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保险经纪服务协议2025年合规经营责任条款

保险经纪服务协议

协议编号：[协议编号]

甲方（保险经纪公司）：[保险经纪公司全称]

法定代表人/负责人：[法定代表人/负责人姓名]

注册地址：[注册地址]

统一社会信用代码：[统一社会信用代码]

乙方（客户）：[客户姓名/名称]

身份证号/统一社会信用代码：[身份证号/统一社会信用代码]

联系地址：[联系地址]

联系电话：[联系电话]

甲乙双方根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国证券法》（如适用）、《保险经纪机构监管规定》及其他有关法律、行政法规的规定，本着平等、自愿、公平和诚实信用的原则，经友好协商，就甲方向乙方提供保险经纪服务相关事宜，达成协议如下：

第一条服务范围与内容

1.1甲方接受乙方的委托，作为保险经纪人为乙方提供以下保险经纪服务：

（1）协助乙方进行保险需求分析，了解乙方保险保障需求；

（2）根据乙方需求，为乙方提供保险产品信息查询、比较和建议；

（3）根据乙方授权，协助乙方选择合适的保险公司和保险产品；

（4）根据乙方授权，协助乙方办理投保手续，包括准备投保文件、协助填写投保单等；

（5）协助乙方与保险公司就保险合同条款进行沟通；

（6）根据乙方要求，协助乙方进行保险理赔的相关咨询和指引；

（7）甲方承诺向乙方提供专业、客观、中立的保险经纪服务，不以盈利为唯一目的，不诱导乙方购买任何保险产品。

1.2甲方提供的服务内容可能根据乙方的具体需求和授权进行调整，具体以双方书面确认的为准。

第二条甲方的合规经营责任

2.1甲方确认并承诺，在为乙方提供保险经纪服务的过程中，将严格遵守截至本协议签订之日及协议履行期间有效的所有适用于甲方业务的法律法规、监管规定、行业自律规则以及甲方的内部合规管理制度，并持续关注并及时适应相关法律法规、监管规定的更新变化。甲方确保其所有员工都了解并遵守本协议项下的合规经营责任。

2.2甲方承诺履行以下具体的合规经营责任：

（1）禁止误导：甲方及其工作人员在向乙方提供信息、进行沟通或促成交易时，不得提供任何虚假、不实或误导性的信息，不得夸大保险产品的保障范围或收益，不得隐瞒与乙方利益相关的重大信息，不得进行比较性营销时作出不实比较，不得以任何方式诱导乙方购买不适合的保险产品。

（2）禁止利益冲突：甲方应充分识别、评估并管理在提供经纪服务过程中可能产生的任何利益冲突，包括但不限于与所代理的保险公司之间的利益冲突。甲方应采取合理的措施防范利益冲突对乙方利益造成损害，并在必要时向乙方披露利益冲突。甲方承诺在同时代理多家同类型保险产品时，公平对待各保险公司，不以向特定保险公司支付佣金的高低作为推荐产品的唯一或主要依据。

（3）禁止不正当竞争：甲方不得从事任何违反《反不正当竞争法》及保险监管规定的行为，包括但不限于：进行虚假或误导性的广告宣传；以低于成本的价格进行恶性竞争；进行虚假或误导性的保险产品比较；恶意诋毁同业；泄露商业秘密或利用所掌握的客户信息进行不正当竞争。

（4）禁止违规销售：甲方不得代乙方签署投保文件；不得在未获得乙方明确书面授权或违反保险监管规定的前提下，擅自变更保险合同内容或代为办理投保手续；不得销售未获中国银行保险监督管理委员会（或其后续监管机构，以下简称“监管机构”）批准或备案的保险产品。

（5）客户信息保护：甲方应严格遵守《个人信息保护法》及有关金融监管规定，对从乙方获取的个人信息和商业秘密承担严格的保密义务。甲方应仅在实现服务目的所必需的范围内收集、使用、存储、传输乙方的个人信息，并采取必要的技术和管理措施保障客户信息的安全，防止信息泄露、篡改或丢失。未经乙方书面同意，甲方不得向任何第三方披露乙方的个人信息，法律法规另有规定的除外。

（6）内部管理与报告：甲方应建立健全并持续完善内部控制制度、合规管理制度和风险管理制度，确保有明确的合规操作流程和标准。甲方应定期对员工进行合规培训和考核，确保员工具备必要的合规意识和专业技能。甲方应按照监管机构的要求，及时、准确、完整地报送相关业务信息和合规报告。甲方应在服务过程中向乙方清晰告知其作为保险经纪人的角色、职责、收费方式、投诉途径等关键信息。

（7）履行告知与提示义务：甲方应向乙方充分告知保险合同的关键条款，并根据监管规定和甲方的合规要求，对可能存在的较高风险或特殊条件进行必要的提示。

2.3甲方承认，其违反本协议第二条约定的合规经营责任，给乙方造成损失的，应承担相应的赔偿责任。

第三条乙方的权利与义务

3.1乙方有权要求甲方按照本协议约定提供专业、合规的保险经纪服务。

3.2乙方有权了解甲方提供服务的具体内容、收费标准、投诉渠道