲

1.１.1中央银行、监管机构与自律组织

中央银行——中国人民银行

监管机构——中国银行业监督管理委员会

自律组织——中国银行业协会

１．１.2银行业金融机构

政策性银行

大型商业银行

中小商业银行

农村金融机构

中国邮政储蓄银行

外资银行

非银行金融机构

二、知识要点提醒

本章概要

本章重要简介中国银行体系基本情况。中国银行体系由中央银行、监管机构、自律组织和银行业金融机构构成。中国人民银行是中央银行，在国务院领导下,制订和执行货币政策,防范和化解金融风险，维护金融稳定。中国银行业监督管理委员会(简称银监会)负责对全国银行业金融机构及其业务活动实施监管。中国银行业协会是在民政部登记注册的全国性非营利社会团队,是中国银行业的自律组织。中国的银行业金融机构包含政策性银行、大型商业银行、中小商业银行、农村金融机构以及中国邮政储蓄银行和外资银行。银监会监管的非银行金融机构包含金融资产管理公司、信托公司、公司集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司和货币经纪公司。

１.1中央银行、监管机构与自律组织

1.1.１中央银行

我国的中央银行是中国人民银行，简称:PＢC

（１)大事记

时间

事件

１948年

成立

1995年３月18曰

第8届全国人民代表大会第3次会议经过了《中华人民共和国中国人民银行法》,以法律形式确立了中央银行地位。

1２月２7曰

修订了《中国人民银行法》，第二条规定“中国人民银行在国务院的领导下，制订和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定。”

(3)重要职责(《中国人民银行法》第四条规定）：

1、公布与履行其职责关于的命令和规章;

２、依法制订和执行货币政策;

3、发行人民币,管理人民币流通;

４、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场;

５、实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；

6、监督管理黄金市场；

７、持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备;

8、经理国库；

9、维护支付、清算系统的正常运营；

１0、指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测;

１1、负责金融业的记录、调查、分析和预测;

12、作为国家的中央银行，从事关于国际金融活动;

13、国务院规定的其余职责。

1.１.２监管机构

１.历史沿革和监管对象

(１)历史沿革

中国的银行业监管机构是中国银行业监督管理委员会（CBRC）。

?

时间

事件

４月

成立

１2月27曰

第10届全国人民代表大会第6次会议经过了《中华人民共和国银行业监督管理法》,并自2月１曰起正式施行。

１0月31曰

第10届全国人民代表大会第２４次会议经过了《中华人民共和国银行业监督管理法》修正案,并自１月曰起施行。

（２）监管对象

第二条规定:对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理，本法所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、都市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。对在境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司及经其余金融机构的监督管理也合用本法规定。

银行机构：商业银行、都市信用合作社、农村信用合作社以及政策性银行

非银行机构:金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及其余金融机构

2.监管职责(１７项)