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2026年个人理财规划服务协议

甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基础上，根据《中华人民共和国民法典》等相关法律法规，就乙方向甲方提供个人理财规划服务事宜协商一致，订立合同如下：

一、服务内容

乙方向甲方提供专业个人理财规划服务，包括但不限于财务状况分析、投资目标设定、资产配置建议、风险控制方案、税务筹划指导、退休规划、遗产规划等。乙方确保具备提供个人理财规划服务的专业资格，并向甲方提供相关资质证明文件，同时提供理财规划师执业资格证书等副本复印件。

二、服务方式

1、服务地点：__________________。

2、服务方式包括但不限于面对面咨询、电话咨询、电子邮件沟通、定期报告、投资组合监控等。

3、理财规划师：_______。

4、乙方承诺为甲方提供个性化、专业的理财规划服务，并根据市场变化和甲方需求及时调整规划方案。

5、合同期限自____年____月____日起至____年____月____日止。

三、双方权利义务

（一）甲方的权利和义务

1、甲方应如实提供个人财务信息，包括但不限于收入、支出、资产、负债、投资偏好等，并对所提供信息的真实性、准确性负责。

2、甲方应积极配合乙方进行财务状况分析、投资目标设定等工作，及时反馈意见和建议。

3、甲方应按照乙方提供的理财规划方案执行投资决策，并承担相应的投资风险。

4、甲方有权对乙方提供的服务进行监督、检查、提出改进意见。

5、如甲方发现乙方提供的服务未达到合同要求，有权以书面形式提出整改意见。乙方接到整改意见后，应在5个工作日内与甲方协商整改措施。

（二）乙方的权利和义务

1、乙方应具备实施个人理财规划业务的合法资质，并配备具备专业资格的理财规划师。

2、乙方提供的所有理财规划师均应是其合法正式的员工，并与理财规划师签订正式的劳动合同，负责办理理财规划师的职业责任保险，并按月向理财规划师支付报酬。

3、乙方理财规划师需接受过专业培训，确保具备专业的服务技能和素质。

4、乙方在提供服务过程中应严格遵守法律法规，保护甲方的隐私信息，不得泄露甲方的财务状况和投资信息。

5、乙方的理财规划师应尽职尽责，提供客观、中立的理财建议，不得利用职务之便谋取不正当利益。

6、乙方如发现理财规划范围内存在市场风险或投资机会，应以书面形式向甲方提出建议。甲方接到乙方的建议后，应及时予以书面回复或采取行动。

四、服务费用及支付方式

1、个人理财规划服务费实行按年收费制，乙方每年为甲方提供正规发票，甲方自收到发票后10日内向乙方付款。

2、个人理财规划服务费含税金额为每年_______元（大写：人民币_______元整）。

五、违约责任

1、若合同有效期内任何一方无故单方解除合同，将构成违约，违约方需向对方支付违约金，违约金数额为一年服务费。

2、若甲方无正当理由未按本合同规定履行向乙方支付个人理财规划服务费的义务，每逾期一日，应按照逾期金额的万分之一向乙方支付违约金；若甲方累计逾期三个月仍未支付服务费，乙方有权解除合同。

3、因乙方理财规划师的故意或过失行为导致甲方财产损失或投资决策失误的，乙方应承担相应的赔偿责任。如发生此种情况，甲方有权提前10天以书面形式通知乙方解除合同。

六、其他事项

1、本合同履行过程中如发生任何争议，双方应首先通过友好协商解决；若协商无果，任何一方均有权将争议提交至甲方所在地的人民法院提起诉讼。

2、本合同一式陆份，双方各执叁份，具有同等法律效力。

甲方：乙方：

甲方代表：乙方代表：

地址：地址：

联系方式：联系方式：

签订日期：签订日期：